นิวซีแลนด์ลงมือหนัก! แบนตู้ ATM คริปโตทั่วประเทศ-ตั้งเพดานโอนเงินสดสกัดฟอกเงิน

รัฐบาลนิวซีแลนด์ประกาศมาตรการเข้มงวดกับวงการคริปโต สั่งแบนตู้ ATM ดิจิทัลแอสเซททุกเครื่องในประเทศ พร้อมกำหนดเพดานการโอนเงินสดเพื่อป้องกันการฟอกเงิน

การเคลื่อนไหวครั้งนี้สร้างแรงสั่นสะเทือนในวงการ หลังหน่วยงานกำกับดูแลออกมากล่าวหาว่าตู้ ATM คริปโตถูกใช้เป็นช่องทางหลบเลี่ยงกฎหมายบ่อยครั้ง

นักวิเคราะห์มองว่ามาตรการนี้อาจเป็นเพียงฉากแรกของแผนปราบปรามการเงินมืดที่กว้างขึ้น - แม้ว่าบางคนจะมองว่ามันแค่ 'สร้างภาพ' ให้รัฐดูดีในสายตาสากลก็ตาม

“เราจะทำให้มันยากขึ้นสำหรับอาชญากรในการแปลงเงินสดไปเป็นสินทรัพย์ความเสี่ยงสูงอย่างคริปโตเคอร์เรนซีด้วยการแบนตู้ ATM คริปโต” แมคคีกล่าว “รัฐบาลชุดนี้มีความจริงจังในการจัดการกับอาชญากร ไม่ใช่การสร้างกฎเกณฑ์ที่ไม่จำเป็นมาเป็นอุปสรรคต่อธุรกิจที่ถูกกฎหมาย”

การตัดสินใจครั้งนี้มีขึ้นหลังจากรายงานในเดือนเมษายนโดยกลุ่มที่ปรึกษารัฐมนตรีฯ พบว่า กลุ่มอาชญากรได้หันมาใช้ตู้ ATM คริปโตเพื่อแปลงเงินสดเป็นคริปโตและส่งต่อไปยังต่างประเทศอย่างรวดเร็ว เพื่อใช้ในการชำระค่ายาเสพติดหรือธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง นอกจากนี้ การปฏิรูปยังจะให้อำนาจใหม่แก่หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ในการเรียกดูข้อมูลอย่างต่อเนื่องจากธนาคารเกี่ยวกับบุคคลที่ถูกตั้งค่าสถานะว่ามีกิจกรรมที่น่าสงสัย

อย่างไรก็ตาม รัฐบาลยืนยันว่า การปฏิรูปครั้งนี้ไม่ได้มุ่งเป้าไปที่การสร้างภาระให้ธุรกิจที่ถูกกฎหมาย โดยมีร่างกฎหมายปฏิรูป AML สองฉบับที่อยู่ในรัฐสภาและคาดว่าจะผ่านก่อนสิ้นปี ซึ่งจะช่วย “ขจัดข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สร้างภาระมากที่สุดบางส่วนออกไป” แมคคีเสริมว่า “นี่ไม่ใช่การลดมาตรฐาน แต่เป็นการนำมาตรฐานมาปรับใช้อย่างชาญฉลาด”

นิวซีแลนด์ไม่ใช่ประเทศแรกที่ประกาศควบคุม ATM คริปโต เพราะเมื่อเดือนที่แล้ว หน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของออสเตรเลีย (AUSTRAC) ก็ได้ออกกฎใหม่สำหรับผู้ประกอบการตู้ ATM คริปโต ซึ่งรวมถึงการจำกัดเพดานการฝาก-ถอนเงินสดไว้ที่ 5,000 ดอลลาร์ออสเตรเลีย และเพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบลูกค้า ขณะที่เมืองสโปแคน ในรัฐวอชิงตันของสหรัฐฯ ได้ประกาศแบนตู้ ATM คริปโตโดยสิ้นเชิง หลังจากข้อมูลของ FBI ชี้ว่ามีความสูญเสียจากการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับเครื่อง ATM เหล่านี้สูงถึง 5.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024

การเคลื่อนไหวของนิวซีแลนด์และอีกหลายประเทศทั่วโลกครั้งนี้จึงเป็นเรื่องที่น่าจับตามองอย่างยิ่ง โดยเฉพาะในยุคที่หลายฝ่ายเชื่อว่าคริปโตเคอร์เรนซีกำลังจะก้าวเข้ามามีบทบาทในชีวิตประจำวันมากขึ้น แต่ในขณะเดียวกัน ‘ตู้ ATM คริปโต’ ซึ่งควรจะเป็นสะพานเชื่อมที่สำคัญ กลับกลายเป็นช่องโหว่ขนาดใหญ่ที่กลุ่มอาชญากรใช้เป็นเครื่องมือในการฟอกเงินและฉ้อโกง 

จึงเกิดเป็นคำถามสำคัญว่าทิศทางในอนาคตของสินทรัพย์ดิจิทัลในฐานะสื่อกลางการแลกเปลี่ยนจะเป็นอย่างไรต่อไป และจากแนวโน้มการควบคุมที่เข้มงวดขึ้นทั่วโลก ก็มีความเป็นไปได้ว่าเราอาจจะได้เห็นการพิจารณาออกกฎหมายเพื่อกำกับดูแลการใช้งานคริปโตในลักษณะเดียวกันนี้ในประเทศไทยในอนาคตอันใกล้นี้เช่นกัน

ที่มา: decrypt, cointelegraph