ธนาคารแห่งประเทศไทยออกมาตรการเด็ดขาด! เตือนแบงก์ลงโทษหนักพนักงานหากพบยุ่งเกี่ยวกับบัญชีม้า
ธปท. ใช้ไม้แข็ง! สั่งการสถาบันการเงินตรวจสอบเข้ม พนักงานใดมีส่วนเกี่ยวข้องกับการเปิดบัญชีม้า ต้องเผชิญโทษขั้นรุนแรงทันที
มาตรการล่าสุดส่งสัญญาณชัดเจนถึงความพยายามปราบปรามการฟอกเงินและพฤติกรรมผิดกฎหมายในระบบการเงินไทย แต่นักวิเคราะห์บางส่วนยังตั้งคำถามถึงประสิทธิภาพที่แท้จริงของมาตรการเหล่านี้
ทั้งนี้ การบังคับใช้กฎเกณฑ์ใหม่เกิดขึ้นท่ามกลางกระแสวิพากษ์วิจารณ์เรื่องความโปร่งใสในภาคการเงินไทย - เหมือนจะแก้ปัญหาแต่ผิวเผิน ในเมื่อรากเหง้าของปัญหาอยู่ที่ระบบตรวจสอบที่ล้าหลัง
ดารณี แซ่จู
โดย ธปท.ได้สั่งการให้ธนาคารดังกล่าวเร่งตรวจสอบข้อเท็จจริงและชี้แจงรายละเอียดต่อเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นแล้ว เนื่องจากในกรณีชาวต่างชาติมีความประสงค์จะเปิดบัญชีในประเทศไทย ธปท. กำหนดให้ธนาคารต้องมีกระบวนการพิจารณาเอกสารการระบุตัวตนและพิสูจน์ทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างรัดกุม ซึ่งหากไม่เป็นไปตามมาตรฐานที่กำหนดไว้ ธนาคารต้องแก้ไขในทันที
นอกจากนี้ หากพบว่าพนักงานของธนาคารมีส่วนร่วมในการกระทำความผิดดังกล่าว ธนาคารต้องลงโทษขั้นเด็ดขาด ทั้งนี้ ธปท. และสำนักงาน ปปง. อยู่ระหว่างร่วมกันตรวจสอบข้อเท็จจริงอีกทางหนึ่ง หากพบการดำเนินการที่ขัดกับข้อกฎหมายหรือหลักเกณฑ์ของ ธปท. ทางการจะดำเนินการทางกฎหมายกับธนาคารต่อไป
นอกจากนี้ เพื่อลดความเสี่ยงต่อประชาชนที่อาจตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมทางการเงิน ธปท. อยู่ระหว่างออกหลักเกณฑ์การบริหารจัดการภัยทุจริตดิจิทัล (Digital Fraud Management) ซึ่งครอบคลุมการยกระดับกระบวนการรู้จักลูกค้า (Know Your Customer: KYC) และการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (Customer Due Diligence: CDD)
โดยกำหนดให้ธนาคารตรวจสอบข้อมูลลูกค้าที่มาขอเปิดบัญชีจากฐานข้อมูลอื่นนอกเหนือจากเอกสารแสดงตัวตนที่ลูกค้านำมาให้ เช่น ต้องตรวจสอบชื่อกับฐานข้อมูลบัญชีม้าของสำนักงาน ปปง. และต้องประเมินความเสี่ยงที่ลูกค้าจะนำไปใช้บัญชีไปใช้เป็นบัญชีม้า
รวมถึงต้องจัดกลุ่มลูกค้าตามระดับความเสี่ยง (customer profiling) และใช้มาตรการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมกับกลุ่ม เช่น จำกัดวงเงินการทำธุรกรรมต่อวันให้เหมาะสม ลดเพดานวงเงินที่ต้องใช้การสแกนใบหน้าสำหรับบัญชีใหม่ เป็นต้น โดยการปรับปรุงหลักเกณฑ์คาดว่าจะบังคับใช้ในเดือนมิถุนายนนี้
อ่านข่าวต้นฉบับ: ด่วน! ธปท. สั่งแบงก์ลงโทษพนักงานขั้นเด็ดขาด หากตรวจสอบพบสนับสนุนเปิดบัญชีม้า
