ในขอบเขตของสกุลเงินดิจิทัลและการเงิน มีคำถามสำคัญเกิดขึ้น: การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบรวมศูนย์จำเป็นต้องมีขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) หรือไม่
KYC ซึ่งเป็นรากฐานสำคัญของกฎระเบียบทางการเงิน มีเป้าหมายในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าและประเมินความเหมาะสมสำหรับบริการทางการเงิน
เนื่องจากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ดำเนินการภายใต้กรอบกฎหมายและเชื่อมต่อกับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม การปฏิบัติตามกฎระเบียบ KYC จึงมักมีความจำเป็น
อย่างไรก็ตาม การดำเนินการ KYC นั้นแตกต่างกันไปในแต่ละการแลกเปลี่ยน ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับขอบเขตและความเข้มงวดของมาตรการยืนยันตัวตน
การแลกเปลี่ยนเหล่านี้ปฏิบัติตามมาตรฐาน KYC อย่างเคร่งครัดหรือให้แนวทางที่ยืดหยุ่นหรือไม่?
นอกจากนี้ ข้อกำหนด KYC ส่งผลต่อความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้และระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัลโดยรวมอย่างไร
การสำรวจคำถามเหล่านี้ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงไปของกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนดของสกุลเงินดิจิทัล
5 คำตอบ
Ilaria
Sun Jul 14 2024
ในภูมิทัศน์ปัจจุบันของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล แพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์ส่วนใหญ่กำหนดให้การยืนยันตัวตนเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการทำธุรกรรม
Stefano
Sat Jul 13 2024
กระบวนการตรวจสอบนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าผู้ใช้ถูกต้องตามกฎหมายและลดความเสี่ยงของการฉ้อโกง
MountFujiMysticalView
Sat Jul 13 2024
การแลกเปลี่ยนบางแห่งใช้แนวทางที่ตรงเป้าหมายมากขึ้น โดยกำหนดให้มีการยืนยันตัวตนลูกค้าของคุณ (KYC) สำหรับธุรกรรมที่เกินเกณฑ์ที่กำหนดเท่านั้น
Raffaele
Sat Jul 13 2024
เกณฑ์เหล่านี้แตกต่างกันไปในการแลกเปลี่ยนโดยขึ้นอยู่กับนโยบายภายในและการประเมินความเสี่ยง
Michele
Sat Jul 13 2024
ในทางตรงกันข้าม มีกลุ่มการแลกเปลี่ยน crypto แบบรวมศูนย์กลุ่มเล็กๆ ซึ่งส่วนใหญ่ตั้งอยู่ในเขตอำนาจศาลที่มีกรอบการกำกับดูแลที่เข้มงวดน้อยกว่า
การแลกเปลี่ยนเหล่านี้มักไม่กำหนดการยืนยันตัวตนของ KYC ซึ่งทำให้เกิดสภาพแวดล้อมการซื้อขายที่ไม่เปิดเผยตัวตนมากขึ้น