การสอบสวนของวุฒิสภาสหรัฐฯ: USDT เป็นช่องทางสภาพคล่องหลักของระบบธนาคารเงาอิหร่าน ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนในอ่าวเปอร์เซียเผชิญความเสี่ยงด้านมาตรการคว่ำบาตรที่สูงขึ้น

รายงานจากคณะอนุกรรมการสอบสวนถาวรแห่งวุฒิสภาสหรัฐฯ (PSI) ระบุว่า stablecoin โดยเฉพาะ USDT เป็นช่องทางสภาพคล่องหลักที่สนับสนุนระบบธนาคารเงาของอิหร่าน ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ที่ได้รับใบอนุญาตในภูมิภาคความร่วมมืออ่าวเปอร์เซีย (GCC) เผชิญแรงกดดันด้านการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรที่เพิ่มสูงขึ้น และจำเป็นต้องเสริมสร้างการระบุความเป็นเจ้าของกระเป๋าเงินและการประเมินคู่สัญญา Soham Jethani หุ้นส่วนของสำนักงานกฎหมาย Septten กล่าวว่าพ่อค้าที่ชำระบัญชีสินทรัพย์คริปโตเป็นสกุลเงินท้องถิ่นไม่ได้หมายความว่าจะหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากมาตรการคว่ำบาตรได้เสมอไป ความรับผิดอาจเกี่ยวข้องกับนิติบุคคลที่ถูกกำหนด มาตรการ การจัดหาเงินทุนหรือทรัพยากรทางเศรษฐกิจ และการจัดการสินทรัพย์ภายในห่วงโซ่ธุรกรรม ซึ่งอาจเกิดขึ้นก่อนการชำระบัญชีขั้นสุดท้ายโดยธนาคาร Jethani ชี้ว่าชื่อของ stablecoin หรือสกุลเงินที่ใช้กำหนดราคาไม่ได้เป็นตัวกำหนดความเป็นเจ้าของทางกฎหมาย สิทธิเฉพาะขึ้นอยู่กับข้อตกลงตามสัญญาและกระบวนการชำระเงินที่เกิดขึ้นจริง stablecoin ที่หมุนเวียนทั่วโลกอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงจากมาตรการคว่ำบาตรทุติยภูมิได้เช่นกัน เนื่องจากการเชื่อมโยงกระเป๋าเงินทางอ้อมหรือในอดีตไม่ได้ถือเป็นการละเมิดโดยอัตโนมัติ และต้องประเมินร่วมกับกฎระเบียบที่บังคับใช้ ผู้เข้าร่วมธุรกรรม และข้อเท็จจริงเฉพาะ ในตลาดที่มีการกำกับดูแลเช่นสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ กระเป๋าเงินของตลาดแลกเปลี่ยนที่ได้รับใบอนุญาตจะถูกตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง และเงินทุนที่เกี่ยวข้องสามารถถูกอายัดได้ก่อนการชำระบัญชีเพื่อการใช้จ่าย โดยพ่อค้ายังต้องผ่านกระบวนการ KYC ให้เสร็จสิ้น VASP ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลซึ่งจัดการเงินฝากและถอนเงินมีความรับผิดชอบในการประเมินความเสี่ยงคู่สัญญาและมาตรการคว่ำบาตร รวมถึงการควบคุมที่เกี่ยวข้อง