Турция разрешит финразведке блокировать криптовалютные счета: Новые вызовы для цифровых активов

Турецкие власти усиливают контроль над крипторынком — финансовой разведке предоставят право замораживать криптовалютные кошельки.

Регуляторный прорыв или угроза децентрализации?

Новые полномочия FSA позволят отслеживать подозрительные транзакции и оперативно блокировать счета. Местные трейдеры уже окрестили это «цифровым ЧВК» — инструментом финансового надзора с зубами.

Эксперты разделились: одни видят в этом шаг к легитимизации криптоиндустрии, другие — риск создания прецедента для цензуры транзакций. Банкиры, между тем, тихо ликуют — наконец-то у них появился козырь против децентрализованных конкурентов.

Пока регуляторы примеряют новые полномочия, криптосообщество задается вопросом: не превратится ли обещанная финансовая свобода в очередную клетку с золотыми прутьями?

Власти Турции готовят законопроект, который позволит подразделению финансовой разведки при Министерстве финансов и казначейства (Masak) блокировать банковские счета и аккаунты на криптосервисах, сообщает Bloomberg со ссылкой на знакомые с вопросом источники. Мера направлена на борьбу с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.

В первую очередь законопроект, который все еще находится на стадии разработки, направлен на борьбу с так называемыми «арендованными» аккаунтами, когда преступники платят кому-то за возможность пользоваться их учетными записями, часто для незаконных ставок и мошенничества, уточнили источники издания. Это аналог дропперства в сфере криптовалют, когда владелец счета передает доступ к нему третьим лицам.

Если новые правила будут одобрены, Masak сможет закрывать подозрительные счета в банках, платежных системах, организациях, выпускающих электронные деньги, и на криптовалютных платформах. Финразведка также сможет устанавливать лимиты на транзакции, приостанавливать работу мобильного банкинга и вносить в черный список криптовалютные адреса, связываемые с преступной деятельностью.

Еще в июне сообщалось, что Министерство финансов Турции готовится ввести новые меры против отмывания через криптовалюты преступных доходов. Ведомство планировало ужесточить контроль за криптовалютными переводами, введя обязательное указание назначения платежа и данных о сторонах транзакции, а также установив лимиты на переводы в стейблкоинах.

Новые правила, расширяющие полномочия Masak, согласованы с критериями Международной группы по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). До июня 2024 года Турция находилась «сером списке» этой организации, но затем страна была исключена из него, поскольку достигла «значительного прогресса» в совершенствовании мер ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).

Серый список FATF — перечень юрисдикций со слабыми режимами ПОД/ФТ, которые «активно сотрудничают с FATF» для устранения недостатков. Они находятся на усиленном мониторинге группы, но при этом взяли на себя обязательства оперативно исправить возможные недостатки, скорректировать национальное антиотмывочное законодательство. Сейчас в сером списке организации 24 страны.

Среди прочего FATF настоятельно рекомендует странам снижать риски с криптовалютами путем их регулирования. В феврале 2024 года России снизили один из рейтингов FATF из-за отсутствия регулирования деятельности криптовалютных бирж и обменников по аналогии с финансовыми организациями.

Tether купила 8888 биткоинов на $1 млрд. Сколько монет она уже накопила

«Биткоин будет откуплен». Как поведут себя криптовалюты в октябре

Ключевые факторы роста криптовалют до конца 2025 года. Прогнозы Grayscale