Криптопереводы под пристальный контроль Росфинмониторинга: новые правила с 1 сентября 2026 года

С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг начал получать данные о криптовалютных операциях, проводимых через Систему быстрых платежей, единый QR-код и платежные сервисы. Это означает, что финансовый регулятор России значительно расширил зону своего мониторинга, распространив его на цифровые активы. Внедрение новых мер проходит в рамках усиления контроля за движением средств и борьбы с отмыванием денег, что эксперты называют шагом к легализации и системной интеграции криптовалют в финансовую экосистему страны.

Что меняется для держателей криптовалюты

По словам специалиста, данные о переводах и платежах теперь поступают финразведке централизованно и быстрее, минуя запросы в банки. Для обычных граждан, совершающих бытовые операции, формально ничего принципиально не меняется. Риск повышается именно для тех, чьи операции и до этого выглядели подозрительными по критериям 115-ФЗ. Успенский пояснил, что Росфинмониторинг теперь сможет анализировать их практически в режиме реального времени.

Цель изменений эксперт видит в том, чтобы сделать платежные потоки более прозрачными для финансового мониторинга и упростить выявление сомнительных операций. Законопослушным гражданам менять финансовые привычки не требуется. 

По словам Успенского, при запросах банка или блокировке по 115-ФЗ достаточно своевременно предоставлять документы, подтверждающие законность происхождения средств и экономический смысл операции.

Отдельно это касается и криптовалют. Многие криптопроцессоры и P2P-схемы используют СБП для рублевого контура. Эксперт подчеркнул, что с 1 сентября такие рублевые переводы попадут под самый пристальный контроль Росфинмониторинга.

Какие данные передает НСПК

Соответствующий федеральный закон вступил в силу с сегодняшнего дня. Ведомство будет получать от НСПК информацию о платежах и денежных переводах с использованием платежной системы «Мир» и СБП, а также об операциях через единый QR-код. При этом НСПК не вправе разглашать факт передачи этих сведений.

«Представление соответствующей информации не повлияет на осуществление в реальном времени денежных переводов, совершаемых с использованием СБП, универсального платежного кода и в национальной платежной системе „Мир”», — заверили в Росфинмониторинге. 

НСПК будет передавать данные о переводах через личный кабинет или иным способом, в том числе посредством единой системы межведомственного электронного взаимодействия.

Сроки и способы предоставления сведений, их объем и состав будут определены в соглашении между Росфинмониторингом и НСПК по согласованию с Банком России. В ведомстве пояснили, что изменения направлены на совершенствование национальной антиотмывочной системы за счет расширения источников информации, которую получает Росфинмониторинг.

Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш новостной телеграм-канал, а также вступайте в сообщество BeInCrypto! Читайте последние новости и свежую аналитику криптовалют, ИИ и фондовых рынков. Будьте на шаг впереди толпы каждый день!