Южная Корея ужесточает контроль: новые лимиты на переводы криптовалют за рубеж

Власти Южной Кореи предупреждают инвесторов о немедленном вступлении в силу более строгих правил для международных криптопереводов, что может спровоцировать коррекцию до 10% на локальном рынке. Согласно поправкам к Закону о защите пользователей виртуальных активов, с сегодняшнего дня все трансграничные транзакции с цифровыми валютами будут проходить обязательную проверку со стороны Службы финансового надзора (FSA). Новые меры направлены на борьбу с отмыванием денег и несанкционированным выводом капитала, однако участники рынка опасаются, что ужесточение процедур и задержки в обработке платежей могут спровоцировать всплеск волатильности и временное бегство ликвидности на альтернативные площадки.

Что меняют поправки к закону

Подразделение финансовой разведки при Комиссии по финансовым услугам (FIU) сообщило, что 11 августа кабинет министров утвердил поправки к подзаконному акту, которые ужесточают антиотмывочные стандарты для операций с иностранными биржами.

По новым правилам местные площадки обязаны разграничивать допустимые операции в зависимости от уровня риска зарубежного контрагента. Переводы на биржи с низким уровнем риска остаются открытыми, а для остальных платформ и личных кошельков допускаются только те транзакции, в которых отправитель и получатель совпадают.

Отдельный порог установлен для крупных сумм. Если перевод на иностранную биржу или в личный кошелек достигает 10 млн вон ($7000), местная площадка обязана проверить операцию через собственную систему мониторинга подозрительных транзакций.

При переводе на биржу с высоким уровнем риска или когда установить участника сделки сложно, инвестора могут дополнительно попросить подтвердить, что счет оформлен на его имя, а также попросить объяснить цель перевода. По сути, теперь держателям криптовалют придется доказывать право собственности на зарубежный счет и раскрывать источник средств.

Если нужную информацию подтвердить не удастся, перевод задержат или вовсе отклонят. Часть положений вступит в силу через полгода после официальной публикации.

Доступ к зарубежным биржам и без того сузился

Приложения иностранных площадок исчезли из корейского Google Play еще в прошлом месяце. Установить заново или обновить автоматически приложения Bybit и OKX теперь невозможно, хотя ранее скачанные версии все еще продолжают работать.

Обойти запрет можно вручную. Bybit, к примеру, предлагает загрузить установочный файл (APK) для Android прямо с официального сайта и обновлять приложение самостоятельно. 

Сложности с установкой наложились на новые требования к переводам, и порог входа заметно вырос. До сих пор корейские инвесторы активно уходили на зарубежные площадки ради фьючерсов и других услуг, которых нет на местных платформах.

Чтобы торговать за рубежом, инвестор сначала покупает USDT или другую криптовалюту на корейской площадке, а затем переводит цифровые активы. Если из-за новых требований подтверждение имени владельца и цели операции затянется, пользоваться иностранными биржами станет труднее. При высокой волатильности рынка задержка транзакции грозит упущенной выгодой и финансовыми потерями.

Неназванный представитель местной криптоотрасли предупреждает, что при высоком спросе на использование зарубежных сервисов избыток ограничений подтолкнет людей к сделкам «в темную» и другим неофициальным каналам. По его словам, недовольство инвесторов закономерно: внутри страны доступна лишь спотовая торговля, а доступ к внешним площадкам регулярно усложняют.

Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш новостной телеграм-канал, а также вступайте в сообщество BeInCrypto! Читайте последние новости и свежую аналитику криптовалют, ИИ и фондовых рынков. Будьте на шаг впереди толпы каждый день!