Гражданский иск против Binance: скрытые риски для биржи после помилования Чанпэна Чжао

Помилование Чанпэна Чжао не стало финальной точкой. Пока основатель Binance наслаждается свободой, сама биржа столкнулась с новой угрозой — гражданским иском, который может оказаться опаснее любых регуляторных штрафов.

Юридический рецидив

Истцы утверждают, что помилование основателя не снимает с платформы ответственности за прошлые действия. Иск фокусируется на операционных практиках, которые, по мнению заявителей, нанесли ущерб пользователям. Это классическая тактика — бить по слабому звену, когда главная цель оказалась вне досягаемости.

Риск для экосистемы

Потенциальные последствия выходят за рамки единовременного штрафа. Длительный судебный процесс создает репутационные издержки, отвлекает руководство и может спровоцировать отток капитала. В мире, где доверие — главный актив, подобные иски работают как медленный яд.

Ирония в том, что традиционные финансы десятилетиями отбивались от подобных исков страховыми полисами и фондами на черный день, а криптоиндустрия только учится этой скучной, но необходимой бухгалтерии рисков.

Баланс сил сместился. Если раньше регуляторы были главной угрозой, то теперь на арену выходят частные истцы с их точечными и зачастую более изощренными атаками. Binance предстоит доказать, что ее операционная модель выдержит этот новый тип давления — где каждый недовольный клиент может стать истцом.

Обвинения в поддержке незаконных группировок

Более 70 семей обратились в федеральный суд США на прошлой неделе. Истцы обвиняют Binance в сознательном содействии транзакциям для ХАМАС, «Хезболлы», Корпуса стражей исламской революции (КСИР) и других групп, признанных в США террористическими.

Заявители являются родственниками погибших или пострадавших в ходе атак 7 октября. Они утверждают, что злоумышленники не просто эксплуатировали уязвимости биржи. По мнению истцов, платформа структурно и масштабно способствовала финансированию терроризма.

«Ответчики годами сознательно, умышленно и систематически помогали ХАМАС… и другим террористическим группам переводить и скрывать эквивалент сотен миллионов долларов США через платформу Binance для поддержки их деятельности. Эта помощь напрямую и существенно способствовала атакам 7 октября и последующим террористическим актам», — говорится в тексте жалобы.

Ранее государственные расследования фокусировались на нарушениях процедур по борьбе с отмыванием денег. Однако данный иск меняет акценты. Заявители настаивают, что управление платформой со стороны Чанпэна Чжао системно способствовало насилию в реальном мире.

Юридический статус Чанпэна Чжао и компании

Иск подан в важный для компании момент. В прошлом месяце президент США Дональд Трамп помиловал основателя Binance. Это произошло после участия биржи в многомиллиардной сделке, связанной с криптопроектом семьи Трампа.

Данное решение очистило уголовное досье Чанпэна Чжао. Теоретически это позволяет ему вернуться к прямому управлению компанией.

Дело возникло спустя два года после урегулирования претензий властей США к Binance в 2023 году. Тогда соглашение включало штраф в размере $4.3 млрд. Компания признала нарушение Закона о банковской тайне и законодательства о санкциях. Чанпэн Чжао признал вину, покинул пост генерального директора и отбыл четырехмесячное тюремное заключение.

Помилование могло создать иллюзию безопасности для Binance. Однако текущий иск демонстрирует, что ни основатель, ни компания не застрахованы от гражданской ответственности.

Использование уголовных фактов в гражданском процессе

Иск базируется на фактах, уже установленных правоохранительными органами США. Это обеспечивает истцам надежную правовую основу.

Binance ранее официально признала масштабные нарушения санкционного законодательства и Закона о банковской тайне. Следовательно, бремя доказывания для заявителей существенно снижается. Семьи утверждают, что эти нарушения были встроены в операционную деятельность биржи, а не являлись единичными ошибками комплаенса.

Жалоба не ограничивается общими обвинениями. В документе указаны конкретные кошельки, посредники в отмывании денег и потоки транзакций, связанные с запрещенными группами.

Структурно дело напоминает сложные уголовные обвинительные заключения федеральных прокуроров. Разница заключается в инструменте. Доказательная база теперь используется частными истцами в рамках антитеррористического законодательства США.

Эти законы позволяют жертвам требовать возмещения ущерба от организаций, обвиняемых в материальной поддержке терроризма. Даже косвенное содействие может стать поводом для иска. Таким образом, прошлые регуляторные нарушения Binance становятся фундаментом для потенциально огромных финансовых претензий.

Последствия для индустрии цифровых активов

Годами правоприменение в криптосфере следовало определенному циклу. Регуляторы проводили расследования, компании выплачивали штрафы, руководители уходили в отставку, и рынок продолжал работу. Гражданские иски, связанные с финансированием терроризма, нарушают этот ритм.

Регуляторные соглашения обычно ограничивают финансовые потери и закрывают юридические вопросы. В отличие от них, гражданские дела о терроризме могут подразумевать кратное увеличение ущерба и многолетние риски.

Последствия выходят далеко за рамки одной торговой площадки. Если дело пройдет стадию предварительных слушаний и перейдет к раскрытию доказательств, это приведет к новому уровню проверок. Под пристальное внимание попадет то, как централизованные платформы отслеживают, маркируют и блокируют высокорисковую активность.

Победа может закрепить новый статус частных истцов. Они станут одной из главных финансовых угроз для криптовалютного бизнеса наравне с регуляторами. В таком сценарии сбои в системе комплаенса приведут не только к штрафам. Они превратятся в долгосрочные обязательства, преследующие платформы годами.