Криптокиоски используются в мошеннических схемах против пожилых людей — FinCEN
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) при Министерстве финансов США выпустила уведомление, призывающее финансовые учреждения отслеживать подозрительные операции с участием конвертируемых виртуальных валют (CVC) через криптокиоски. Это связано с ростом мошенничества и другой незаконной деятельности, связанной с использованием таких устройств.
Криптокиоски привлекают преступников
В уведомлении, опубликованном в понедельник, FinCEN заявила, что, хотя криптокиоски предоставляют законный способ доступа к криптовалютам, они также используются для облегчения мошенничества, киберпреступности и отмывания денег, связанных с наркоторговлей.
Агентство отметило, что риски возрастают, когда операторы киосков не выполняют свои обязательства в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA).
«Преступники неустанно стремятся украсть деньги у жертв, и они научились использовать инновационные технологии, такие как криптокиоски», — сказала директор FinCEN Андреа Гакки.
«Соединенные Штаты привержены защите экосистемы цифровых активов для законного бизнеса и потребителей, и финансовые учреждения являются ключевыми партнерами в этом деле. Это уведомление поддерживает миссию Министерства финансов по противодействию мошенничеству и другой незаконной деятельности».
Гакки добавила, что финансовые учреждения остаются «критически важными партнерами» в борьбе с мошенничеством и другими незаконными финансовыми операциями.
Мошенничество всё чаще нацелено на пожилых людей
FinCEN заявила, что наиболее распространенные преступные схемы с использованием криптокиосков включают мошенничество в техподдержке, поддельные службы поддержки клиентов и имитацию банковских операций.
Многие из этих схем непропорционально сильно затрагивают пожилых людей, которых часто убеждают снять наличные и внести их в криптокиоск в рамках мошеннических схем. Указанная деятельность соответствует национальным приоритетам FinCEN по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
В уведомлении приведены примеры тревожных сигналов, которые помогут учреждениям выявить подозрительное использование криптокиосков. К ним относятся частые транзакции в разных местах, поведение клиентов, не соответствующее их предыдущим действиям, а также транзакции с участием третьих лиц, сопровождающих пользователей к киоску.
Тревожные сигналы и напоминание о соблюдении правил
FinCEN напомнила финансовым учреждениям об их обязательствах в соответствии с BSA, включая своевременное и точное сообщение о подозрительной деятельности, если использование криптокиосков может быть связано с преступным поведением.
Этот шаг является частью более широких усилий Министерства финансов по обеспечению регулирования в условиях развития финансовых технологий. FinCEN заявила, что продолжит поддерживать усилия по соблюдению нормативных требований и предоставлять рекомендации учреждениям, сталкивающимся с рисками, связанными с услугами цифровых активов.
Агентство призвало компании оставаться бдительными в отношении новых угроз и сообщать о подозрительной деятельности через соответствующие регулирующие каналы.
Перевод: B1tC0in
