Регуляторы требуют от гиганта биткоин-банкоматов Coinme вернуть $8 млн и прекратить операции
Департамент финансовых учреждений (DFI) штата Вашингтон приказал оператору биткоин-банкоматов Coinme прекратить все услуги по переводу денежных средств и вернуть клиентам более 8 миллионов долларов. Регулятор издал Временный приказ о прекращении и воздержании 1 декабря 2025 года, утверждая, что базирующаяся в Сиэтле компания незаконно конвертировала невостребованные средства клиентов в корпорационную выручку.
Расследование DFI показало, что Coinme требовала от клиентов покупки бумажных ваучеров в киосках с последующим их онлайн-погашением. Когда ваучеры не погашались в установленные сроки, Coinme, как утверждается, присваивала остатки средств в качестве собственного дохода, что является нарушением Единого закона штата о денежных переводах.
«Законы штата Вашингтон о денежных переводах существуют для защиты потребителей, которые полагаются на лицензированные компании в безопасном переводе средств», — заявил директор DFI Чарли Кларк.
Лишится ли оператор биткоин-банкоматов Coinme своей лицензии?
В приказе также утверждается, что в период с 2020 по 2025 год Coinme не поддерживала юридически требуемый материальный собственный капитал, предоставляла неточные отчеты и не раскрывала пользователям надлежащим образом сроки погашения.
Теперь Coinme грозит возможное аннулирование лицензии денежного переводчика штата, штраф в размере 300 000 долларов и возможный 10-летний запрет на деятельность в отрасли для компании и ее генерального директора Нила Бергквиста. У компании есть 20 дней, чтобы запросить слушания до того, как приказ станет постоянным.
В заявлении главный сотрудник по соблюдению нормативных требований Coinme Бен Энеа сообщил, что компания сотрудничает с регуляторами.
Взгляд институциональных игроков
Данное действие в отношении Coinme представляет собой значительную эскалацию в регуляторной кампании, направленной на операционные «серые зоны» шлюзов между криптовалютой и фиатом. Для институциональных подразделений ключевой риск заключается не в платежеспособности одного оператора банкоматов, а в прецеденте, который это создает в отношении обращения с клиентскими средствами, находящимися в подвешенном состоянии.
Регуляторы четко сигнализируют о прекращении терпимости к отношению к невостребованным криптоактивам как к «бесхозным» средствам или прочим доходам. Этот шаг оказывает давление на все ориентированные на потребителя криптосервисы, требуя ужесточения их учетной политики, процедур перечисления невостребованных средств и раскрытия информации. Это вводит новые накладные расходы на соответствие требованиям, которые могут сжать маржу для всего сектора.
Перевод: B1tC0in
