Paxos Multada em US$ 48,5 Milhões pela NYDFS por Falhas com Binance e em AML

Os reguladores estão agindo com rigor contra as empresas de criptomoedas, e a Paxos Trust é a mais recente a sentir a pressão com uma multa de US$ 48,5 milhões. O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) revelou em 7 de agosto uma colaboração com a Binance em relação às suas práticas de combate à lavagem de dinheiro (AML).

De acordo com um comunicado recente, a ação regulatória envolve uma multa de US$ 26,5 milhões, além de um investimento obrigatório de US$ 22 milhões destinado a resolver problemas de conformidade. Essa situação surge devido à falta de due diligence rigorosa por parte da Paxos em relação à Binance, sua ex-parceira na emissão do Binance USD (BUSD), uma stablecoin atrelada ao dólar.

Os reguladores descobriram que a Paxos não fez o suficiente para monitorar a Binance, o que abriu caminho para que dinheiro ilegal circulasse pela plataforma. Tudo se tornou suspeito entre 2017 e 2022, quando a Binance processou cerca de US$ 1,6 bilhão em transações suspeitas vinculadas a criminosos e grupos na lista negra.

Falhas no Programa de AML Expostas

Segundo o NYDFS, o sistema de AML da Paxos, que incluía processos de KYC e CDD, permitiu que usuários de alto risco passassem despercebidos. Muitos usuários compartilhavam endereços, documentos ou perfis de propriedade semelhantes, indicando atividades ilícitas coordenadas.

A Paxos não possuía métodos confiáveis de rastreamento de transações. Falhou em implementar mecanismos de alerta e identificar padrões de atividades indicativos de lavagem de dinheiro. Mais importante, não havia critérios explícitos sobre quando iniciar investigações a pedido de agências de aplicação da lei. Isso prejudicou a identificação de usuários maliciosos na plataforma.

NYDFS Liderando a Fiscalização

A superintendente Adrienne A. Harris afirmou: "Entidades reguladas devem manter estruturas de gerenciamento de risco adequadas, correspondentes aos riscos de seus negócios." Ela acrescentou que o NYDFS continuará a impor responsabilidades para proteger os mercados e os consumidores.

Em fevereiro de 2023, o NYDFS ordenou que a Paxos parasse de emitir BUSD. Consequentemente, a Paxos começou a encerrar suas operações com BUSD sob supervisão.

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Traduzido por NEMNinja