Citigroup, JPMorgan e Goldman Sachs dominam investimentos em blockchain—enquanto bancos tradicionais correm atrás
Os gigantes financeiros estão apostando alto na tecnologia do futuro—mesmo que ainda não saibam como lucrar com ela.
Quem lidera a corrida? Citigroup, JPMorgan Chase e Goldman Sachs já injetaram milhões em projetos de blockchain em 2025, deixando concorrentes tradicionais comendo poeira.
Estratégia ou desespero? Enquanto os bancos tentam se reinventar, a tecnologia promete cortar intermediários—mas será que vão conseguir cobrar taxas por isso?
O fechamento irônico: Wall Street finalmente descobriu o blockchain... logo depois de ter chamado Bitcoin de 'fraude' por uma década.
As apostas de blockchain de Wall Street
Entre 2020 e 2024, bancos globais participaram de 345 investimentos em blockchain, 33 dos quais foram mega-rodadas.
Os bancos sistemicamente importantes globais (G-SIBs) teriam feito 106 investimentos em empresas de blockchain. Isso também inclui 14 mega-negócios que ultrapassaram US$ 100 milhões entre 2020 e 2024.
Entre os G-SIBs, o Citigroup e o Goldman Sachs lideraram com 18 acordos de investimento cada, seguidos de perto pelo JPMorgan Chase e pelo Mitsubishi UFJ Financial Group do Japão, com 15 cada.
A maioria desses negócios foram investimentos em estágio inicial, especialmente rodadas seed e Série A. O relatório observa que isso sugere uma disposição dos bancos emdente apoiar empresas emergentes cujas soluções se alinhem com objetivos estratégicos de longo prazo. Os casos de uso mais financiados foram infraestrutura de negociação e tokenização institucional, pagamentos e custódia de ativos digitais.
O JPMorgan Chase ganhou as manchetes nos últimos anos por testar suas próprias redes baseadas em blockchain, incluindo a plataforma Kinexys . O banco realizou sua primeira transação pública em blockchain usando títulos do Tesouro dos EUA tokenizados em parceria com Chainlink e a Ondo Finance.
Separadamente, o Goldman Sachs e o Citigroup estabeleceram diversas parcerias de blockchain com o objetivo de explorar ativos tokenizados e melhorar a infraestrutura do mercado de capitais.
Outros exemplos notáveis incluem a Partior, uma plataforma de pagamentos internacionais em tempo real que captou US$ 111 milhões em uma rodada Série B em 2024, apoiada pelo JPMorgan e pelo Standard Chartered. A HQLAx, com sede em Luxemburgo, também garantiu investimentos de cinco grandes bancos de investimento (G-SIBs), incluindo Goldman Sachs, JPMorgan e Citigroup, para sua solução de financiamento de títulos baseada em blockchain.
A TradFi preferiu fazer parcerias, investir, não comprar
Também foi observado que a maioria dos G-SIBs preferiu investir ou fazer parcerias com empresas de blockchain em vez de buscar aquisições completas.
A abordagem dos bancos ao blockchain evoluiu desde o período hesitante pós-inverno das criptomoedas. A atividade de investimento diminuiu em 2022 e 2023 após o colapso da FTX e a subsequente turbulência do mercado. Dados indicam que a negociação se recuperou em 2024, com o valor das transações aumentando apesar da queda no total de transações.
O relatório aponta para o aumento da clareza regulatória em grandes mercados, como os Estados Unidos, a União Europeia, os Emirados Árabes Unidos e Cingapura.
O relatório sugere que o próximo capítulo para os bancos envolverá a expansão de soluções de blockchain para além dos pilotos institucionais. O Boston Consulting Group estima que ativos tokenizados do mundo real podem valer mais de US$ 18 trilhões até 2033.
Mesmo com o grande avanço das instituições de Nível 1, bancos regionais menores também estão lentamente se destacando, entrando no mercado por meio de parcerias com fintechs e participação em plataformas de serviços públicos. De acordo com uma pesquisa americana de 2022 citada no relatório, 11% dos bancos comunitários afirmaram que planejavam lançar serviços de criptoativos.
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