터키 MASAK, 암호화폐 ’임대 계정’ 강력 단속…계좌 동결 권한 대폭 확대

터키 금융정보분석국(MASAK)이 암호화폐 시장의 '임대 계정' 불법 행위를 근절하기 위해 본격적인 공세에 나섰다.

권한 확대로 인한 시장 영향

MASAK은 의심스러운 암호화폐 거래에 대한 계좌 동결 권한을 대폭 확대했다. 이번 조치는 주로 불법 자금 세탁과 탈세를 목적으로 타인의 명의를 임대해 사용하는 '임대 계정'을 단속하기 위한 것이다.

암호화폐 규제 강화 흐름

터키 정부는 최근 암호화폐 시장에 대한 규제를 지속적으로 강화해오고 있다. 이번 MASAK의 권한 확대는 암호화폐를 통한 불법 금융 활동을 차단하려는 정부의 의지를 반영한다.

시장 참여자들은 "규제 당국이 결국 암호화폐 시장의 모든 구석까지 손을 뻗쳤다"며 우려 섞인 반응을 보이고 있다. 암호화폐 업계에서는 이번 조치가 합법적인 투자자들에게도 불편을 초래할 수 있다는 지적이 나오고 있다.

[디지털투데이 AI리포터] 터키 정부가 암호화폐 규제를 대폭 강화하며, 금융범죄조사위원회(masaK)에 불법 암호화폐 계좌를 동결할 수 있는 권한을 부여할 예정이다.

30일(현지시간) 블록체인 매체 크립토폴리탄이 블룸버그를 인용해 보도한 바에 따르면, 이번 법안은 국제자금세탁방지기구(FATF)의 권고를 반영한 것으로, 암호화폐를 활용한 불법 금융 활동을 차단하는 데 중점을 두고 있다.

법안이 통과되면 MASAK은 암호화폐 거래소뿐만 아니라 은행, 전자결제 시스템, 지급결제기관까지 포괄적으로 감독할 수 있게 된다. 특히, 범죄자들이 불법 도박이나 금융 사기와 같은 활동에 사용하기 위해 개인에게 돈을 지불하는 계좌인 '임대 계정'을 통해 암호화폐를 활용한 불법 도박 및 금융 사기에 가담하는 개인들을 집중 단속할 방침이다. MASAK은 이미 의심 거래를 추적하고 국제 규제 기관과 협력해 자금세탁 방지(AML) 기준을 강화해 왔다.

현재 터키에서 암호화폐 거래 및 투자는 합법이지만, 정부는 거래소에 대한 등록 의무화, 스테이블코인 전송 제한, 대규모 거래 시 본인 확인 강화 등 추가 규제를 도입할 계획이다.

올해 초 터키 자본시장위원회(CMB)는 비인가 디지털 자산 서비스를 제공하는 플랫폼에 대한 접근을 차단했으며, 암호화폐 기업의 현지 등록 의무를 강화했다. 또한, 1만5000리라 이상 거래 시 신원 확인 의무, 스테이블코인 전송 제한, 특정 현금 인출에 대한 지연 조치도 시행 중이다.

한편, 터키의 암호화폐 채택은 리라화 가치 하락과 맞물려 빠르게 확산되고 있다. 체이널리시스 글로벌 암호화폐 채택 지수에 따르면, 터키 내 중앙화된 리테일 플랫폼과 기관급 암호화폐 서비스가 증가하면서 디지털 자산 시장이 급성장하고 있다.