📈 [시황] 코스피 3072.75(△0.55%), 코스닥 783.53(△0.25%) 개장... 주식시장, 암호화폐보다 ’느릿느릿’ 상승 중

서울 증시가 미약하지만 확실한 상승 신호를 보내며 장을 열었다. 코스피는 0.55% 오른 3072.75, 코스닥은 0.25% 상승한 783.53으로 출발했다.

◆ 주식 vs 암호화폐: 달팽이 경주

전통 시장의 소폭 상승은 암호화폐의 변동성에 익숙한 투자자들에게는 '커피 한 잔 마시며 기다려야 할' 수준이다. 증시가 디지털 자산의 24/7 거래와 급등락을 부러워할 때쯤, 월가의 늙은 황소들은 여전히 3시에 장을 마감한다.

◆ '1%도 안 되는' 상승률에 탄력 붙일까

금일 상승세가 지속될 경우, 증시는 6월 말을 약세에서 마감하지 않을 전망이다. 다만 암호화폐 투자자들이 보기엔 '단타 성공률 50%면 실패'인 세상이니, 전통 시장의 안정성을 미덕으로 삼아야 할 때다.

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머니 뮬, 디지털 자산으로 불법 자금 세탁

보고서는 특히, ‘머니 뮬(Money Mule·범죄 조직이 불법 자금을 세탁하기 위해 이용하는 명의 계좌)’ 문제가 심각하다고 지적했다. 범죄 조직은 투자 사기, 랜섬웨어 등으로 챙긴 자금을 머니 뮬 계좌를 거쳐 디지털 자산이나 현금으로 전환해 자금 세탁을 시도한다.

머니 뮬 계좌로 옮겨진 자금은 해외 P2P 플랫폼이나 규제가 느슨한 카지노·게임 플랫폼을 통해 다시 디지털 자산으로 전환되면서 수사기관의 자금 추적을 어렵게 만든다는 것이다. 보고서는 “온라인 카지노 플랫폼의 경우 고객 신원 확인(KYC) 절차가 없거나 느슨한 기준을 적용하고 있어 불법 자금 유통 통로가 되고 있다”고 강조했다.

은행 내부 관리 허술…“직원 연루 가능성도”

은행의 느슨한 내부 관리도 문제로 지적됐다. 인도 중앙은행(RBI)은 금융 인텔리전스 유닛에 ‘의심스러운 거래 보고서(STR)’를 생성하도록 은행에 지시하고 있지만, 은행들은 이 요구를 제대로 이행하지 않고 있다.

보고서는 “조사 결과 대규모 거래가 발생했음에도 이를 의심 거래로 표시하지 않은 경우가 많았다고 했다. 은행의 관리 소홀 또는 내부 직원과의 공모 가능성도 제기했다. 실제 은행들은 등록된 계좌와 연결된 전화번호를 쉽게 변경할 수 있다.

이에 보고서는”계좌가 사기꾼들에게 팔리고 그들이 자신의 전화번호를 연결한 뒤 인터넷 뱅킹 제어가 가능하도록 하고 있다”며 이로 인해 불법 행위가 발생할 가능성이 높다”고 경고했다.

규제·감독 강화 없이는 피해 확산 불가피

보고서는 RBI가 뮬 헌터(Mulehunter).AI라는 내부 AI/머신러닝 기반 시스템을 도입해 머니 뮬 계좌를 탐지 중이지만 기존 법률의 한계로 실효성 있는 단속이 어려운 상황”이라고 밝혔다.

해당 보고서는 최근 증가하는 디지털 자산 범죄와 관련해 “감독 강화와 규제 정비 없이는 피해를 막을 수 없다”고 주장한다. 이어 “글로벌 디지털 자산 시장의 범죄 수익 은닉 경로를 차단하기 위한 국제 공조와 함께 국내 규제 개선이 시급하다”고 강조했다.

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