연파이낸스(YFI)란? YFI 코인 5시간만에 43% 급락…연파이낸스 전망은?

암호화폐 중 한때 개당 1억 원을 돌파해 비트코인보다 비싼 가격에 거래되었던 코인이 있습니다. 바로 ‘연파이낸스(YFI)’코인입니다. 연파이낸스 (YFI)은 이더리움 기반으로 만들어졌으며, 디파이 예치 플랫폼을 제공하고 있습니다. 사용자들은 연파이낸스 플랫폼을 통해, 다양한 코인의 대한 이자 보상을 받을 수있으며, 이자 보상은 모두 자동화 시스템에 의해 관리 됩니다. YFI는 이더리움(ETH) 네트워크의 ERC-20 토큰이자 연파이낸스(Yearn Finance)의 거버넌스 토큰입니다.

오늘은 연파이낸스, 연파이낸스 전망 또한 연파이낸스(YFI)코인에 대한 봅니다.

 

연파이낸스(Yearn Finance) 란?

연파이낸스는 이더리움 블록체인에서 실행되는 탈중앙화 프로젝트 중 하나 이며 디파이(Defi) 상품의 수익율 집계, 보험 및 가상화폐를 이용하여 최적의 예금 이자 수익 창출을 용이하게 설계된 플랫폼입니다.

연파이낸스는 완전히 탈중앙화되어 있으며, 사용자는 중개자의 통제나 제한 없이 거래할 수 있습니다. 해당 DeFi 프로젝트 거버넌스을 위해 기본 코인 보유자에 따라 다릅니다.또한 운영을 유지 관리하고 지원하기 위해 독립 개발자에 의존합니다.

투자자가 연파이낸스의 유동성 풀에 테더, USDC와 같은 스테이블코인을 예치하면, 연파이낸스의 플랫폼은 자동으로 가장 높은 이자율을 제공하는 디파이 상품에 투자자의 예치금을 투자합니다.

즉,  연파이낸스(YFI)는 디파이(DeFi)에 스테이블코인을 예치한 유저들에게 자체 거버넌스 토큰인 YFI 토큰을 제공하는데, 연파이낸스에 예치된 코인은 yTokens으로 전환되어 정기적인 조정을 통해 더 높은 수익을 얻는 방식으로 설계되어 있습니다. 다시 말해,  코인(USDT、USDC、TUSD、DAI등)을 예치하면 수수료를 보상받고, 다양한 토큰으로 전환할 수 있도록 도와줍니다.

예를 들어 USDC와 DAI를 예치한 사용자는 yToken이라는 yUSDC와 yDAI를 얻을 수 있습니다. 커브의 ypool에 스테이블코인을 예치하고 yToken으로 변환하여 yCRV를 얻고, yCRV를 스테이킹하면 YFI를 얻습니다.

사용자가 디파이(DeFi)에 예치하는 암호화폐의 APY(연간 수익률)를 최대화 하는 것은 바로 연파이낸스(Yearn Finance)의 특별한 특징입니다.

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연파이낸스 역사

연파이낸스(Yearn Finance)는 이더리움(ETH)과 같은 스마트 컨트랙트(smart contract) 플랫폼에서 수익을 창출하도록 설계된 디파이(DeFi) 투자자를 위한 자동화 자산관리 서비스입니다. 안드레 크로네(Andre Cronje)는 2020년 7월에 아이언(iEarn)을 연파이낸스로 이름을 변경한 후에 출시했습니다.

앙드레는 Yearn.finance 디파이 프로토콜을 제작하게 되면서 연파이낸스 코인을 만들게 되었습니다. 그러나 연파이낸스의 개발자인 앙드레 크로네가 가상화폐 프로젝트에 대한 개발을 중지한다 발표한 후 자신의 트위터 계정을 삭제하였습니다. 디파이 시장에서는 매우 큰 충격을 가져왔습니다. 연파이낸스 측은 이미 앙드레 크로네는 연파이낸스와 관련된 일을 수행하지 않은 기간이 1년이 넘어가고 있으며, 현재 200명 수준의 기여자들이 업무를 수행하고 있으므로 앙드레의 이탈은 큰 영향을 받지 않을 것이라 주장하고 있습니다.

 

연파이낸스의 작동원리 및 기능

연 파이낸스 플랫폼은 투자 수익에 따라 한 분산 대출 프로토콜에서 다른 대출 프로토콜로 자금을 이동하는 방식으로 작동합니다. 연파이낸스 프로토콜은 Aave, Dydx 및 Compound와 같은 플랫폼 간에 사용자 자금을 전환하여 APY를 증가시킵니다.

이것이 APY를 최대화하는 프로토콜로 평판이 좋은 이유입니다. 가장 좋은 점은 YFI가 이러한 거래소의 자금을 모니터링하여 가장 높은 ROI를 지불하는 유동성 풀에 있는지 확인한다는 것 입니다.

현재 sUSD, USDT、USDC、TUSD 및 DAI와 같은 암호화폐를 지원합니다. 스테이블 코인으로 프로토콜에 입금하는 즉시 시스템은 코인을 동일한 가치의 ytoken으로 변환합니다. 또한 연파이낸스 플랫폼을 이용하는 방법은 간단합니다. 공식 홈페이지에 접속한 후 메타마스크와 같은 개인 가상화폐 지갑을 연동하면 즉시 이용할 수 있습니다.

연파이낸스 기능(제폼)

연파이낸스는 대표적인 제품인 볼트(Vaults)와 언(Earn) , Zap 덕분에 일드파밍 애그리게이터(yield farming aggregator)로 가장 잘 알려져 있습니다.

1.언(Earn)

언(Earn)은 최초의 연(Yearn) 제품이자 대출 애그리게이터입니다. 기존 y언(yEarn) 제품은 여러 디파이 대출 플랫폼을 통합하여 이자수익을 얻기 위해 예치된 자금을 대출하고, 유동성 풀에서 거래 수수료를 벌어서 추가 수익률을 극대화하고, 다른 디파이 프로토콜에서 제공하는 유동성 인센티브의 해택을 받았습니다.

2.볼트(Vaults)

연파이낸스에서 도입한 V2 제품인 볼트(Vaults)는 연 파이낸스가 수확량 농업을 통해 사용자에게 제공하는 스테이킹 풀 입니다. 금고는 사용자가 수동 소득을 얻을 수 있는 많은 기회를 제공합니다.

가스 비용을 사회화하고 수익을 창출하며 발생하는 모든 기회에 맞게 자본을 이동합니다. 이 모든 기능은 투자자의 입력 없이 볼트(Vaults)에서 수행 됩니다.

3.Zap

Zap은 자산 스왑을 용이하게 하는 제품 입니다.이를 통해 사용자는 암호화폐를 매력적인 관심을 가진 풀링된 토큰으로 교환할 수 있습니다. Zap을 통해 번거로움과 문제 없이 프로세스를 완료할 수 있습니다.

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YFI 코인

암호화폐 YFI 코인은 11월 20일(현지시간) 오전 11시11분 현재 BTCC 거래소 마켓 기준으로 24시간 전 대비 0.79% 내린 9,072.8달러에 거래되고 있습니다. YFI는 지난 24시간 동안 최저 8746달러에서 최고 9237달러까지 치솟았습니다.

yearn.finance 차트

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YFI 코인 43% 급락, 이유는?

연 파이낸스의 거버넌스 토큰(YFI)는 최근 신규 버전 출시 기대에 힘입어 170% 상승하며 최고가인 1만5,591달러를 달성했습니다. 그러나 5시간 만에 43% 급락한 가운데 러그풀일 가능성이 제기됐습니다.

코인텔레그래프에 따르면이날 YFI가 5시간만에 43% 이상 급락하면서 3억 달러(약 3887억원) 이상의 시가총액이 증발된 것으로 드러났습니다. YFI 토큰은지난 24시간동안 1만 4,500달러(약 1871만 6382원)에서 8,421달러(약 1086만 9700원)로 떨어졌으나 한 달 전보다 83% 오른 가격에 거래되고 있습니다.

가격 급락과 관련, 가상자산 커뮤니티 내에서 다양한 추측이 제기되고 있다. 일각에서는 “토큰 공급량의 50%가 개발자의 지갑에 보관됐다”며 러그풀일 가능성을 주장했습니다. 러그풀은 투자를 유도한 뒤 투자금을 빼돌려 잠적하는 코인 사기 수법입니다. 그러나 또 다른 투자자는 “매도 가격의 대부분이 바닥보다 80% 높은 9000달러 선으로 안정적인 것을 보면 전혀 러그풀로 의심되지 않는다”고 반박했습니다.

커뮤니티 일각에서는 “YFI의 급격한 가격 변동이 공매도로 인해 발생했을 것”이라는 추측도 나왔습니다.

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YFII (디파이머니)란?

YFII 토큰은 디파이머니(DFI.Money) 플랫폼의 기본 유틸리티 토큰입니다. DFI.Money (YFII)는 통합 유동성 제공, 레버리지 거래, 자동화 된 마케팅 제작 등을 기반으로 제품을 구축하는 것을 목표로하는 탈 중앙화 금융 (DeFi) 플랫폼입니다. DFI.Money (YFII)는 YFI (Yearn.finance)의 포크입니다. DFI.Money는 현재 대출 제공자에게 수익 최적화 서비스를 제공하고, Aave와 같은 대출 프로토콜 사이에서 제공자의 자금을 이동하고, 최고의 수익을 위해 Compound를 자율적으로 제공합니다. 금고 섹션에서 미래 전략이 개발되고 있습니다.

사용자는 DFI.Money의 총 유동성 풀에 유동성을 기여하여 수익을 얻을 수 있으며 플랫폼 거버넌스에 토큰을 사용할 수 있습니다.

YFI는 2020년 7월에 907달러로 출시되었습니다. 그 이후, YFI 토큰은 93,000달러 이상의 최고치를 기록하게 됩니다. 즉 10,000% 이상의 수익입니다. 이후 꾸준히 하락했습니다. DefiLama 데이터에 따르면 이더리움에서 실행되는 YFII는 2021년 5월에 락업된 가상자산 예치금(TVL)가 미화 523만 달러에 달했지만 YFII의 TVL은 그 이후로 크게 떨어졌습니다.

특히 테라 루나(LUNA) 폭락으로 인해 YFII가 갑자기 70% 급락했습니다. 바이낸스에 YFII를 상장폐지하고 모두 YFII거래 쌍을 지원 종료되었습니다.

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YFI 코인의 유동성 채굴 방법

YFI의 채굴 메커니즘 때문에 일부 사람들이 연파이낸스 코인은 “DeFi의 비트코인”으로 간주됩니다. YFI의 채굴에 대해 yToken, yCRV 토큰 및 3개의 유동성 풀을 이해하는 것이 핵심입니다.

1.yToken

사용자는 스테이블 코인으로 yToken을 생성할 수 있으므로 yToken을 얻는 이점은 무엇입니까? yToken은 Yield Optimized Tokens를 의미합니다. 그렇다면 수입을 최적화하는 방법은 무엇입니까? 우리는 USDC 및 기타 자산을 Compound 및 Aave와 같은 대출 프로토콜에 예치하면 예치 이자를 얻을 수 있다는 것을 알고 있습니다. 그러나 서로 다른 계약 간의 이자는 차이가 있습니다.

따라서 여기에 최적화의 여지가 있습니다. USDC, USDT 등 스테이블코인을 가장 높은 수익률로 프로토콜에 입금할 수 있나요? 서로 다른 프로토콜의 스토리지를 조정하여 최적의 수익을 달성할 수 있습니다.

yearn 프로토콜은 알고리즘을 통해 스토리지 수익을 최적화합니다. 즉, 현재 yearn 프로토콜은 토큰 저장을 위한 수익 최적화 도구입니다.

2.yCRV

Curve에는 USDT, USDC, TUSD, DAI 등의 스테이블 코인을 예치할 수 있는 yPool 유동성 풀이 있으며, 예치된 스테이블 코인은 yToken으로 전환되어 yCRV 토큰을 얻을 수 있습니다. 즉, yToken(yUSDT, yDAI)을 yPool에서 거래할 수 있습니다.

yUSDT를 yPool에 예치되면 yCRV를 받을 수 있습니다. 그렇다면 yCRV 토큰은 무엇입니까? yCRV는 yToken (yUSDT, yUSDC, yTUSD, yDAI)의 인덱스와 유사합니다.

yCRV를 보유하면 예치된 스테이블코인의 이자 및 유동성을 제공하는 수수료를 얻을 수 있습니다. 또한 yCRV를 스테이킹하여 유동성 채굴에 참여하면 YFI 토큰을 얻을 수 있습니다.

 

연파이낸스 전망 (YFI 코인 가격 예측) 2025년

YFI 코인은 현재의 성장률이 2025년까지 유지된다면 33,357.29달러에 달할 수 있으며, 이는 연파이낸스에 이익을 가져다 줄 것이며 반면 시장이 하락하면 목표를 달성할 수 없을 것입니다.

2025년까지 YFI의 평균 가격은 28,591.96달러에서 30,498.09달러로 예상될 것입니다.

연파이낸스 전망 (YFI 코인 가격 예측) 2030년

2030년까지 연파이낸스(YFI)의 가격은 사상 최고치를 기록할 것입니다. YIF 코인의 가격은 최저 76,249.39달러에서 최고 81,014.98달러로, 평균 가격은 78,155.62달러입니다.

 

연파이낸스(YFI 코인)은 좋은 투자입니까?

많은 사용자가 YFI가 가격 행동에 초점을 맞추겠지만, 가장 중요한 것은 행동 보상에 대한 프로토콜의 접근 방식이 바뀌었다는 것입니다. 어떤 사람들은 YFI가 출시되었을 때 “비트코인 이후 가장 공정한 시작”이라고 한 적이 있습니다. 왜냐하면 누구나 동일한 가격을 지불하고 토큰 생산 과정에 참여할 수 있기 때문입니다.

최초 토큰 발행(ICO) 모델을 사용해 사용자가 새 토큰마다 특정 가격을 지불하는 것 외에 YFI 사용자도 협정에 참여해야 합니다. 모든 사용자가 거버넌스 토큰을 통해 연파이낸스에 영향을 미칠 수 있기 때문에 이 메커니즘을 통해 커뮤니티는 프로젝트를 빠르게 구축할 수 있습니다.

또한 연파이낸스는 탈중앙화 금융 서비스를 전문으로 하며, P2P 스타일의 대출에 중점을 둡니다. 즉, 이것은 중앙 집중식 중개인을 필요로 하지 않고, 대출자와 차입자 사이의 다리를 형성한다는 것을 의미합니다.

이것은 이미 스마트 계약 기술을 통해 가능해졌습니다. 따라서 소비자들은 연파이낸스에서 신용 조회 과정을 거치지 않고 자본을 빌릴 수 있습니다. 이러한 대출은 유휴 암호화폐 보유 수익률을 얻고자 하는 투자자에 의해 자금이 조달됩니다.

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YFI 코인을 구매하는 방법

 

BTCC 거래소 소개

1.선물 거래량 세계 상위 5위권 유지

코인인덱스 사이트인 코인겍코, 코인마켓캡에서도 선물 거래소 Top 2~5에 BTCC 거래소가 랭크되어 있는 것을 확인할 수 있네요.

2. 암호화폐 거래 외 주식 활용 토큰화 선물 투자로 분산투자 가능

BTCC 거래소에서는 미국 주식을 베이스로한 선물 투자도 가능한데요. 해외 주식앱을 활용한 주식 투자가 아닌 주식과 연계된 토큰화된 주식토큰을 통해서 선물 거래를 진행할 수 있다고 합니다.

많은 암호화폐 거래소에서 일반 주식과 연계한 토큰 거래는 이제 꽤 일반적이지만,BTCC 거래소의 경우는 주식 외대도 금, 은과 같은 자산도 거래가 가능해, 타 거래소 대비 더 넓은 투자 포트폴리오를 꾸리기 용이한 것으로 보이네요.

다만, 주식을 베이스로한 토큰화 주식거래의 경우 실제 미장이 열린 시간에만 거래가 가능한 점 주의하시고, 투자에 임하시면 좋을 것 같습니다.

레버리지를 최대 150배까지 활용할 수 있어서, 저비용으로 투자하기에는 좋지만, 일반 주식과는 다르게 배당금은 받을 수 없으니, 이러한 점도 염두에 둬야할 필요가 있습니다.

3. 한국 투자자들에게 열린 거래소 BTCC

여러 암호화폐 거래소들이 한국에서 마케팅을 중단하고, 제도권 밖에서 활동하는 경우가 상당히 많은데요. 그러다 보니 이슈가 발생했을 때 해결이 쉽지 않습니다.

BTCC의 경우는 국내 대형 암호화폐 거래소처럼 카카오톡을 통한 상담서비스를 제공하고 있으니, 문제가 발생했을 때 빠르게 문의하고 대응을 받을 수 있다는 점은 아주 좋은 점인 것 같습니다. 영문으로 채팅하고, 파파고 돌리면서 애쓰지 않고, 간단하게 카카오톡으로 평소처럼 문의를 남기고 이슈를 해결할 수 있을 것 같습니다.

4. 모의거래 시스템 지원

국내에서는 암호화폐 투자자들이 현물 위주로 투자하는 경우가 많다보니, 선물 거래에 익숙하지 않은 분들도 계실텐데요. 물론 BTCC를 포함한 대부분의 거래소들이 자세한 튜토리얼과 매뉴얼을 제공하지만, 익숙하지 않은 UI/UX로 큰 비용의 투자를 진행하는 것이 쉬운일이 아닙니다.

그렇기 때문에 BTCC 선물거래소에서는 투자자들이 선물거래에 익숙해질 수 있도록 모의투자시스템을 제공해서, 모의 거래를 체험할 수 있게 하고 연습할 수 있게해서, 실제 선물 거래 시 실수를 최소화 하면서 다양한 선물 트레이딩 관련 기능을 익힐 수 있도록 지원한다고 합니다.

 

더 많은 내용은 BTCC 뉴스 및 BTCC 아카데미에 확인 할 수 있습니다.

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BTCC 가입혜택(한정 이벤트)

BTCC는 신규 유저들을 위해서 가입하면 보너스를 받을 수 있는 이벤트를 준비합니다. 지금 가입 및 거래하면 최대 10,055USDT를 받을 수 있습니다. 또한  입금 금액에 대비 VIP 등급 높을 수 있습니다(입금↑  VIP↑).VIP가 되면 거래 수수료 할인 또 다른 헤택을 누릴 수 있습니다.

BTCC 거래소

• 12년 보안 무사고
• 암호화페 라이센스를 확득한 믿음직한 거래소
• 전세계 규제 준수
• 세계 최저 수수료(0.03%)
• 최대 150배 레버리지 제공
• 선물 거래량 기준 세계 5위
• 무료 모의 거래 가능
• 풍부한 유동성 및 오더북
• 토큰화 주식 및 암호화폐 출시
• 원화입금 지원
• 24×7 시간 한국어 고객서비스 제공
• 최신 시장 동향 및 투자 교육 제공
• PC/모바일 거래 가능
• 다양한 이벤트