ニューヨーク州、PaxosにBinance関連のコンプライアンス違反で4850万ドルの罰金を科す

ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）は、ステーブルコイン発行元のPaxosに対し、4850万ドルの罰金を科したことを8月7日に発表しました。

この和解には2650万ドルの民事罰金が含まれ、さらにPaxosは3年間で2200万ドルをコンプライアンス体制強化に費やすことが義務付けられています。

金融規制当局によると、この措置はPaxosの反マネーロンダリング（AML）および顧客デューデリジェンス手続きに関するコンプライアンス違反を調査した結果によるものです。

PaxosとBinanceの関係が注目される

今回の措置は、取引量で世界最大の仮想通貨取引所であるBinanceとのPaxosの関係が焦点となりました。

規制当局によると、PaxosはBinanceと協力してBinance USD（BUSD）ステーブルコインを発行していました。

しかし、同社は取引プラットフォームに対する適切なデューデリジェンスを実施せず、2020年にNYDFSと結んだ合意の条件に違反していました。

この監視不足は、2017年から2022年までのBinance取引を調査した際に明らかになりました。調査では、16億ドル相当の取引が不正行為者または米国外国資産管理局（OFAC）の制裁対象となる団体に関連していることが判明しました。

その結果、NYDFSは2023年2月にPaxosに対しBUSDの発行停止を命じました。この指示により、PaxosとBinanceの提携は実質的に終了し、BUSDは市場から段階的に消えていくことになりました。

Binance関連の問題に加え、NYDFSはPaxosのコンプライアンスプログラムにおけるより広範な体系的な問題も指摘しました。

これには、脆弱なKnow-Your-CustOMer（KYC）プロトコルや法執行機関からの問い合わせへの対応の遅れが含まれます。さらに、古く手動の取引監視システムは、調整された不審な活動や明白なマネーロンダリングのパターンを検出できませんでした。

調査ではまた、Paxosには法執行機関からの要請を受けて調査を開始する時期を決定する内部ポリシーが欠如していたことも指摘されました。この見落としにより、同社は高リスク行動を迅速に特定し対応する能力が制限されていました。

ニューヨーク州の仮想通貨規制の動向

今回の措置は、ニューヨーク州の仮想通貨産業に対する規制アプローチの広範な傾向の一部です。

これまでに、NYDFSはRobinhood、Block Inc.（Cash Appの運営者）、そして現在破産したGenesisなどに対しても規制措置を講じてきました。

これらの措置について、Adrienne HARris局長は、金融市場と消費者を保護するという同局の取り組みを再確認しました。

彼女は次のように述べています：

「ニューヨーク州金融サービス局は、仮想通貨業界を規制し、検査、監督、そして必要に応じて執行を通じて消費者と市場を保護するという点で、国内をリードしてきました。」

翻訳者: W0lfP4ck