カナダ、KuCoinに過去最高1400万ドルのAML違反罰金—暗号業界に衝撃
KuCoinがカナダ当局から反マネーロンダリング規制違反で制裁金を科された。暗号取引所にとって過去最大級の罰金が金融規制の新時代を告げる。
規制の嵐が襲う
カナダの金融当局が暗号業界に強烈なメッセージを送りつけた。KuCoinに対しAML（反マネーロンダリング）違反で1400万ドルの罰金を課す—これは暗号取引所に対する同国史上最高額の制裁となる。
コンプライアンスの新基準
当局は取引所の監視体制に重大な欠陥があったと指摘。顧客確認プロセスの不備や疑わしい取引の報告怠慢など、複数の違反事項を認定した。暗号業界全体が規制対応の強化を迫られる局面だ。
業界への波及効果
この決定は他国の規制当局にも影響を与える可能性が高い。取引所はより厳格なコンプライアンス体制の構築を急ぐ—運営コストの増加は避けられないが、これは業界の成熟に必要な痛みとも言える。
伝統金融から見れば、暗号業界がようやく大人の階段を登り始めたのかもしれない—高い代償を払って。
FINTRACによる過去最大の罰金
セーシェルに拠点を置く同社は、外国のマネーサービス事業として登録せず、2021年から2024年の間に1万カナダドルを超える約3000件の大規模な仮想通貨取引を報告しなかったとされる。FINTRACは、KuCoinが33件の疑わしい取引報告を怠ったと主張している。これらの違反は「重大」から「非常に重大」と分類され、マネーロンダリングやテロ資金供与に対する防御を弱めると述べた。
カナダはまた、決済プロバイダーの監視を強化している。9月8日、Retail Payment Activities Actの主要条項が施行され、ウォレットやステーブルコインの運営者がカナダ銀行の監督下に置かれ、資金の新たな保護措置とリスク管理が導入された。カナダ銀行は実施のマイルストーンを概説し、登録フレームワークを説明した。
FINTRACのサラ・パケット局長兼CEOは、この制度は「カナダ人の安全とカナダ経済の安全を守るため」に存在すると述べ、企業が義務を果たさない場合には行動を起こすと付け加えた。
クーコインの訴えと世界的背景
KuCoinは、罰金を「過剰で懲罰的」とし、外国のマネーサービス事業としての分類に異議を唱え、カナダ連邦裁判所に上訴したと述べた。
KuCoinは常に世界中の規制当局と建設的に協力することを目指してきた。我々はこの決定に対し、実質的および手続き的な理由で異議を唱えており、カナダ連邦裁判所に上訴を提出することでKuCoinにとって公正な結果を確保するための法的手段を追求している。常に透明な運営とすべての適用法令の遵守に完全にコミットしている。
—— KuCoin、Xより
これはKuCoinの初めての規制上の衝突ではない。1月には、米国で無許可の送金事業を運営した罪を認め、約3億ドルを支払った。その和解の下で共同創設者のチュン・ガンとケ・タンが辞任した。
カナダの執行も強化されている。カナダ王立騎馬警察はTradeOgreを記録的な押収で解体し、9月18日に別の未登録取引所から5600万カナダドルを押収した。同様に日本も、KuCoinを含む5つのプラットフォームを登録なしで運営したとして禁止した。
同日、カナダ銀行は、オタワが金融活動作業部会による11月の監査に備える中、システミックリスクを理由に連邦ステーブルコイン規制を促した。
圧力にもかかわらず、KuCoinは拡大を続けている。タイの財務省は、1億5300万ドルのトークン化された債券プログラムを立ち上げるために同取引所を選定し、ブロックチェーンを通じて小売投資家に主権債務を開放した。
