L’Inde renforce la surveillance des cryptomonnaies : 49 plateformes enregistrées, les non régulées se multiplient
Le gouvernement indien poursuit l'adoption de mesures plus strictes pour réguler les transactions en cryptomonnaies, soumettant de nombreuses plateformes à une réglementation renforcée afin de lutter contre le blanchiment d'argent et autres pratiques illicites utilisant les actifs numériques.
Les plateformes s'enregistrent auprès de la FIU
Selon des sources officielles, près de 50 plateformes d'échange de cryptomonnaies se sont enregistrées auprès de l'Unité de renseignement financier (FIU) de l'Inde pour l'exercice 2024-25, dont 45 sont basées en Inde et quatre à l'étranger.
Ces enregistrements font des plateformes des entités déclarantes au titre de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent. Elles doivent désormais soumettre des rapports sur les transactions suspectes, identifier les bénéficiaires des portefeuilles, et divulguer les comptes bancaires ainsi que les coordonnées de la plateforme à la FIU. Ces mesures visent à faciliter le traçage des flux de fonds importants ou inhabituels par les autorités.
49 plateformes de crypto sont déjà enregistrées auprès de la FIU, et des centaines d'autres ne le sont pas.
Le marché des cryptomonnaies en Inde est bien plus compétitif que ce que la plupart des gens pensent.
À mon avis, une saine concurrence est bénéfique pour l'écosystème car elle favorise l'innovation 💪
— Sumit Gupta (CoinDCX) (@smtgpt) 6 janvier 2026
Actions réglementaires et sanctions
L'année dernière a été marquée par une application concrète des règles. Les régulateurs ont infligé des amendes totalisant environ 28 crore de roupies (soit 3,1 millions de dollars environ) à des plateformes non conformes au cours de l'exercice 2024-25. Parallèlement, la FIU a émis des mises en demeure et ordonné le blocage d'un groupe de plateformes offshore qui n'avaient pas procédé à leur enregistrement ou rempli leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les autorités indiquent que cette décision a suivi une analyse stratégique des rapports sur les transactions suspectes, ayant mis en lumière des schémas d'utilisation frauduleuse. Les signaux d'alerte rapportés incluaient des transferts de type hawala, des systèmes de jeu et de fraude, des cas liés aux services du darknet, ainsi que des connexions avec le financement du terrorisme et des contenus d'abus sexuels sur enfants. Ces constatations ont contribué à la décision de renforcer la surveillance et son application.
Ciblage des plateformes offshore
La FIU a adressé des mises en demeure et ordonné la suppression de l'accès à une liste d'environ 25 plateformes d'échange offshore qui desservaient des utilisateurs indiens sans être enregistrées. Plusieurs médias grand public et bulletins juridiques ont cité des plateformes telles que BitMEX, LBank, Paxful, CEX.IO parmi celles ciblées. Ces actions s'appuient sur les pouvoirs conférés par la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et la loi sur les technologies de l'information pour bloquer les applications et l'accès web en Inde.
Pour les traders et épargnants, la tendance est claire : il faut s'attendre à des vérifications KYC plus strictes et à une surveillance accrue des transferts entre portefeuilles et comptes bancaires. Les plateformes enregistrées auront probablement davantage d'étapes de conformité et d'obligations de reporting. Cela peut se traduire par une paperasserie supplémentaire et, dans certains cas, des coûts plus élevés à mesure que les plateformes absorberont les dépenses de conformité. Simultanément, les utilisateurs qui dépendent de plateformes non enregistrées à l'étranger risquent de perdre l'accès si ces services sont bloqués sur le territoire national.
Image principale : Unsplash. Graphique : TradingView.
Traduit par CyberWolfX
