Russie : Les acteurs du crypto sous le feu de nouvelles régulations oppressantes

Moscou serre la vis sur les échanges de crypto — une manœuvre qui pourrait étouffer l'innovation ou simplement pousser les traders vers les dark pools décentralisés.

Le Kremlin durcit le ton. Sous couvert de « protection des investisseurs », les nouvelles lois ciblent les plateformes peer-to-peer et les wallets non-custodials. Ironie du sort : ces restrictions arrivent alors que le rouble numérique peine à décoller.

Les régulateurs russes brandissent maintenant des amendes équivalentes à 5 années de revenus moyens pour non-conformité. Une pénalité qui ferait pâlir les banques traditionnelles — si seulement elles payaient leurs propres amendes.

Loi sur le système de paiement pour frapper les métiers cryptographiques entre pairs en Russie

La loi fédérale «sur le système de paiement national» permet désormais aux banques de restreindre l'accès au compte bancaire d'un client s'il est impliqué dans tout type de transactions suspectes, menant les bits de presse de crypto russe. Média a soulevé l'alarme cette semaine.

Les comptes peuvent être bloqués si l'argent lié à des activités illégales leur a été crédité, a souligné le portail, avertissant que les utilisateurs de services d'échange de crypto et les participants aux transactions peer-to-peer (P2P) peuvent facilement se trouver dans une situation comme celle-ci.

La législation permet aux institutions financières de prendre des mesures dans un certain nombre de scénarios. Il s'agit notamment de recevoir des plaintes de tiers, de signaux alléguant des actions illégales, y compris des flux liés à la fraude et des transferts déclenchant des systèmes de détection des risques.

Les restrictions peuvent être partielles ou pleines. Dans le premier cas, une personne affectée n'est pas en mesure d'utiliser les cartes de paiement et l'application bancaire d'une institution particulière, et dans ce dernier, la personne perd accès aux cartes émises par toutes les banques et à leurs plateformes.

Les dispositions de la loi peuvent être utilisées pour cibler les commerçants de crypto-monnaie dont les comptes bancaires peuvent être mis sur liste noire par la Banque centrale de Russie ( CBR ). Les cas les plus courants impliquent l'échange de pièces numériques pour les roubles ou les swaps P2P.

Personne n'est à l'abri de recevoir cash «sales» de la fraude et des régimes de blanchiment d'argent, des jeux de hasard en ligne ou d'autres activités illégales, lors de la vente de leurs cryptos pour Fiat via un échangeur en ligne ou une plate-forme P2P, a noté le rapport.

Moscou peut utiliser une législation sur le blanchiment d'argent pour freiner l'utilisation de la cryptographie

Les banques russes peuvent également geler les comptes en vertu de la loi «sur la lutte contre la légalisation du produit du crime et le financement du terrorisme», également connu sous le nom de «loi sur le blanchiment d'argent». Il permet aux banques de signaler «à haut risque» et de bloquer toute vente de crypto-monnaie via des plates-formes P2P et des échanges d'actifs numériques.

Certains de ses textes étaient à l'origine destinés à faire face à un phénomène connu sous le nom de «abandon». Dans l'argot russe, un «compte-gouttes» est quelqu'un qui prête leur compte bancaire, portefeuille ou carte à des fraudeurs qui les utilisent pour blanchir leur produit pénal.

Cependant, les critiques affirment que les mêmes dispositions peuvent être utilisées contre les utilisateurs ordinaires d'échanges de crypto et de plateformes de négociation P2P qui pourraient également se retrouver avec leurs comptes bancaires bloqués par les autorités financières et les institutions.

En mai, les commentateurs juridiques impliqués dans l'espace crypto ont averti que les récents amendements au code pénal, visant à nouveau des «droppers» ou des «mules de l'argent», comme on les appelle en Occident, peut également être utilisée pour menacer les commerçants cryptographiques avec le blocage des comptes et même des délais de prison.

En juin, la Banque de Russie a exhorté les banques commerciales à exercer un contrôle plus strict sur les transferts liés à la crypto. Le régulateur a insisté sur la vitesse rapide dent ces transactions. Le code mis à jour autorise les banques à imposer des limites mensuelles aux fils et à prévenir cash .

La Russie efface le terrain pour le prochain lancement du rouble numérique

La dernière offensive russe contre l'argent numérique décentralisé survient alors que Moscou se prépare à la mise en œuvre complète de son rouble numérique. Le CBR a récemment fixé les dates du lancement progressif de la monnaie numérique de la Banque centrale, qui devrait commencer le 1er septembre 2026, après le récent appel de Poutine à «large adoption».

En plus de la pièce émise par l'État, la Russie prévoit d'introduire un code QR universel pour les paiements. Son autorité monétaire s'est opposée avec véhémence à permettre l'utilisation de crypto-monnaies comme bitcoin pour payer les biens et services dans le pays.

Les paiements cryptographiques ne sont possibles que dans un «régime juridique expérimental» spécial conçu pour aider les entreprises russes à contourner les restrictions financières dans le commerce extérieur. L'utilisation de la crypto-monnaie comme moyen de paiement a été interdite avec la loi «sur les actifs financiers numériques» qui sont entrés en vigueur en 2021.

Vous voulez votre projet devant les meilleurs esprits de Crypto? Comptez-le dans notre prochain rapport de l'industrie, où les données respectent l'impact.