Morgan Stanley dans le collimateur de la FINRA : Soupçons de blanchiment via les cryptos
La FINRA met les pieds dans le plat. L'autorité financière américaine enquête sur Morgan Stanley pour des transactions suspectes liées aux cryptomonnaies. Un nouveau coup dur pour la banque qui se voulait pionnière de la finance 'propre'.
Les régulateurs ont-ils enfin trouvé la preuve que Wall Street joue un double jeu avec les actifs numériques ? Les détails restent flous, mais l'ironie est savoureuse : les mêmes qui vilipendaient le Bitcoin deviennent suspects de l'utiliser pour contourner les règles.
À quand les excuses publiques et le virage à 180° vers un 'Morgan Stanley Crypto Division' ? L'histoire se répète, mais cette fois avec des blockchains en guise de preuves.
Morgan Stanley Client Client Reviews interrogé
La FINRA aurait demandé à Morgan Stanley de produire des données sur des personnes exposées politiquement (PEP) comme des hauts fonctionnaires étrangers, leurs proches et des associés proches.
Les régulateurs examinent également les employés de Morgan Stanley responsables de la gestion des clients exposés à des vulnérabilités de blanchiment d'argent en raison de leurs relations politiques.
La FINRA n'est pas une agence gouvernementale, mais en vertu de la loi fédérale, il a le pouvoir d'imposer des sanctions aux courtiers qui enfreignent les normes réglementaires.
En avril 2024, le WSJ a rapporté que Morgan Stanley faisait face à d'autres enquêtes fédérales, notamment du ministère de la Justice, de la Securities and Exchange Commission (SEC), du Bureau des actifs étrangers (OFAC) et du Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) au Département du Trésor.
Les enquêtes en sondant l'unité de gestion de patrimoine de l'entreprise auraient plongé dans l'intégration par Morgan Stanley de nouveaux clients, qui serait impliquée dans la corruption et le trafic de drogue.
La FINRA a demandé à la banque des cartes organisationnelles et des pipelines de signalement des équipes en charge du blanchiment de lutte contre le maïs, de la conformité des sanctions et de la détection du crime financier.
Le régulateur a dit à Morgan Stanley d'expliquer comment il attribue des profils de risque aux clients utilisant le commerce E *, ses armes de banque privée et de services institutionnels.
Morgan Stanley aurait prétendument tenté de réviser ses systèmes de LMA après que la Réserve fédérale a inventé ses pratiques de gestion des risques Certains des efforts énumérés par l'institution financière ont mentionné comprennent la fermeture de milliers de comptes et la réduction des opérations dans certaines parties de l'Amérique latine.
Pourtant, les documents internes examinés par le Journal en 2023 ont montré que les comptes dans les activités de gestion des richesses de Morgan Stanley avaient des caractéristiques de blanchiment d'argent ou d'évasion fiscale. À l'époque, 24% de plus de 46 500 clients détenant des comptes internationaux de gestion des richesses ont été signalés pour le blanchiment d'argent.
Les employés sont instables sur les demandes de données de la FINRA
Selon des personnes informées de la question, Morgan Stanley a reçu au moins six demandes d'information de la FINRA, la dernière arrivée ces dernières semaines. Certains employés de la banque auraient été préoccupés par l'exhaustivité et l'exactitude des réponses soumises à la FINRA.
Dans au moins un cas, l'entreprise a dû fournir plus de données après que les régulateurs ont trouvé les soumissions initiales «manquantes».
Un porte-parole a déclaré à WSJ que la banque avait fait des investissements importants dans les programmes de conformité dans tous les domaines.
"L'existence de ces examens de supervision et les allers-retours avec nos régulateurs n'est pas unique à Morgan Stanley, pas plus que ce n'est une indication d'un problème dans notre entreprise ou nos contrôles ", a supposé le représentant.
Morgan Stanley a peut-être reçu la bonne conduite «Thumbs Up» des procédures de victime des clients de Fed on E * Trade, mais d'autres régulateurs ne sont pas convaincus de ses politiques de protection des clients.
Le Bureau du contrôleur de la devise (OCC) aurait constaté que des milliers de comptes de gestion de richesse n'avaient pas subi une diligence raisonnable améliorée (EDD), comme requis pour les clients à haut risque. Les examens EDD sont lancés lorsqu'un client présente un risque élevé de criminalité financière et est censé être effectué à titre récurrent.
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