Les crypto-ATM sous pression : l’AUSTRAC serre la vis avec un plafond de 3 250 $

Les distributeurs de cryptos viennent de se prendre un coup de régulateur dans les dents. L’AUSTRAC, gendarme financier australien, impose désormais une limite cash de 3 250 $ pour les dépôts et retraits.

Bienvenue dans l’ère de la surveillance 2.0—parce que visiblement, la blockchain n’était pas assez transparente pour les bureaucrates.

Les adeptes du peer-to-peer doivent désormais compter leurs billets avant de les glisser dans la machine. Une mesure qui tombe pile au moment où les volumes explosent—cherchez l’erreur.

Dernier coup de griffe : les régulateurs adorent encadrer ce qu’ils ne comprennent pas. Comme si plafonner les retraits allait stopper l’innovation... ou les fraudeurs.

L’Australie voit une croissance rapide des distributeurs automatiques de billets cryptographiques

Au cours des sept dernières années, le nombre de distributeurs automatiques de billets crypto en Australie a fortement augmenté. AUS TRAC révèle que plus de 1 800 de ces machines sont en fonctionnement, un bond escarpé par rapport aux 23 machines bancaires en 2019.

Cette expansion accélérée a établi l’Australie comme le troisième plus grand marché des kiosques cryptographiques dans le monde après les États-Unis d’Amérique et le Canada.

Mais le boom a également soulevé de graves préoccupations. De nombreuses transactions effectuées sur ces distributeurs automatiques de billets sont liées aux activités criminelles . Les agences d’application ont constaté que divers escrocs utilisent de plus en plus les machines, notamment celles opérationnelles de romance et de faux régimes d’investissement et de fraude à distance - des infractions qui victimisent fréquemment des Australiens plus âgés.

L’analyse des données d’AUStracmontre que les 50 ans et plus sont particulièrement sensibles, représentant 72% de toutes les transactions par valeur. Les enfants de 60 à 70 ans représentent près de 30% de cette activité seule.

Les escrocs incitent souvent les victimes à utiliser ces machines pour envoyer de l’argent. Le PDG d’AusTRACprévient que quiconque a dit d’utiliser un guichet automatique cryptographique pour les paiements devrait s’arrêter et le considérer comme un drapeau rouge pour une arnaque.

AUSTRAC établit un groupe de travail pour renforcer la supervision 

Pour faire face aux risques, AUSTRAC a lancé un groupe de travail pour évaluer les développements des fournisseurs ATM cryptographiques. L’équipe formée fin 2024 avait effectué des dizaines de visites sur le site, d’évaluations commerciales et de séances de sensibilisation aux sociétés enregistrées.

Tout fournisseur qui ne répond alors pas aux chèques améliorés, y compris des chèques KYC (connaître votre client), de surveillance des transactions et des exigences de déclaration suspects - fera face à des mesures d’application du régulateur, y compris le désintégration.

Récemment, AUSTRAC a interdit de façon permanente un opérateur ATM cryptographique qui a refusé d’améliorer ses mesures de conformité.

L’action de l’Australie est parmi les efforts les plus difficiles partout pour contrôler l’abus des distributeurs automatiques de billets cryptographiques. Les nouvelles règles pourraient servir de plan pour d’autres pays qui luttent contre la croissance des crypto-monnaies tout en protégeant les consommateurs.

Les régulateurs aux États-Unis, au Royaume-Uni et à l’UE ont également choisi des distributeurs automatiques de billets cryptographiques comme un risque de fraude et de blanchiment d’argent. Ce faisant, l’Australie a rejoint un club croissant de gouvernements cherchant à équilibrer l’innovation avec des protections.

AUSTRAC a déclaré que tout le monde accéderait à une gamme complète de services financiers, y compris les services de monnaie numérique, sans crainte d’être utilisés par les criminels. La confiance dans ces systèmes peut être développée si les systèmes sont sécurisés, transparents et non utilisés par les criminels, a indiqué l’agence.

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