Arnaques aux cryptomonnaies : des retraités indiens perdent leurs économies
Les promesses de rendements faramineux dans la cryptosphère attirent une nouvelle cible vulnérable.
La faille dans le système
Des groupes organisés ciblent délibérément les seniors, exploitant leur méconnaissance technique et leur désir de sécurité financière. Les schémas promettent des gains garantis sur des actifs présentés comme « sans risque », une antithèse totale à la volatilité intrinsèque du marché. Les plateformes de messagerie grand public deviennent des vecteurs d'attaque privilégiés.
L'illusion du rendement facile
Les escrocs déploient des tactiques de social engineering sophistiquées : fausses applications de trading, sites clones d'échanges légitimes et support client fictif pour entretenir la confiance. Les premières retraits, minimes, servent d'appât pour inciter à des investissements plus conséquents—avant que le fonds ne disparaisse. Une stratégie vieille comme le monde, mais rajeunie avec une façade technologique.
Un marché mature, des protections immatures
Alors que l'adoption institutionnelle progresse, la régulation protectrice des petits investisseurs, surtout les plus vulnérables, accuse un retard dangereux. Les autorités peinent à suivre la vitesse d'innovation… des fraudeurs. Une ironie amère pour un secteur qui se targue de « bancariser les non-bancarisés » tout en laissant ses propres utilisateurs sans filet. Parfois, le plus grand risque n'est pas la volatilité du marché, mais la crédulité face à un prospectus numérique trop beau pour être vrai.
Des citoyens indiens âgés perdent de l'argent sur de fausses plateformes d'investissement en cryptomonnaies
Selon la plainte déposée par la première victime, celle-ci a été contactée par l'administrateur d'un groupe Telegram après s'être retrouvée dans un groupe qu'elle avait dent comme AP Helping Hand India. L'administrateur s'est présenté comme Aman Kumar, affirmant être trader professionnel. La victime a déclaré que l' escroc lui avait indiqué pouvoir l'aider à gagner de l'argent de différentes manières, promettant notamment de l'aider à réaliser des gains importants grâce à l'arbitrage de cryptomonnaies.
La victime a déclaré qu'après avoir accepté d'investir, elle avait versé des frais d'inscription initiaux de 8 500 roupies (environ 100 dollars) en septembre 2025. Suite à ce paiement, on lui a demandé de télécharger Base, un portefeuille de cryptomonnaies, via un lien fourni par les escrocs. De plus, on lui a demandé de partager ses informations personnelles et bancaires avant de pouvoir investir via l'application. La police indienne a indiqué qu'après son investissement, les escrocs avaient pris le contrôle de son compte.
Dans un communiqué, la police indienne a indiqué que les escrocs prétendaient que c'était le seul moyen de l'aider à maximiser le rendement de ses investissements. La police a précisé que le compte était géré par l'un des fraudeurs, qui se faisait passer pour Ajit Doval, responsable de la distribution des bénéfices de la plateforme. Peu après, les escrocs ont montré à la victime un faux tableau de bord affichant un solde de 4,55 crores de roupies (environ 5,48 millions de dollars).
Les escrocs ciblent désormais les personnes âgées
La police a indiqué que l'affichage d'un solde élevé était une ruse utilisée par les escrocs pour inciter leurs victimes à effectuer des dépôts plus importants. Entre le 4 septembre et le 27 décembre, la victime a transféré plus de 2,58 crores de roupies (environ 310 000 dollars) aux criminels pour des investissements, des taxes et des frais de transaction. Les problèmes ont commencé lorsqu'il a tenté d'effectuer plusieurs retraits, tous infructueux, même après avoir payé des taxes supplémentaires pour pouvoir retirer les fonds.
La victime a déclaré avoir confronté les escrocs après avoir rencontré des difficultés avec ses retraits, mais ces derniers lui ont demandé de verser 80 lakhs de roupies supplémentaires (environ 96 000 dollars) pour traiter le retrait. C’est alors que la victime a réalisé qu’elle avait été victime d’une escroquerie et a porté plainte auprès de la police de Rachakonda spécialisée dans la cybercriminalité. La police indienne a indiqué avoir enregistré une plainte conformément aux articles pertinents de la loi BNS, ainsi qu’aux articles 66C et 66D de la loi sur les technologies de l’information.
Dans le second cas, un directeur de banque retraité de 69 ans a perdu plus de 63,15 lakhs de roupies (76 000 dollars) après avoir été contacté sur WhatsApp par une personne se faisant passer pour un courtier en bourse aux États-Unis. La police a indiqué que la victime avait été incitée à s'inscrire sur un faux site et avait initialement investi 13,56 lakhs de roupies (16 300 dollars). Par la suite, on lui a demandé de verser des sommes supplémentaires, ce qui a porté le montant total à près de 63,15 lakhs de roupies (76 000 dollars). Après avoir épuisé toutes ses économies, il a compris qu'il s'agissait d'une escroquerie et a porté plainte.
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