Binance accusée de laisser des comptes signalés trader après son accord de plaidoyer de 2023

La plateforme crypto fait face à de nouvelles allégations de non-conformité. Des sources affirment que des comptes préalablement signalés ont continué leurs activités de trading bien après le règlement historique de 2023 avec les régulateurs américains.

Un rappel des engagements

L'accord de plaidoyer de l'an dernier était censé marquer un tournant. Binance avait accepté de payer une amende colossale et de renforcer drastiquement ses contrôles de conformité, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Le message était clair : l'ère du Far West était révolue.

Des failles persistantes ?

Les nouvelles accusations jettent une ombre sur cette transition. Elles suggèrent que des mécanismes de surveillance, pourtant au cœur de l'accord, auraient pu être contournés ou appliqués avec laxisme. Pour les observateurs du secteur, cela pose une question gênante : s'agit-il d'un dysfonctionnement isolé ou du symptôme d'une culture d'entreprise plus profonde ?

L'impact sur le marché

Le timing est délicat. Le marché émerge à peine d'un long hiver crypto, et la confiance des institutions reste fragile. Ce genre de révélation fait le bonheur des détracteurs traditionnels de la finance décentralisée, toujours prompts à brandir l'argument du « je vous l'avais bien dit ».

La balle est désormais dans le camp des régulateurs, comme l'Autorité des services financiers (FSA) dans certaines juridictions. Vont-ils se contenter d'un rappel à l'ordre, ou cette affire pourrait-elle déclencher un nouveau round de sanctions ? Dans l'écosystème crypto, où la réputation vaut de l'or, même une accusation peut coûter plus cher qu'une amende. Une leçon que la finance traditionnelle, elle, a mis des siècles à apprendre – et qu'elle oublie pourtant à chaque cycle.

Des comptes Binance ont fait l'objet d'activités suspectes présumées

Binance différents et avoir découvert des flux suspects de 1,7 milliard de dollars en cryptomonnaie, dont 144 millions de dollars après novembre 2023, le jour même où Binance a accepté de faire le ménage.

Une Vénézuélienne, inscrite sur Binance en 2022, a reçu plus de 177 millions de dollars en cryptomonnaie en moins de deux ans, utilisant prétendument 496 comptes bancaires différents pour transférer des fonds à travers les Amériques.

Les 13 comptes ont reçu au moins 29 millions de dollars en Tether provenant de portefeuilles numériques ultérieurement gelés par Israël en vertu des lois antiterroristes. La majeure partie de cette somme provenait de quatre portefeuilles liés à Tawfiq Al-Law, accusé d'avoir transféré des fonds au Hezbollah, aux Houthis et à une entreprise syrienne proche du régime d'Assad. Ces portefeuilles ont été saisis en mai 2023 et sanctionnés par le Trésor américain en mars 2024.

Dans une affaire particulièrement étrange, un Brésilien s'est enregistré avec une carte d'identité endommagée datant de 20 ans, sur laquelle même sa date de naissance était illisible. L'adresse électronique enregistrée appartenait à une autre femme. Il a par la suite été inculpé pour complicité dans un trafic d'or illégal. Interpellé à la frontière vénézuélienne avec 50 000 dollars en cash, il a déclaré aux gardes que c'était pour « acheter des saucisses à une connaissance chinoise »

Son compte Binance indiquait qu'il avait reçu 16 millions de dollars, dont au moins 5 millions liés aux portefeuilles Al-Law. Les documents Binance révélaient un patrimoine net de 400 000 dollars, mais il a retiré 4 millions de dollars en devises fortes avant de rendre son compte inactif fin 2022. Ce dernier est cependant resté ouvert jusqu'en 2025.

Carter-Ruck, de l'équipe juridique de Binance a déclaré : « Toute allégation selon laquelle notre client aurait sciemment facilité les agissements criminels de personnes mal intentionnées est sans fondement. » Ils ont également affirmé qu'aucun des portefeuilles n'était signalé comme lié au financement du terrorisme à ce moment-là et ont insisté sur le fait qu'aucune alerte n'avait été déclenchée par les principaux trac .

L'ancien PDG Changpeng Zhao , plus connu sous le nom de CZ, a été gracié par le président dent en octobre après avoir été accusé de « violation délibérée des lois anti-blanchiment d'argent ».

La Maison Blanche a défendu la grâce, affirmant que trump corrigeait les excès de l'administration Biden dans sa « guerre contre les cryptomonnaies »

CZ reste interdit d'occuper des postes de direction chez Binance, mais son partenaire commercial de longue date, He Yi, avec qui il a trois enfants, vient d'être nommé co-PDG ce mois-ci.

Le département du Trésor avait auparavant fustigé Binance pour ne pas avoir signalé plus de 100 000 transactions suspectes, liées à des crimes tels que l’exploitation d’enfants, les ransomwares, le trafic de drogue et le terrorisme.

Et maintenant, en novembre, 306 familles de victimes des attentats du 7 octobre 2023 ont déposé une plainte accusant Binance d'avoir permis au Hamas et au Hezbollah de blanchir des millions via sa plateforme.

Binance a qualifié ces allégations de « grotesquement sensationnalistes » et continue de nier toute malversation.

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