Paxful épinglé : 7,5 millions de dollars à payer pour avoir facilité des transactions illicites

Le régulateur américain frappe fort contre une plateforme de peer-to-peer. Une amende salée qui rappelle que l'ère du Far West crypto touche à sa fin.

Les faits reprochés

Paxful se retrouve dans le collimateur du ministère de la Justice pour avoir, selon les autorités, manqué à ses obligations de lutte contre le blanchiment d'argent. La plateforme aurait permis à des utilisateurs d'effectuer des transactions hors des radars, sans les contrôles d'identité adéquats. Un manquement qui lui coûte aujourd'hui une pénalité de 7,5 millions de dollars.

Un signal clair pour l'industrie

Cette sanction n'est pas une première, mais son montant envoie un message sans équivoque. Les jours où l'on pouvait opérer un exchange en faisant l'impasse sur la conformité sont révolus. Les régulateurs, des deux côtés de l'Atlantique, exigent désormais les mêmes standards que pour la finance traditionnelle. Une normalisation inévitable, mais qui pèse sur les modèles économiques des pure players.

L'équilibre délicat entre innovation et régulation

Pour les acteurs du secteur, le défi est de taille : innover tout en construisant une infrastructure de conformité solide et coûteuse. Les investisseurs institutionnels, eux, regardent ces amendes d'un bon œil – elles nettoient le terrain de jeu et écartent les acteurs les plus fragiles. Une consolidation douloureuse pour certains, nécessaire pour la crédibilité à long terme de tout l'écosystème.

Alors que le marché célèbre les nouveaux ATH, il ne faut pas oublier que la vraie maturité se joue aussi dans les coulisses, entre rapports aux régulateurs et systèmes de surveillance. Parfois, la finance décentralisée a encore bien besoin d'un centralisateur pour lui rappeler les règles.

Les activités illégales de Paxful créent des tensions dans le secteur. 

Avant de cesser ses activités, Paxful servait de plateforme d'échange pair à pair, permettant aux utilisateurs d'échanger bitcoin et d'autres cryptomonnaies contre des cartes prépayées, cash et des cartes-cadeaux.

Le procureur général adjoint par intérim Matthew R. Galeotti, de la division criminelle du ministère de la Justice, a affirmé que pendant cette période, « Paxful a gagné des millions en déplaçant intentionnellement des cryptomonnaies pour des criminels tels que des fraudeurs, des extorqueurs, des blanchisseurs d'argent et des personnes impliquées dans la prostitution. »

Selon Galeotti, la firme a attiré l'attention de ces criminels après avoir mis en place des mesures anti-blanchiment d'argent insuffisantes et sa décision de ne pasdentses clients.

Suite à ces révélations, des sources ont indiqué que Paxful gérait les transactions de Backpage . Ce site de petites annonces illégal encourageait la prostitution, ce qui a conduit les autorités fédérales à le saisir et à le fermer en avril 2018.

Ce qui a retenu l'attention des autorités fédérales, c'est la découverte que près de 17 millions de dollars en bitcoins avaient été transférés depuis Backpage et des sites web similaires, générant des profits d'au moins 2,7 millions de dollars pour Paxful entre 2015 et 2022. Les journalistes ont souligné que l'entreprise s'était félicitée de ce « succès », le qualifiant d'« effet Backpage », qui aurait joué un rôle clé dans l'expansion de ses activités.

Par ailleurs, le ministère de la Justice a indiqué que la plateforme de trading avait joué un rôle dans des transactions liées à des pays sous sanctions, notamment l'Iran, la Corée du Nord et le Venezuela. Elle a également été accusée d'avoir traité plus de 500 millions de dollars d'activités suspectes.

Les autorités compétentes ont conclu que la plateforme connaissait la réglementation du secteur. Elles sont parvenues à cette conclusion après que des rapports ont révélé que Paxful était au courant de ces activités se déroulant sur sa plateforme, mais avait omis de soumettre le rapport requis concernant ces agissements suspects. La plateforme a également diffusé des informations trompeuses concernant sa politique de lutte contre le blanchiment d'argent. 

Paxful plaide coupable d'activités illégales 

Concernant la décision de Paxful de plaider coupable, des sources ont indiqué que la plateforme était accusée de trois complots. Il s'agissait notamment de violation du Travel Act pour avoir encouragé la prostitution illégale, d'exploitation d'une entreprise de transfert de fonds sans licence et de non-respect des exigences de la loi sur le secret bancaire.

Compte tenu de la gravité des faits, les directives de condamnation indiquaient que l'amende totale pourrait s'élever à environ 112,5 millions de dollars. Cependant, le ministère de la Justice a contesté ce montant, estimant que Paxful pouvait raisonnablement payer environ 4 millions de dollars.

Outre ce montant, le FinCEN a infligé à cette plateforme une amende civile supplémentaire de 3,5 millions de dollars pour violation intentionnelle de la loi sur le secret bancaire. Parallèlement, certains ont félicité Paxful pour sa coopération avec les enquêteurs et les mesures prises pour remédier à ce problème, notamment la responsabilisation des dirigeants.

Le prononcé de la sentence contre la plateforme a été reporté au 10 février 2026. Il ne s'agit pas de sa première comparution, puisqu'elle avait déjà plaidé coupable dans une affaire similaire. Lors de cette première affaire, Artur Schaback, PDG de Paxful, était accusé d'être impliqué dans ce même système.

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