L’Italie lance un audit complet de la sécurité des cryptomonnaies face à la montée des risques pour les investisseurs particuliers

Les régulateurs tirent la sonnette d'alarme. Les investisseurs particuliers naviguent dans des eaux de plus en plus troubles.

Le grand ménage de printemps (financier)

Rome ne se construit pas en un jour, mais sa surveillance crypto, elle, passe à la vitesse supérieure. Les autorités ordonnent un examen complet des dispositifs de sécurité. Pas une simple vérification de routine, mais une plongée en profondeur. L'objectif ? Identifier les failles avant qu'elles ne se transforment en gouffres pour l'épargne des citoyens.

La régulation rattrape le Far West numérique

Les avertissements se multiplient. Les risques pour les investisseurs particuliers grimpent, poussant les garde-fous à se renforcer. C'est le signe d'un marché qui mûrit, ou du moins, qui tente d'éviter les chutes spectaculaires. Après tout, protéger les portefeuilles, c'est aussi protéger la légitimité naissante de tout un écosystème.

Un mouvement qui dépasse les Alpes

L'initiative italienne s'inscrit dans un courant européen plus large de resserrement des mailles du filet. Chaque pays ajuste sa copie, cherchant l'équilibre délicat entre innovation et protection. Parfois, on a l'impression que les régulateurs courent après une fusée déjà lancée, avec une bicyclette réglementaire. Une course contre la montre, et contre les arnaques.

Le message est clair : l'ère du « tout est permis » dans la crypto touche à sa fin en Europe. Les investisseurs devront désormais jongler entre opportunités de croissance et cadre sécuritaire renforcé. Un petit pas pour la compliance, un grand pas pour la crédibilité du secteur ? L'avenir le dira. En attendant, les traders devront peut-être ranger leurs rêves de gains faciles au placard, à côté de leurs vieux conseils d'investissement en tulipes.

Europol tracles suspects et saisit des fonds

La première opération d'envergure d'Europol a eu lieu le 27 octobre, lorsque la police a mené des perquisitions à Chypre, en Allemagne et en Espagne à la demande des autorités françaises et belges. Neuf suspects ont été arrêtés. Les agents ont saisi 800 000 € sur des comptes bancaires, 415 000 € en cryptomonnaies, 300 000 € en cash , ainsi que des montres de luxe, du matériel électronique tron des documents liés à l'escroquerie.

Les autorités ont indiqué que la deuxième phase, menée les 25 et 26 novembre, visait des agences de marketing liées au réseau en Allemagne, en Belgique, en Bulgarie et en Israël. Ces agences étaient accusées de diffuser des publicités utilisant des deepfakes, de faux extraits de médias et de faux témoignages de célébrités pour piéger les victimes.

Europol a qualifié l'affaire de l'une des plus importantes opérations de blanchiment de cryptomonnaies en Europe et a déclaré : « L'enquête a révélé que plus de 700 millions d'euros ont été blanchis via un réseau complexe de plateformes d'échange de cryptomonnaies, utilisant l'anonymat numérique pour dissimuler les flux financiers illicites. » Les autorités ont indiqué que ces découvertes démontrent comment des groupes de fraudeurs bien organisés gèrent désormais de fausses plateformes suffisamment crédibles pour tromper les investisseurs.

Les dirigeants de l'UE examinent les nouveaux pouvoirs de l'ESMA sur les entreprises de cryptomonnaies

La Commission européenne a également présenté jeudi de nouvelles mesures visant à renforcer la compétitivité des marchés de capitaux de l'UE en facilitant les opérations transfrontalières et en accroissant les pouvoirs de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA). L'Union européenne, forte de ses 27 États membres, s'efforce de rester compétitive face aux États-Unis et à la Chine, et ses responsables ont indiqué qu'elle pouvait améliorer ses performances en consolidant son marché unique des services.

L'ancien Premier ministre italien Enrico Letta, auteur d'un rapport publié l'an dernier sur la réforme du marché unique, a déclaré que l'impact le plus important proviendrait de l'injection de 33 000 milliards d'euros d'épargne privée dans l'économie réelle. Selon lui, un tiers de cette somme se trouve sur des comptes courants. Il a ajouté que 300 milliards d'euros d'épargne des ménages sont transférés à l'étranger, principalement vers les États-Unis, ce qui, d'après lui, illustre la fragmentation des marchés européens. Il a cité les chiffres de 2024 : le marché de l'UE représentait alors 73 % du PIB, tandis que celui des États-Unis atteignait 270 %.

Dans le cadre de ce nouveau plan, la supervision des plateformes de négociation, des contreparties centrales, des dépositaires centraux de titres et des fournisseurs de crypto-actifs serait transférée à l'ESMA, qui verrait également son rôletrondans la coordination de la gestion d'actifs. La France, pays d'origine de l'ESMA, a milité pour ce changement. La directrice générale de l'ESMA, Verena Ross, s'est déclarée favorable à cette mesure. L'ESMA a affirmé que ce nouveau dispositif « constitue une avancée majeure vers des marchés de capitaux européens plus profonds et plus efficaces ».

Cette proposition fait suite à la mise en œuvre cette année de la nouvelle réglementation européenne sur les cryptomonnaies, qui a suscité des inquiétudes quant à son application inégale. En septembre, les autorités de régulation françaises, italiennes et autrichiennes ont demandé à l'ESMA de prendre en charge la supervision des principales entreprises du secteur. La France a également averti qu'elle pourrait contester la reconnaissance des licences délivrées par des pays aux critères d'agrément moins stricts. L'autorité de régulation financière maltaise, dont le processus d'agrément a été critiqué cette année, s'est déclarée opposée à un renforcement des pouvoirs de supervision de l'ESMA en matière de cryptomonnaies.

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