Tokeniser des ETF ? Blackrock transforme la finance traditionnelle avec une révolution blockchain

BlackRock passe à l'attaque—la titrisation d'ETF débarque sur la blockchain.

Révolution ou évolution ? Le géant de l'asset management mise sur la tokenisation pour démocratiser l'accès aux produits structurés.

Bye-bye les intermédiaires traditionnels, hello la liquidité 24/7. Les investisseurs institutionnels salivent déjà devant la perspective de gains efficiency—et de frais réduits.

La SEC observe, les banques suent, et les crypto-puristes ricanent : « Enfin, la finance traditionnelle découvre la transparence ».

Reste à voir si les régulateurs suivront le mouvement—ou s'ils sortiront le grand jeu des « investisseurs à protéger ». Parce qu'on sait comment ça se termine : avec des frais cachés et des rapports incompréhensibles.

BlackRock capitalise sur le succès de BUIDL

La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) continue de faire parler. En effet, BlackRock prépare déjà sa prochaine étape dans l'univers blockchain, puisque le géant de la gestion d'actifs seraitet d'autres actifs réels, sous réserve d'un aval réglementaire.

Cette nouvelle possibilité est portée par le succès d'IBIT, l'ETF Bitcoin de Blackrock lancé en janvier 2024 et désormais proche de 86,3 milliards de dollars d'actifs, mais surtout celui de BUIDL, sonqui pèse environ 2,2 milliards de dollars on-chain. Initialement lancé sur Ethereum, BUIDL s'est étendu à d'autres blockchains comme Solana, Aptos, Arbitrum, Avalanche, optimism et Polygon.

🪙 Qu'est-ce que la tokenisation et quels secteurs transforme-t-elle ?

Pour Blackrock, la tokenisation de ses ETF liés aux actions et autres actifs du monde réel est la suite logique à explorer. C'est en tout cas la vision de son PDG Larry Fink, qui affirme dans sa lettre annuelle 2025 que « chaque action, chaque obligation, chaque fonds ; chaque actif financier peut être tokenisé ». Pour le dirigeant, la tokenisation est l'avenir du marché financier :  le moyen parfait de « démocratiser les rendements » en supprimant les frictions légales, opérationnelles et bureaucratiques qui limitent l'accès aux investissements à haut rendement.

Il faut savoir que, encore modeste face aux milliers de milliards sur les ETF, mais en nette progression.

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Vers une révolution des marchés financiers ?

La tokenisation des ETF ouvrirait de nouvelles perspectives pour les investisseurs. Alors que ETF traditionnels ne peuvent être négociés que pendant les horaires d'ouverture de la bourse, les versions tokenisées permettraient un trading 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, avec des règlements quasi instantanés. Cela faciliterait également l'accès aux ETF pour les investisseurs internationaux vivant dans les marchés où ces produits restent difficilement accessibles.

De plus, le contexte actuel montre une vraie ouverture vers la tokenisation. En effet, le Nasdaq a saisi la SEC pour permettre la négociation de titres tokenisés sur son marché. Du côté de la distribution, des plateformes comme Kraken et Robinhood proposent déjà des actions et ETF sous forme de token pour des clients européens. Enfin, la société Galaxy Digital mène une expérimentation en ce moment même sur la tokenisation d'actions, en proposant son action GLXY sur Solana.

🗞️ Tokenisation : les premières actions enregistrées par la SEC arrivent sur Solana

Le contexte réglementaire américain devient également plus favorable sous la présidence de Donald Trump, très porté sur les cryptomonnaies, et avec Paul Atkins à la tête de la SEC. Selon ce dernier,Il facilite ainsi l'approbation des ETF crypto : plus de 72 sont actuellement à l'étude par la SEC.

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Source : Bloomberg

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Après une formation en journalisme, j’ai travaillé quelques années en presse généraliste avant de découvrir le monde de la finance personnelle et de la bourse. Tombée dans les cryptos depuis 2020, je suis particulièrement intéressée par le décryptage des actualités qui influencent les marchés cryptos. Mon objectif ? En apprendre toujours plus à mes lecteurs en fournissant l’information la plus précise et la plus juste possible.

Justine Ferrari

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