Bitcoin : DCA de 1 000 $ par mois, stratégie de génie ou folie ? Les experts tranchent

Le DCA sur Bitcoin fait toujours parler – mais est-ce vraiment la martingale qu'on nous vend ?

La stratégie qui divise Wall Street

1 000 $ mensuels en BTC : pari audacieux ou ticket pour les lambos ? Les analystes balancent entre « hedge inflation » et « bulle spéculative ». Spoiler : Goldman Sachs déteste ce tweet.

Rendements vs. risques

Avec 12k$/an en exposition crypto, vous aurez soit le sourire des early adopters... soit l'ulcère des bagholders. Le BTC a mangé 3 hedge funds cette année – mais a aussi offert +240% depuis 2023.

Le verdict des pros

« Ça dépend » – merci capitaine. Entre les maxis qui prédisent 250k$ et les banquiers centraux qui crient au scam, une vérité émerge : personne ne sait, mais tout le monde a un avis. Comme d'hab.

*PS : Les mêmes experts prévoyaient 100k$ pour 2024. On attend toujours.

Devriez-vous investir dans Bitcoin régulièrement ?

Selon les calculs de Bitbo, si un investisseur particulier avait investi 1 000 dollars par mois dans Bitcoin au cours des deux dernières années, il aurait accumulé environ 0,4588 BTC, réalisant un rendement de 114,8 %.

Ce résultat démontre que Bitcoin continue de récompenser les investisseurs à long terme. Bien que la performance de Bitcoin ne corresponde plus aux cycles précédents, la première des cryptos reste attrayante pour quiconque cherche à préserver sa valeur face aux préoccupations liées à l’inflation.

Mais que se passerait-il si cette stratégie commençait maintenant, avec Bitcoin déjà au-dessus de 100 000 dollars ?

Récemment, un investisseur nommé Steve, lequel admet ouvertement ne pas être un fervent adepte de Bitcoin, a annoncé qu’il investirait 1 000 dollars par mois dans Bitcoin pendant toute la durée du mandat présidentiel de Trump.

Can't believe I'm saying this because I'm not a Bitcoin guy, but I've decided to invest $1,000 a month into Bitcoin for the foreseeable future.

Great diversification, and so long as Trump's in office, I don't see any major downsides to crypto-based investments.

Ce montant reflète la contribution moyenne d’un investisseur particulier. Ainsi, la décision de Steve soulève une question : cela pourrait-il marquer le coup d’envoi d’un plus grand mouvement d’investisseurs particuliers qui se préparent à affluer vers Bitcoin ?

Jake Claver, directeur général chez Digital Ascension Group, estime pour sa part qu’il s’agit du pire moment possible pour une telle stratégie.

« C’est le sommet du cycle. Il pourrait rester 10 % avant le prochain marché baissier. Vous devriez investir régulièrement au bas du marché baissier. Acheter autre chose que du btc en crypto en ce moment serait mieux, avant la saison des altcoins. La rotation hors du BTC a déjà commencé », a expliqué Jake Claver.

Cependant, Udi Wertheimer, un investisseur crypto bien connu sur X, a une opinion différente. Il soutient qu’il ne s’agit pas d’une question de niveaux de prix, mais de prendre la bonne décision au bon moment, ce même dans l’incertitude.

« La plus grosse erreur que vous puissiez faire est de refuser d’acheter du Bitcoin à 120 000 dollars parce que vous l’avez vendu à 30 000 dollars.
Mes amis et moi avons vendu tout notre Bitcoin à 100 dollars et n’avons commencé à racheter qu’entre 500 et 1 000 dollars. Vous pensez que nous en perdons le sommeil ? Ne soyez pas stupide. Faites ce que vous devez pour vous sortir de cette attitude. Nous allons beaucoup plus haut, il n’importera pas que vous ayez manqué un quadruplement en cours de route », a déclaré Udi Wertheimer.

Ainsi, seul le temps dira si la stratégie de Steve fonctionne. Cependant, les débats autour de cette approche d’investissement régulier mettent en lumière deux forces opposées sur le marché. Un camp reste prudent, ancré dans les cycles passés, tandis que l’autre embrasse l’élan actuel et les signaux positifs.

Est-ce le “dernier pic” avant un sommet ?

Les données de CryptoQuant offrent par ailleurs une perspective plus optimiste.

Une analyse récente de Joohyun Ryu sur la plateforme suggère que Bitcoin n’est pas encore entré dans la phase d’euphorie typique des sommets de marché passés. Au lieu de cela, il pense que nous pourrions être dans la phase initiale de ce qu’il appelle « la dernière danse », soit une période de forte croissance avant le pic final.

Cette vision repose sur l’« Indicateur d’avidité », qui reste à des niveaux modérés, bien en dessous du pic de 2021. Ryu souligne également le ratio rHODL, actuellement à seulement 32 %.

« Un exemple représentatif est le ratio rHODL, actuellement positionné à un modeste 32 %. Cet indicateur, traditionnellement révélateur du comportement des détenteurs à long terme et de la répartition de la richesse entre les différentes cohortes d’investisseurs, suggère une réticence continue parmi les participants particuliers (souvent appelés ‘crevettes’ dans le jargon du marché) à s’engager pleinement sur le marché. Historiquement, les périodes de véritable euphorie du marché ont été caractérisées par des afflux substantiels d’investisseurs particuliers, une dynamique qui n’a pas encore été observée de manière marquante », a expliqué Joohyun Ryu.

Si Ryu a raison, la décision de Steve pourrait être judicieuse ; une initiative pour capitaliser avant que Bitcoin n’atteigne potentiellement de nouveaux sommets. Ce qui demeure, cependant, est la question cruciale : quand est-il temps de sortir, avant que le prochain marché baissier ne s’installe ?