HSBC booste ses prévisions de prix des obligations de 34% grâce à une puce quantique IBM révolutionnaire

La finance traditionnelle découvre enfin l'innovation - avec 20 ans de retard.

Le quantum débarque dans la City

HSBC vient de réaliser ce que les cryptomonnaies font depuis des années : utiliser la technologie de pointe pour optimiser les prévisions. La banque britannique a intégré une puce quantique IBM qui améliore drastiquement sa modélisation des obligations.

34% de précision en plus - le chiffre parle de lui-même

Les résultats montrent une augmentation de 34% dans la précision des prévisions de prix. Pas mal pour une industrie qui considérait encore Excel comme une technologie de pointe il y a cinq ans.

Les vieux dinosaures financiers se réveillent enfin, poussés par la concurrence des actifs digitaux qui exploitent la blockchain depuis une décennie. La course technologique est lancée - reste à voir si les banques traditionnelles pourront suivre le rythme.

Les banques constituent des équipes pourtracdes résultats concrets

Le test quantique s'est concentré sur les marchés obligataires de gré à gré, où les transactions se déroulent de manière confidentielle entre deux entreprises, sans intervention d'une plateforme d'échange. Ces marchés sont plus difficiles à prédire en raison du manque de transparence et de la fragmentation des données. C'est précisément pourquoi HSBC a choisi ce cas d'utilisation. Le processeur Heron d'IBM, dernier-né de sa gamme quantique, a réalisé cette tâche en exécutant les calculs en parallèle, contrairement aux puces d'IA classicqui fonctionnent ligne par ligne.

Philip Intallura, directeur des technologies quantiques chez HSBC, a déclaré : « Est-ce un moment Spoutnik pour le quantique ? Mon instinct me dit oui. » Il a souligné que cette étape importante pourrait déclencher une vague d'adoption rapide. « Cela créera un véritable élan », a-t-il ajouté, laissant entendre que les concurrents s'empresseront de combler l'écart.

Josh Freeland, responsable mondial du trading de crédit algorithmique chez HSBC, a donné un aperçu des coulisses du processus. Il a expliqué que l'essai impliquait 16 experts (physiciens, ingénieurs en apprentissage automatique, spécialistes de l'IA) qui travaillaient sans relâche pour reproduire les performances de la puce. « Si l'on pouvait obtenir un résultat similaire chaque jour, ce serait exceptionnel », a déclaré Josh. Il a expliqué qu'en trading, même un gain à un seul chiffre, répété des milliers de fois, peut faire bouger les choses de manière significative.

Cette avancée technologique ne se limite pas à HSBC. D'autres grands noms comme JPMorgan, Goldman Sachs et Citigroup investissent également dans le quantique. En mars, JPMorgan a annoncé avoir créé et validé des nombres véritablement aléatoires grâce à un ordinateur quantique développé par Quantinuum. La banque affirme que cette technologie contribuera à améliorer le chiffrement, la sécurité et peut-être même les systèmes de trading. Ces travaux ont ensuite été publiés dans Nature, une revue scientifique de renom.

Pendant ce temps, la puce quantique Willow de Google, distincte de celle de HSBC, a résolu en cinq minutes une tâchematicspécifique que les supercalculateurs classicn'auraient pas pu résoudre à l'échelle de l'univers. C'est cette rapidité qui incite le secteur financier à investir des milliards dans le développement quantique, même si un déploiement à grande échelle semble encore lointain.

McKinsey s'attend à ce que les banques recherchent des profits quantiques

Selon le cabinet de conseil McKinsey, les revenus du secteur quantique devraient grimper à 72 milliards de dollars au cours des dix prochaines années, contre seulement 4 milliards l'an dernier. Le rapport, publié en juin, cite la finance, ainsi que des secteurs comme les sciences de la vie et la chimie, comme moteurs clés. Henning Soller, qui dirige la recherche quantique chez McKinsey à Francfort, a déclaré que la valeur de cette technologie est particulièrement évidente lorsqu'elle est appliquée aux prévisions de prix. En finance, chaque pourcentage compte.

« Si une banque parvient à utiliser l'informatique quantique pour développer un programme, les autres le développeront dès le lendemain et personne ne dormira avant de l'avoir », a déclaré Miklos Dietz, associé principal de McKinsey à Vancouver. Il n'a pas caché la suite. « Quand cela arrivera, ce sera explosif. »

HSBC ne prétend pas que la technologie est parfaite. Mais elle estime être à la veille d'une avancée concrète. Selon Philip, ces travaux prouvent que les banques n'ont pas besoin d'attendre cinq ou dix ans pour obtenir des résultats. « Nous sommes convaincus d'être à l'aube d'une nouvelle frontière de l'informatique dans les services financiers, et non d'un avenir lointain. »

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