EXCLUSIF 2025 : Société Générale sous perquisition pour blanchiment et fraude fiscale présumés

La banque française dans la tourmente. Des perquisitions en cours placent Société Générale sous le feu des projecteurs pour des soupçons de blanchiment d'argent et de fraude fiscale.

Les autorités financières frappent fort. Selon nos informations, l'établissement bancaire historique serait visé par une enquête judiciaire d'envergure - une nouvelle qui fait déjà trembler l'action en Bourse.

Un classique du secteur bancaire ? À croire que les leçons de 2008 n'ont servi à rien. Entre crypto-actifs et paradis fiscaux, l'innovation financière trouve toujours des raccourcis... douteux.

Une enquête fiscale qui remonte à 2009

Mardi 24 juin, quelque 80 enquêteurs de l’Office national antifraude, épaulés par 11 magistrats du Parquet national financier, ont. Les domiciles de quatre cadres dirigeants ont également été passés au peigne fin et les intéressés placés en garde à vue. L'une de ces gardes à vue a été levée mercredi.

L’enquête préliminaire, ouverte en janvier 2024, visait des soupçons de « blanchiment de fraude fiscale en bande organisée » et d'« association de malfaiteurs ». En d'autres termes, les magistrats cherchent à savoir si un service interne de la banque a «», des pratiques susceptibles de s’étaler « depuis 2009, en France et à l’étranger, notamment au Luxembourg ».

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Précision importante : cette affaire n'a rien à voir avec les enquêtes débutées en mars 2023 sur. Ce montage visait à permettre à plusieurs acteurs de percevoir plusieurs remboursements fiscaux de mêmes dividendes.

Cette fois, l'enquête cherche à savoir si certains montages repérés dans cette nouvelle enquête s’appuient sur des structures installées au Luxembourg, pensées pour permettre à de grandes entreprises françaises de réduire leur fiscalité de façon abusive. Par exemple, d’après Libération et Le Quotidien,par des schémas créés par des cadres de la banque, avec une provision de 300 millions d’euros inscrite fin 2023 pour couvrir un litige fiscal.

Quel impact sur l’ambition crypto de la Société générale ?

Si les faits sont qualifiés de blanchiment, de fraude fiscale organisée ou d'association de malfaiteurs,. Et cela tombe mal pour le groupe Société générale : quinze jours plus tôt, SG-Forge, la branche des actifs numériques du groupe, annonçait le lancement en juillet de son stablecoin dollar « USD CoinVertible » (USDCV),émis par une grande banque européenne.

L’actif, qualifié de « jeton de monnaie électronique » sous MiCA, doit compléter l’EUR CoinVertible (EURCV) lancé en 2023. « Le marché nous réclame une offre robuste et régulée », expliquait alors Jean-Marc Stenger, directeur général de SG-Forge, soulignant la « forte demande des institutions comme des exchanges ». Le groupe se passerait donc bien d'une mauvaise publicité.

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En dix-huit mois, SG-Forge est devenue, avant d’obtenir la licence CASP complète au printemps 2024. Avec l’USDCV, la banque espère concurrencer Tether et Circle sur le segment des transferts internationaux et du collateral on-chain.

Mais l’affaire de blanchiment pourrait compliquer la donne : au-delà du risque réputationnel, une mise en examen fragiliserait la confiance des contreparties et pourrait retarder l’enrôlement des « plus de 15 exchanges » qui font actuellement partie du projet.

Source : Le Monde

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Justine Ferrari

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