Cofundador de Voyager recibe multa récord de 750.000 dólares de la CFTC - Lección regulatoria en cripto
La CFTC no perdona: Steve Ehrlich, cofundador de Voyager Digital, enfrenta una sanción de 750.000 dólares por supuestas violaciones regulatorias. El regulador de derivados estadounidense carga contra uno de los nombres más conocidos del ecosistema cripto.
Detalles de la acusación
La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas alega que Ehrlich y Voyager operaron sin las licencias adecuadas mientras promocionaban productos financieros no registrados. Los clientes habrían sido expuestos a riesgos no divulgados mientras la plataforma crecía de forma agresiva.
Implicaciones para el sector
Esta multa marca otro capítulo en la creciente supervisión regulatoria sobre ejecutivos cripto. Demuestra que los reguladores están dispuestos a perseguir responsabilidades individuales, no solo corporativas. El mensaje es claro: la era de la impunidad en finanzas descentralizadas se acaba.
Como siempre en este circo de las criptomonedas, las reglas se escriben después de que alguien se lleva el dinero a casa. La CFTC muestra sus dientes mientras los inversores preguntan: ¿dónde estaba el regulador cuando realmente se necesitaba?
La CFTC afirma que Ehrlich engañó a los clientes Voyager
La CFTC demandó a Stephen Ehrlich en octubre de 2023, alegando que él y su empresa habían desarrollado un modelo de negocio que prometía seguridad a los clientes durante sus operaciones, pero los exponía a riesgos extremos. Voyager se convirtió en una plataforma de activos digitales para que las personas intercambiaran y almacenaran sus criptomonedas, pero la CFTC argumentó que las operaciones de la empresa eran imprudentes y engañosas.
Ehrlich engañó a los inversores al calificar Voyager de "refugio seguro" para activos digitales y comparar la plataforma con instituciones financieras reguladas como los bancos. Sus comentarios infundieron esperanza y tranquilidad en la gente, pensando que la empresa trataría su dinero con el mismo cuidado y supervisión que esas instituciones establecidas. Pero, en realidad, la empresa funcionó sin salvaguardas y nunca intentó proteger a sus clientes como prometía.
Voyager también prometía a los operadores grandes ganancias de hasta el 12% en diferentes depósitos de criptomonedas. Estas cifras eran excepcionales porque los bancos y los bonos solo ofrecían una fracción, lo que convenció a miles de personas a transferir sus ahorros a la plataforma. Sin embargo, la CFTC afirmó que estas ganancias solo fueron posibles porque Voyager participaba en actividades de riesgo.
El regulador alegó que Voyager prestó miles de millones de dólares en activos de clientes a prestatarios externos con altos niveles de riesgo crediticio y de mercado. Sin embargo, a diferencia de los bancos que exigen garantías y controles estrictos, la compañía contaba con protecciones limitadas que dejaban a sus clientes expuestos en caso de impago.
Miles de comerciantes perdieron el acceso a sus cuentas cuando Voyager finalmente colapsó en 2022, y muchas personas vieron sus ahorros bloqueados tras procedimientos de quiebra.
Una orden judicial prohíbe a Ehrlich operar durante tres años
Stephen Ehrlich aceptó pagar $750,000 en acuerdos extrajudiciales, pero no admitió su culpabilidad por fraude ni negó ninguna reclamación que la CFTC presentó en su contra. Estos casos son comunes, y los reguladores utilizarían dichos acuerdos para compensar rápidamente a las víctimas. A cambio, el acusado evita ir a juicio, que podría prolongarse durante años y costarle mucho más en honorarios legales o exponer más actividades fraudulentas.
El tribunal también prohibió a Ehrlich registrarse en la CFTC o participar en cualquier actividad que implique gestionar o asesorar operaciones bursátiles en nombre de terceros. Esto significa que no será director, socio ni asesor de empresas que gestionen la negociación de materias primas o activos digitales durante ese periodo. La orden también le prohibió infringir las normas antifraude de la Ley de Intercambio de Materias Primas.
La abogada de Ehrlich, Sarah Krissoff, declaró que su cliente estaba satisfecho con el resultado del tribunal y el acuerdo. En su opinión, el acuerdo favorecía a ambas partes. Los clientes recuperarían parcialmente sus pérdidas y Ehrlich podría evitar un litigio prolongado y perjudicial .
Charles Marvine, jefe interino de cumplimiento de la CFTC, afirmó que el acuerdo demuestra que la agencia toma estos casos en serio y está comprometida a evitar que las personas causen más daño en el futuro.
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