Turquía reforma las regulaciones de criptomonedas para frenar el lavado de dinero

Estas nuevas regulaciones se centran principalmente en los exchanges, imponiendo nuevas normas de KYC y reportes, además de nuevos límites de transacción y retrasos temporales. El país ha modificado estas políticas varias veces en los últimos meses, pero los problemas persisten.

Las cambiantes políticas de criptomonedas en Turquía

La postura de Turquía hacia la regulación de criptomonedas ha experimentado un número sorprendente de cambios recientemente. En agosto pasado, 47 empresas de criptomonedas llegaron al país anticipando cambios positivos, pero varios actores importantes se retiraron rápidamente.

Después de esto, el país modificó sus políticas en diciembre, y ahora los medios locales informan que las está cambiando nuevamente:

"Las actividades legítimas con criptoactivos se mantendrán. Por ejemplo, las transacciones con criptoactivos... con el propósito de proporcionar liquidez, creación de mercado o arbitraje entre mercados... podrán realizarse sin estar sujetas a límites, bajo la responsabilidad y supervisión de las plataformas correspondientes", afirmó el Ministro de Hacienda y Finanzas, Mehmet Şimşek.

Şimşek matizó esta declaración de algunas maneras adicionales, pero la esencia es que los exchanges y otros proveedores de servicios cargan con el peso de las nuevas restricciones.

Estas empresas deberán implementar un KYC más estricto, documentar todas las transacciones y estar sujetas a una mayor supervisión gubernamental. Sin embargo, la nueva política de Turquía definitivamente contempla un futuro para la industria de criptomonedas del país.

Entonces, ¿qué cambian realmente estas nuevas regulaciones para el usuario promedio? Por un lado, los clientes de los exchanges de criptomonedas en Turquía podrían tener que esperar entre 48 y 72 horas para retirar sus activos después de solicitar una transferencia.

Este límite tiene como objetivo prevenir fraudes y lavado de dinero, y los exchanges acreditados pueden quedar exentos de él.

Además, Turquía está enfocándose específicamente en las stablecoins como un área problemática en el mundo cripto. La nueva política limitará severamente las transacciones con stablecoins para los usuarios individuales, con un máximo de $3,000 por día y $50,000 por mes.

Sin embargo, los exchanges de criptomonedas que obtengan el registro adecuado también podrán duplicar estos límites.

Aún así, puede que no sea fácil obtener esta licencia. Después de todo, Coinbase y otras empresas de criptomonedas se retiraron de Turquía hace unos meses debido a las dificultades con este proceso de registro.

El país ha intentado repetidamente imponer un control estricto sobre los exchanges, pero evidentemente no ha tenido éxito.

Estas nuevas regulaciones podrían perjudicar la creciente economía cripto del país. Turquía es un líder importante en la adopción de criptomonedas, con casi el 30% de la población invirtiendo en activos digitales.

Es comprensible que el gobierno quiera acertar con su política. Sin embargo, normas nuevas ambiguas o engorrosas podrían obstaculizar la actividad económica, especialmente si siguen cambiando tan rápido.

Traducido por D3Fi