La Regulación Cripto lucha por mantener el ritmo frente a la adopción acelerada - Perspectivas Exclusivas

Vacíos Legales que los Criminales Explotan Mientras los Reguladores Intentan Ponerse al Día

Este mismo mes, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido aceleró las aprobaciones cripto para abordar las críticas sobre la lentitud en las licencias y el reconocimiento de que la regulación debe alcanzar el ritmo de la innovación. Simultáneamente, la adopción de cripto aumenta rápidamente: alrededor de 562 millones de personas poseen criptoactivos a nivel global, un 33% más que en 2023. La combinación de adopción acelerada y supervisión inconsistente brinda un terreno fértil para los cibercriminales.

En su conversación con Coinpedia, Baek enfatizó la urgencia de esta brecha. "Los cibercriminales son eficientes, rápidos e innovadores, se mueven a la velocidad del rayo, mientras que los organismos reguladores a menudo intentan ponerse al día", dijo.

Los Puntos Débiles que Utilizan los Criminales

Baek señaló el arbitraje jurisdiccional como uno de los mayores problemas en regiones con regulación laxa donde exchanges y brokers OTC operan con poca supervisión.

Los atacantes también explotan mercados peer-to-peer, documentos de e-KYC falsificados y cuentas mula para liquidar fondos. Las finanzas descentralizadas (DeFi) añaden otro desafío, con algunas plataformas presentándose como "solo software" para evitar ser clasificadas como intermediarios financieros.

Hay señales positivas. Casi 100 países están adoptando la Regla de Viaje del GAFI, que requiere que los exchanges recopilen y compartan datos de identidad. El marco MiCA de Europa, que entró en vigor a fines de 2024, ahora aplica reglas unificadas en toda la UE.

Singapur, Hong Kong y los Emiratos Árabes Unidos han endurecido los regímenes de licencias para exchanges. Las stablecoins también están bajo normas más estrictas que requieren respaldo de reservas y auditorías en tiempo real.

Aún así, la alineación global sigue incompleta. Las jurisdicciones offshore y la aplicación transfronteriza dejan grietas que los hackers pueden explotar.

Pero Baek se muestra cautelosamente optimista: "La combinación de estándares globales, regímenes de licencias y programas sandbox representa un paso significativo hacia el cierre de las brechas de las que los criminales han dependido durante años".

Traducido por ChainWolfX