Ajna Protocol PreisAJNAInaktiv

Was ist das Ajna Protocol (AJNA)?

Das Ajna Protocol (AJNA) ist ein nicht-verwahrendes, Peer-to-Pool-, genehmigungsfreies Kredit-, Leih- und Handelssystem, das ohne Governance oder externe Preis-Feeds operiert. Das Protokoll basiert auf Pools, bei denen es sich um Paarungen von Quote-Tokens, die von Kreditgebern bereitgestellt werden, und Collateral-Tokens, die von Kreditnehmern bereitgestellt werden, handelt. Ajna unterstützt sowohl fungible Tokens (ERC-20) als auch nicht-fungible Tokens (ERC-721) als Sicherheiten, sodass jeder einen Kreditmarkt für beliebige Assets ohne Whitelisting-Prozess erstellen kann. Das Protokoll ist vollständig automatisiert und unveränderlich; nach dem Start stellte das Team die Aktualisierung und Wartung ein. AJNA hat eine maximale Versorgung von 1 Milliarde Tokens, mit einer Gesamtversorgung von etwa 992,79 Millionen und einer selbst gemeldeten zirkulierenden Versorgung von rund 776,26 Millionen. Die zirkulierende Versorgung ist selbst gemeldet; das CoinMarketCap-Team hat sie nicht verifiziert. Das Protokoll wurde 2023 als genehmigungsfreies Kreditprotokoll eingeführt (Quellen nennen Launch-Daten 2022-09-05 bzw. 2023-06-04) und am 11. Januar 2024 nach Abschluss der Sicherheitsaudits auf Mainnet und Layer-2-Netzwerken neu gestartet. Die Whitepaper-Version trägt ebenfalls das Datum 11. Januar 2024.

Wichtige Spezifikationen & Tokenomics

• Name: Ajna Protocol
• Ticker/Symbol: AJNA
• Kategorie: Dezentrale Kreditvergabe & Kreditaufnahme
• Smart Contracts: Ethereum (ERC-20), mit Pools, die über ERC20PoolFactory und ERC721PoolFactory bereitgestellt werden
• Token-Vertrag: 0x9a96ec9B57Fb64FbC60B423d1f4da7691Bd35079 (ERC-20, 18 Dezimalstellen), einsehbar auf etherscan.io
• Max. Versorgung: 1.000.000.000 AJNA
• Gesamtversorgung: 992,79 Mio. AJNA
• Selbst gemeldete zirkulierende Versorgung: 776.265.351 AJNA
• Konsens: AJNA ist ein ERC-20-Token auf Ethereum; das Protokoll selbst ist ein Satz unveränderlicher Smart Contracts auf Ethereum und Layer-2-Netzwerken und betreibt keine eigene Chain — daher ist kein eigener Konsensmechanismus erforderlich.
• Offizielle Website: https://www.ajna.finance/
• Whitepaper: https://www.ajna.finance/pdf/Ajna_Protocol_Whitepaper_01-11-2024.pdf
• GitHub: https://github.com/ajna-finance
• X (Twitter): https://x.com/ajnafi
• Sicherheit: Das Protokoll wurde nach eigenen Angaben von mehreren Audit-Agenturen geprüft; CertiK führt Audits mit einer Bewertung von 3,3 (Skala 5) — die Bewertung ist kein Sicherheitsnachweis. Die Berichte sind über die Projekt-Repositories einsehbar (github.com/ajna-finance).

Wer hat das Ajna Protocol entwickelt?

Das Ajna Protocol wurde von Joseph Quintilian und Gregory Di Prisco mitbegründet. David Utrobin fungiert als VP of Grants & Community. Das Ajna Protocol Whitepaper vom 11. Januar 2024 mit dem Titel „AJNA PROTOCOL: Automated Lending Markets“ listet folgende Autoren auf: Akash Patel, Ed Noepel, Gregory Di Prisco, Howard Malzberg, Ian Harvey, Joseph Quintilian, Matthew Cushman und Michael Hathaway. Das Whitepaper-Dokument wurde bis zum 18. Dezember 2023 regelmäßig aktualisiert, um Änderungen am Quellcode des Protokolls widerzuspiegeln. Gregory Di Prisco ist auf X unter dem Handle @g_dip aktiv, wo er öffentlich das unveränderliche und genehmigungsfreie Design des Protokolls diskutiert hat.

Wie funktioniert das Ajna Protocol?

Ajna ersetzt externe Preis-Feeds durch ein preisspezifiziertes Kreditmodell. Kreditgeber geben den Preis ein, zu dem sie bereit sind zu verleihen, ausgedrückt als Menge des Quote-Tokens pro Einheit der Sicherheit. Diese Preise werden in vordefinierte Buckets organisiert, von denen jeder ein festes Verhältnis zwischen Quote- und Collateral-Tokens darstellt. Kreditnehmer schöpfen aus der aggregierten Liquidität dieser Buckets. Die Zinssätze werden marktbestimmt und durch deterministische Regeln basierend auf der Pool-Auslastung festgelegt, insbesondere dem Verhältnis von Schulden zu Gesamteinlagen, unter Verwendung eines kurzfristigen exponentiellen gleitenden Durchschnitts. Das Protokoll verwendet Schlüsselkennzahlen wie den Lowest Utilized Price (LUP) und den Highest Threshold Price (HTP), um Liquidität zu verwalten und die Liquidationsberechtigung zu bestimmen. Liquidationen werden über eine Dutch Auction durchgeführt, bei der der erste Akteur, der den kontinuierlich sinkenden Preis akzeptiert, gewinnt. Pools werden genehmigungsfrei erstellt und sind nicht upgradebar, was Unveränderlichkeit gewährleistet.

Zusätzliche Protokollgrenzen: Kreditnehmer können nicht im selben Block Schulden aus einem Pool aufnehmen, in dem der Pool erstellt wurde. Die Spieltheorie von Liquidationen und Reserve-Auktionen setzt mehrere Akteure voraus — bei nur einem Akteur können Sicherheiten oder Reserven zu einem nahezu trivialen Preis erworben werden. Mehrere Funktionen besitzen Parameter gegen MEV-Manipulation; pauschale Werte (z. B. limitIndex_ von 7388 bei drawDebt) hebeln deren Zweck aus.

Kreditgeber sollten ihre Einlage in Buckets knapp unter dem Marktpreis halten: Ein zu hoch gewählter Preis führt wahrscheinlich zum Verlust der Einlage gegen eine möglicherweise triviale Menge an Sicherheiten; umgekehrt kann das Hinzufügen von Sicherheiten zu einem zu niedrig bewerteten Bucket den Verlust der Sicherheiten gegen eine geringe Menge Quote-Token bedeuten. Aufgeblähte Wechselkurse — natürlich oder durch Manipulation — können durch Rundung zugunsten des Pools einen Teil der Einlage kosten; Proxy- oder Helper-Verträge können dies abfangen.

Was macht das Ajna Protocol einzigartig und wertvoll?

Das Ajna Protocol zeichnet sich durch seine vollständig genehmigungsfreie und governance-freie Architektur aus. Im Gegensatz zu traditionellen Kreditprotokollen, die auf Governance für die Zinsfestlegung und Vertrags-Upgrades oder auf externe Orakel für die Preisgestaltung angewiesen sind, benötigt Ajna weder das eine noch das andere. Dieses Design eliminiert subjektive Entscheidungsfindung und reduziert Solvenz- und Liquiditätsrisiken im Zusammenhang mit Governance-Overhead. Das Protokoll unterstützt sowohl fungible als auch nicht-fungible Tokens als Sicherheiten, was Kreditmärkte für eine breite Palette von On-Chain-Assets, einschließlich NFTs, ermöglicht, ohne dass eine Preisschätzung innerhalb des Protokolls erforderlich ist. Alle Pools sind unveränderlich, was bedeutet, dass keine zentrale Autorität sie ändern oder pausieren kann. Dieses „Uniswap des Verleihens“-Modell betont maximale Freiheit und Selbstverwahrung für DeFi-Natives und Power-User.

Wofür wird das Ajna Protocol verwendet?

AJNA ist der native Token des Ajna Protocol-Ökosystems. Das Protokoll selbst wird für genehmigungsfreies Verleihen, Ausleihen und Handeln von Krypto-Assets verwendet. Kreditgeber einzahlen Quote-Tokens in Preis-Buckets, um Zinsen zu verdienen, während Kreditnehmer fungible oder nicht-fungible Sicherheiten verwenden, um Kredite aufzunehmen. Das Protokoll ermöglicht auch Liquidationen und Reserve-Auktionen. AJNA ist der native Token des Ökosystems; das Protokoll selbst benötigt keine Governance, um zu funktionieren.

Wie entwickelt sich das Ajna Protocol-Ökosystem?

Das Ajna-Ökosystem umfasst Frontends und Anwendungen von Drittanbietern. Ajnafi.com bietet eine vollständige Schnittstelle zum Bereitstellen genehmigungsfreier Pools für ERC-20- oder NFT-Assets sowie zum Ausleihen oder Verleihen in bestehende Pools. Arb Capital bietet kuratierten Vault-Zugang und eine dedizierte Schnittstelle für die direkte Interaktion mit dem Protokoll. Die Ajna-Labs-Website nennt als unterstützte Tokens unter anderem wbtc, eth, usdc, dai, usdt, bnb, uni, aave, comp, sushi, shib, matic, mkr, yfi, ens, audio, ydy, dxb, alcrv, rpl, hex, link, op, bat, cake, mana, bayc und ajna — „Many more“. Ressourcen wie ein SDK, Dokumentation, FAQ, Blog und Grants sind verfügbar. Das Protokoll wurde im Januar 2024 nach Abschluss von Audits auf dem Mainnet und L2s neu gestartet. Community-Kanäle: Discord (discord.com/invite/pQu52Dtw7r), Community-Forum, GitHub (github.com/ajna-finance) und X (@ajnafi, seit November 2021 aktiv). Ajna Labs bietet Grants an — ein Mechanismus, mit dem Ökosystemteilnehmer vierteljährlich eine gemeinschaftliche Schatzkammer öffentlich bereitstellen können.

Wie schürft man das Ajna Protocol?

Das Ajna Protocol verwendet keinen traditionellen Mining-Mechanismus. Es ist ein Smart-Contract-basiertes Kreditprotokoll, das auf Ethereum und Layer-2-Netzwerken bereitgestellt wird. Es gibt keinen Proof-of-Work- oder Proof-of-Stake-Mining-Prozess für AJNA. Nutzer nehmen am Ökosystem teil, indem sie verleihen, ausleihen oder Liquidität zu Pools bereitstellen. Kreditgeber einzahlen Quote-Tokens in Preis-Buckets, um Zinsen zu verdienen, die durch marktbestimmte Zinssätze festgelegt werden. Kreditnehmer stellen Sicherheiten bereit, um Kredite aufzunehmen. Es gibt keinen Staking-Mechanismus zur Sicherung des Netzwerks, da das Protokoll unveränderlich ist und ohne Governance oder externe Wartung operiert.

Wie bewahrt man seinen Ajna Protocol Coin sicher auf?

Um AJNA-Tokens sicher aufzubewahren, verwenden Sie eine nicht-verwahrende Wallet, die ERC-20-Tokens auf Ethereum unterstützt. Bewahren Sie Ihre privaten Schlüssel oder Seed-Phrase sicher offline auf und teilen Sie sie niemals mit jemandem. Da Ajna-Pools unveränderlich sind und keine Pause-Funktion haben, sollten Nutzer bei der Interaktion mit dem Protokoll äußerste Vorsicht walten lassen. Vermeiden Sie den Kauf von Ajna-Position-NFTs von offenen Märkten, da diese anfällig für Front-Running-Angriffe sind, bei denen ein Verkäufer die Position vor der Übertragung einlösen könnte, sodass der Käufer ein wertloses NFT behält. Überprüfen Sie stets Vertragsadressen und interagieren Sie nur mit offiziellen Schnittstellen. Seien Sie sich der Token-Einschränkungen bewusst: Fee-on-Transfer-Tokens, Rebase-Tokens und Tokens mit nicht-standardmäßigen Dezimalfunktionen sind mit Ajna nicht kompatibel und sollten nicht in Pools verwendet werden. Überwachen Sie regelmäßig die Protokollkommunikation auf Sicherheitsupdates und Postmortem-Berichte. Wie bei jedem DeFi-Protokoll bestehen Risiken durch Smart-Contract-Schwachstellen und Marktvolatilität; das Protokoll ist unveränderlich und kann nicht pausiert werden. Der Token-Preis unterliegt Marktschwankungen; regulatorische Rahmenbedingungen können sich ändern und die Nutzung oder Verfügbarkeit des Protokolls beeinflussen.