Was ist USDT？Wie funktioniert Tether?

Was ist Tether?

Für den Durchschnittsnutzer ist Tether ein vielseitiges Tool. Es kann als Sicherheit für verschiedene Projekte verwendet werden. Tether ermöglicht schnelle und kostengünstige Geldüberweisungen ohne traditionelle Banken. Händler können Tether als Zahlungsmethode nutzen. So können Kunden Einkäufe direkt mit Stablecoin tätigen. Das vereinfacht den Zahlungsprozess und reduziert Transaktionsgebühren.

Tether ist bei Einzelpersonen und Händlern beliebt. Es spielt auch eine wichtige Rolle an zentralen und dezentralen Börsen. Tether ist das am häufigsten gehandelte Währungspaar unter vielen Kryptowährungen. Das macht es zu einer beliebten Wahl für Händler, die Stabilität und Liquidität suchen.

Das Herzstück von Tether ist USDT. Dieser Stablecoin wird von verschiedenen Blockchains wie Ethereum, Tezos und Tron unterstützt. Die meisten USDT-Varianten sind jedoch gekapselte oder überbrückte Versionen, die für bestimmte Netzwerke optimiert sind. Diese Flexibilität ermöglicht eine einfache Integration auf verschiedenen Blockchain-Plattformen.

Tether bleibt jedoch nicht stehen. Das Unternehmen bietet auch andere Stablecoins an. Dazu gehört EURT, der an den Euro gekoppelt ist, sowie Tether Gold (XAUT), der an den Wert einer Feinunze Gold gebunden ist. Diese Produkte bieten Anlegern Stabilität traditioneller Vermögenswerte und nutzen die Vorteile der Blockchain-Technologie.

Zusätzlich hat Tether die Stablecoin-Landschaft mit Tethered Assets verändert. Sie haben innovative Stabilisierungsmechanismen wie Übersicherung und sekundäre Liquiditätspools eingeführt. Ihr Hauptprodukt Alloy kombiniert die Stabilität des US-Dollars mit der Sicherheit von Gold. Es bietet eine einzigartige Lösung für alle, die Stabilität und Wachstum suchen.

Was ist ein Stablecoin?

Ein Stablecoin ist eine digitale Währung. Ihr Wert ist an einen Vermögenswert gebunden, wie eine Fiat-Währung oder einen Rohstoff. Das sorgt für Preisstabilität. Die meisten Stablecoins sind im Verhältnis 1:1 an eine Fiat-Währung gekoppelt. Sie verbinden reale Vermögenswerte mit digitalen Währungen und existieren als Token auf der Blockchain. Mit Stablecoins können Nutzer die Preisvolatilität im Kryptowährungsmarkt vermeiden. Zudem bieten sie eine Möglichkeit, Werte sicher auf der Blockchain zu speichern. Selbst bei Marktrückgängen bleibt das Kapital geschützt. Nutzer können Stablecoins kaufen, die durch Fiat-Währungen oder Rohstoffe gedeckt sind, und diese bei Bedarf eintauschen.

Allerdings sind nicht alle Stablecoins vollständig durch reale Vermögenswerte gedeckt. Einige nutzen On-Chain-Vermögenswerte und Smart-Contract-Algorithmen, um ihre Bindung aufrechtzuerhalten. Beispiele sind Stablecoins wie DAI, crvUSD und GHO. Diese erhalten ihre Bindung durch Übersicherung anderer Krypto-Vermögenswerte wie ETH und BTC. Sie haben auch einen Mechanismus, der verhindert, dass Sicherheiten unterbewertet werden. Ampleforth verwendet einen Rebasing-Mechanismus. Er sorgt dafür, dass die Parität mit dem USD gehalten wird, indem das Angebot an Stablecoins angepasst wird. Das bedeutet, dass die Konvertierbarkeit dieser Stablecoins in USD nicht immer garantiert ist, da sie nicht durch gesetzliche Reserven gedeckt sind.

Es ist wichtig zu beachten, dass Stablecoins zwar oft als “stabil” gelten, einige sind jedoch an volatilere Vermögenswerte gebunden. Zum Beispiel folgt der Wert von frxETH dem Preis von Ether. Token, die an Rohstoffe wie Öl oder Uran gebunden sind, zeigen oft eine größere Volatilität. In solchen Fällen sind diese Token eher als “gebundene Vermögenswerte” zu verstehen.

Im Gegensatz dazu hält Tether Reserven und gibt eine gleiche Menge an Stablecoins on-chain aus. Fiat-Stablecoins sind heute eine der beliebtesten Arten von Stablecoins. Als Nächstes werden wir genauer untersuchen, wie Tether funktioniert und wie Tether Limited seine Stablecoin-Bindung aufrechterhält.

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Vorteile von USDT: Der größte Vorteil

USDT (Tether) hat als Stablecoin aufgrund seiner 1:1-Anbindung an den US-Dollar eine Reihe von Vorteilen, die ihm eine wichtige Position auf dem Kryptowährungsmarkt verleihen. Hier sind einige der wichtigsten Vorteile und Merkmale von USDT:

• Weitverbreitete Akzeptanz und Liquidität:

USDT wird von mehreren zentralisierten Börsen weithin akzeptiert und verfügt über eine hohe Marktliquidität, die es den Nutzern ermöglicht, große Beträge zu wettbewerbsfähigeren Preisen mit geringerer Slippage zu handeln. Dies macht USDT beim Handel effizienter.

• Stabiler Wert:

Da USDT an den US-Dollar gekoppelt ist, bietet es den Nutzern eine relativ stabile Wertaufbewahrungsoption, mit der sie sich gegen Marktschwankungen absichern können, und eignet sich daher besonders für Zahlungen für Waren und Dienstleistungen.

• Transparenz und Rechenschaftspflicht:

Tether führt regelmäßige Prüfungen durch und verwaltet seine Reserven streng, was das Vertrauen der Nutzer stärkt und zur Stabilität des Marktes beiträgt.

• Liquiditätsverteilung und -chancen:

Auf dezentralen Börsen (DEX) wird die USDT-Liquidität auf mehrere Handelspools verteilt, was mehr Handelsmöglichkeiten für die Nutzer schafft.

• Reserveschutz:

Tether verwendet US-Schatzbriefe als Hauptreserve, wodurch sichergestellt wird, dass USDT seine Bindung an den US-Dollar aufrechterhalten und auch in Zeiten von Marktturbulenzen Stabilität zeigen kann, was das Vertrauen der Nutzer stärkt.

• Diversifizierung der Reserven:

Tether diversifiziert seine Reserven auch mit Vermögenswerten wie Gold und Bitcoin, um potenziellen Inflationsrisiken zu begegnen und seine Widerstandsfähigkeit gegenüber Marktschwankungen zu erhöhen.

• Finanzielle Inklusion:

USDT bietet Menschen ohne Zugang zum traditionellen Finanzsystem die Möglichkeit, an der globalen Wirtschaft teilzunehmen, indem es ihnen ermöglicht, Werte auf sichere Weise zu speichern und zu übertragen.

• Datenschutz:

USDT unterstützt datengeschützte Transaktionen, die es Nutzern auf der ganzen Welt ermöglichen, anonyme Zahlungen über Krypto-Wallets zu tätigen und so die Offenlegung persönlicher Daten zu verhindern.

• DeFi-Integration:

USDT wird mit dem DeFi-Protokoll (Decentralised Finance) kombiniert, um den Nutzern die Möglichkeit zu geben, zu investieren und zu leihen, wodurch sie selbstverwaltete Fonds oder Sparkonten anlegen können, was die Anwendungsszenarien weiter verbessert.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass USDT durch seine Stabilität, Liquidität und vielfältigen Verwendungsmöglichkeiten zu einer Brücke zwischen den Welten der traditionellen Finanzen und der Kryptowährungen geworden ist und den Nutzern zahlreiche Annehmlichkeiten bietet.

Tether Risiko: Sicherheit von USDT

Tether (USDT) ist mit mehreren Sicherheits- und Legitimitätsproblemen konfrontiert. Obwohl das Unternehmen von unabhängigen Wirtschaftsprüfern geprüfte Rücklagenberichte veröffentlicht, argumentieren Kritiker, dass diese Berichte die finanzielle Lage des Unternehmens nicht vollständig widerspiegeln. Die mangelnde Transparenz der Geschäfte von Tether hat zu Fragen über die Fähigkeit des Unternehmens geführt, Marktschocks zu widerstehen und die Bindung an den US-Dollar aufrechtzuerhalten.

• Probleme mit den Reserven:

Tether hat eine Vergangenheit mit unzureichenden Reserven. 2021 wurde das Unternehmen von den Aufsichtsbehörden mit einer Geldstrafe belegt, weil es keine ausreichenden Reserven vorhielt, was die Vertrauenskrise der Öffentlichkeit in USDT verstärkte. Infolgedessen müssen Anleger die mit USDT verbundenen Risiken sorgfältig abwägen, wenn sie eine Investition in Betracht ziehen.

• Anlagerisiken:

Auch wenn Stablecoins attraktive Renditen bieten können, müssen sich Anleger darüber im Klaren sein, dass diese Vermögenswerte immer noch der Marktvolatilität unterliegen, und die Diversifizierung der Reserven von Tether (z. B. Unternehmensanleihen und Kredite an andere Unternehmen) trägt ebenfalls zur Unsicherheit bei, was die Stabilität von USDT beeinträchtigen kann.

• Beziehung zu Bitfinex:

Die enge Beziehung zwischen Tether und der Kryptowährungsbörse Bitfinex trägt zur Komplexität der Sicherheitsfragen bei. Beide waren einst Tochtergesellschaften derselben Muttergesellschaft, und es gab Gerüchte über geheime Geldtransfers zwischen den beiden, insbesondere darüber, ob die Reserven von Tether zur Deckung früherer Verluste von Bitfinex verwendet wurden.

• Transparenz und regulatorische Fragen:

Die zentrale Verwaltung von Tether ermöglicht die Einhaltung von Vorschriften, steht aber auch im Widerspruch zur dezentralen Philosophie der Kryptowährungen. In der Vergangenheit wurde der Stablecoin für illegale Aktivitäten verwendet, was darauf hindeutet, dass er durch Hacker und andere bösartige Handlungen gefährdet ist. Als Reaktion auf diese Probleme hat Tether Schritte unternommen, um verdächtige Wallets auf eine schwarze Liste zu setzen, obwohl dies auch Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes aufgeworfen hat.

Während USDT bei Kryptowährungsnutzern wegen seiner Bequemlichkeit und Stabilität beliebt ist, müssen sich die Nutzer der Risiken bewusst sein, die mit Tether verbunden sind, darunter die Unsicherheit der Reserven, die zentralisierte Verwaltung und mögliche Verwicklungen mit Bitfinex. Um sich gegen diese Risiken abzusichern, sollten sich Nutzer gründlich über den Betrieb und die Reserven von Tether informieren und sicherstellen, dass USDT in einer sicheren Geldbörse gespeichert werden, um ihr Vermögen zu schützen.

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Tether (USDT) Geschichte Überblick

Tether USDt Kurs

• Ursprünge und der Start (2014)

Juli 2014: Tether wurde von Brock Pierce, Reeve Collins und Craig Sellars zunächst als Realcoin gegründet. Ziel war es, einen stabilen Coin zu schaffen, der an reale Währungen (wie den US-Dollar) gekoppelt ist, um die Preisvolatilität von Kryptowährungen wie Bitcoin zu überwinden.

Oktober 2014: Nach einer Entwicklungsphase wird Realcoin offiziell auf der Bitcoin-Blockchain über das Mastercoin-Protokoll eingeführt. Das Projekt ermöglicht es den Nutzern, mit digitalen Währungen zu handeln und gleichzeitig eine Wertbindung an traditionelle Währungen beizubehalten.

• Namensänderung und Start (2015)

Februar 2015: Realcoin ändert seinen Namen in Tether, das für einen stabilen Werttransfer sorgen soll, indem seine Token an Fiat-Währungen wie den US-Dollar “gebunden” sind.

Jeder USDT-Token von Tether verspricht, in einem Verhältnis von 1:1 an den US-Dollar gebunden zu sein, wodurch seine relative Stabilität gewährleistet wird.

Tether hat auch begonnen, andere Stablecoin-Versionen für verschiedene Fiat-Währungen einzuführen, wie EuroTether und YenTether, um seine Marktreichweite zu erweitern.

• Frühe Partnerschaften und Anwendungen (2015-2016)

2015: Bitfinex wurde die erste Börse, die den Tether-Handel unterstützte, was die Nutzung von Tether erheblich förderte.

Tether wurde zu einem weit verbreiteten Handelsinstrument auf einer Reihe von Kryptowährungsbörsen, das den Nutzern half, schnell zwischen Paaren zu tauschen, ohne Geld zurück in Fiat umzuwandeln.

• Abkürzungen und Kontroversen (2017)

  2017: Anstieg der Nachfrage und Herausforderungen

  Im Jahr 2017 stieg die Nachfrage nach Tether stark an, was zu einem schnellen Wachstum seiner Emission führte. Es gab jedoch Bedenken hinsichtlich der Transparenz seiner finanziellen Reserven und ob Tether genügend US-Dollar-Reserven hatte, um seine USDT-Emissionen zu decken.

  Oktober 2017: Vertrauensverlust

  Im Oktober 2017 kam es aufgrund von Problemen mit Banken zu einem Vertrauensverlust in die USD-Anbindung von Tether, der Preis fiel kurzfristig auf 0,92 US-Dollar.

  • Sicherheitsvorfälle (2017-2018)

  Im November 2017 wurde Tether gehackt, und rund 300.000 USDT wurden gestohlen. Tether führte ein Notfall-Update durch, um die gestohlenen Token einzufrieren. 2018 gab es Bedenken wegen der finanziellen Situation von Bitfinex, was zu einem Preisrückgang auf 0,88 US-Dollar führte.

  • Markterholung und Dominanz (2019-2021)

  Mit der Erholung der Marktstimmung stabilisierte sich Tether, und der Preis kehrte auf 1 US-Dollar zurück. Tether wurde der am häufigsten genutzte Stablecoin in vielen DeFi-Projekten und dominierte den Kryptomarkt.

  • Marktvolatilität und Transparenz (2022)

  Im Jahr 2022 erlebte Tether aufgrund der Marktvolatilität ein leichtes De-Pegging. Tether erhöhte jedoch seine Transparenz und veröffentlichte regelmäßig Finanzberichte, um das Vertrauen der Nutzer zu stärken.

  • Neue Strategien und Zukunft (2023)

  2023 plant Tether, sein Finanzökosystem zu erweitern, indem 15 % seiner Gewinne in Bitcoin investiert werden sollen. Unter einem neuen CEO verfolgt das Unternehmen vier Kernbereiche zur Effizienzsteigerung und stärkt sein Engagement für Transparenz und Compliance. Tether beweist seine Anpassungsfähigkeit und strebt an, seine Position im Bereich digitaler Vermögenswerte zu festigen.