هيئة تنظيم نيويورك توجه البنوك لاعتماد أدوات تحليل البلوكشين

أصدرت إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) توجيهاً للمؤسسات المصرفية الخاضعة لإشرافها بضرورة اعتماد أدوات تحليل سلاسل الكتل (Blockchain Analytics) كجزء من أطر الامتثال الخاصة بها.

ينطبق الإشعار الصادر في 17 سبتمبر على البنوك ذات الترخيص الولائي وفروع المؤسسات الأجنبية المرخصة في نيويورك. وأشارت المشرفة أدريان هاريس إلى أن هذه الخطوة تعكس التعرض المتزايد للأصول الرقمية من خلال أنشطة العملاء ومبادرات العملات الافتراضية التي تقودها البنوك.

كانت الإدارة قد أصدرت إرشادات لأول مرة في أبريل 2022 تطلب من شركات العملات الافتراضية المرخصة استخدام تحليلات البلوكشين لتتبع المعاملات وتقييم المخاطر. ثم وسعت نطاق الإشراف في ديسمبر 2022، حيث فرضت الحصول على موافقة مسبقة لأي نشاط جديد أو مختلف بشكل جوهري يتعلق بالعملة الافتراضية.

مع انخراط البنوك التقليدية الآن في أنشطة مماثلة، أوضحت الهيئة التنظيمية أنه يجب استخدام أدوات التحليل لفحص محافظ العملاء، والتحقق من أصول الأموال، ومراقبة التعرض لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية عالية المخاطر، والكشف عن غسل الأموال أو التحايل على العقوبات.

وشددت NYDFS على أن الإرشاد ليس قاعدة رسمية ولكنها توقعات إشرافية. من المتوقع أن تقوم المؤسسات بتخصيص الضوابط وفقاً لشهية المخاطر ونماذج الأعمال الخاصة بها، مع إعادة تقييمها بانتظام مع تطور ظروف السوق.

وحذرت الهيئة التنظيمية من أن الاعتماد المتزايد على الأصول الرقمية يزيد من احتمالية التمويل غير المشروع. "تلعب المؤسسات الخاضعة دوراً حاسماً في safeguARding سلامة النظام المالي"، كما ذكرت الوكالة في إشعارها.

يؤكد التوجيه دور نيويورك كواحدة من أصرح أنظمة الرقابة على العملات المشفرة في الولايات المتحدة، إلى جانب إطار ترخيص BitLicENSe الخاص بها.

هذه قصة قيد التطور.

تمت ترجمة هذا المقال بمساعدة الذكاء الاصطناعي ومراجعته من قبل المحرير QuantF0x قبل النشر.