菲律賓祭出加密貨幣代幣上架嚴格新規

菲律賓正式推出，採用雙監管機構模式管理代幣活動、牌照發放與投資者保護。新規明確規範代幣分類、虛擬資產服務商(VASP)許可制度及核心合規義務。

加密代幣雙軌監管模式

新框架由與共同執法：

• BSP監管範疇
  負責監督虛擬資產服務提供商(VASP)，確保交易所、轉帳及託管業務符合消費者保護與反洗錢/反恐融資(AML/CFT)標準
• SEC監管範疇
  依據證券監管法典(SRC)規範被歸類為證券型代幣的項目，要求代幣發行與上架必須完成註冊或取得豁免

影響代幣上架的關鍵法規

監管框架整合多項法律條文規範代幣發行：

• BIR稅務備忘錄94-2014 & 85-2018
  將加密資產視為財產，課徵資本利得稅(6%)、所得稅及營業稅
• RA 10173 - 資料隱私法
  適用於收集用戶個資的交易所與代幣發行方
• RA 10175 - 網路犯罪防治法
  嚴懲加密領域的網路犯罪與詐欺行為

VASP牌照與合規義務

在菲營運的VASP須取得並遵守：

• 牌照條件
  包含資本要求、治理結構、資安標準及消費者保護機制
• 營運義務
  強制執行風險評級、實名認證(KYC)、反洗錢合規與代幣分類分析
• 交易監控
  須遵循旅行規則(依FATF第15項建議)，對超過1,000美元的加密轉帳實施合規監控

違規處罰條款

未達監管標準將面臨：

• SEC違規
  
  • 最高罰款500萬披索
  • 持續違規每日加罰2,000披索
  • 故意虛假陳述可處7-21年監禁
• 違反BSP第118號通告
  
  • 吊銷營業執照
  • 最高處交易金額三倍罰款
• 反洗錢違規
  
  • 行政罰款500萬披索
  • 最高14年刑期
• 違反資料隱私
  
  • 單項行為罰50萬至500萬披索
  • 濫用敏感資料處1-6年監禁

監管新時代來臨

菲律賓新規為代幣分類、VASP許可、跨境交易與交易所合規建立，強調、與，確立其區域加密監管領導地位。

譯者：NeoX