韓國金融當局向Upbit發出暫停通知

韓國金融情報局（FIU）已向Upbit發出暫停通知。 政府指責全國最大的加密貨幣交易所違反了了解你的客戶（KYC）和反洗錢（AML）規定 ；

據報道，交易所必須在1月20日前回應。 關於潛在製裁的最終決定預計將於1月21日作出。

這對韓國加密貨幣交易員或交易所來說並不奇怪。 1月9日，作為報道據當地新聞媒體Maeil Business報道，金融情報中心警告Upbit可能會被停職長達六個月 ；

雖然暫停將阻止該平台接納新的交易者，但現有用戶仍將被允許進行交易 

FIU對Upbit的調查可能會導致罰款

據報道，監理機關的調查結果與upbit許多KYC違規行為。 這可能導致總計358億韓元（24559243美元）的罰款 ；

除了KYC違規事件外，金融情報機構還在調查加密貨幣交易平台是否涉及與未註冊的海外加密貨幣公司的交易。 據當局稱，這不符合韓國的金融法規 ；

監管機構的調查結果據報道，Upbit未能正確實施KYC程序的案例約為700000起 ；根據《特定金融交易信息 法》，每次違規都可能導致高達1億韓元（約71,500美元）的罰款。

Upbit暗示將主動識別未註冊的外匯。 然而，它堅稱沒有故意違反法律的意圖。

此外，交易所的授權續約已暫停自2024年10月以來。 韓國當局表示，在許可證做出最終決定之前，他們需要額外的時間來調查一些涉嫌違反KYC的行為 ；

如果暫停通過，將使續期過程更加複雜，使交易所的運營處於不確定的狀態。

與虛擬銀行的財務關係引發擔憂

去年，金融服務委員會（FSC）宣布對Upbit的市場主導地位進行調查。 該交易所的主導地位約佔全國數位資產交易量的70% ；

FSC主席金炳煥已確認調查。 他敦促當局確保交易所堅持公平競爭標準。

調查範圍擴大到Upbit與韓國第一家網路銀行K Bank的關係。 提請監管機構注意此事的立法者Lee Kang-il透露，在K Bank的22萬億韓元（15079182844美元）中，Upbit存款佔4萬億韓元（2741669608美元）。

這佔該銀行持股的近20%。 李警告稱，Upbit營運的中斷可能會引發K bank的銀行擠兌。

金炳煥談到了這些擔憂。 他指出，負責監管加密貨幣市場的虛擬資產委員會將對Upbit的市場主導地位進行徹底審查。 他們還將調查K Bank參與支持該平台的情況。

李也批評K銀行對Upbit客戶的存款提供了不可持續的2.1%的利率。 他認為，這兩個機構之間的密切金融聯繫與韓國金融和工業分離的原則相矛盾。

FSC將在加密貨幣監管框架中增加更多法律

在其他新聞中，韓國最高金融監管機構FSC已開始討論起草其加密貨幣監管框架的後續行動。 根據當地媒體通報報告，當局計劃在2025年下半年推出新立法。

FSC成員最近舉行會議，概述了即將出台的法案的優先事項。 副主席金素英談到了全球加密貨幣監管更加嚴格的趨勢。 他重申了保護投資者和解決剩餘監管不確定性的重要性。

繼2022年通過後，該國的初步監管框架於去年7月頒布。 其主要目的是保護投資者。 其關鍵條款之一是要求交易所將至少80%的用戶加密存款儲存在單獨的冷錢包中，以「控制」資產管理不善的風險。

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