ASIC要求澳洲公司更嚴格遵守規定：強調語音通訊

澳洲證券與投資委員會（ASIC）於2024年6月26日 發布了指導方針，概述了其對商業通信的期望。 資訊表283和隨附的新聞稿對此進行了詳細說明，顯示了監管機構提高合規標準的意圖。

這標誌著澳洲的合規性發生了重大變化，其社區 需要解決許多新的資訊和行動。 以下我們將分析ASIC的指示和導致此次監理改革的全球事件。

2024年的一個突出趨勢是透明度從監管機構這正是他們 對金融機構的期望。 這種明確性在美國受到歡迎，自2021年12月調查展開以來，非通路通訊已導致超過30億美元的罰款。 個別公司被罰款高達2億美元，高級專業人員被追究責任並被解僱。

學習美國經驗

ASIC似乎遵循其全球監管同行的領導，對這一聲明採取 了同樣直接、明確的方法。 新聞稿明確提及（並讚揚）美國證券交易委員會（SEC）以及商品期貨交易委員會在美國。

「美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會最近採取的行動也 突顯了廣泛使用個人設備和未經批准的通訊管道所帶來的風險。

疫情後的溝通挑戰 strong>

圍繞商業溝通的全球清算可以概括為三個相互關聯的因素 ：新冠肺炎大流行遠距工作激增，以及商業通訊技術的激增（和依賴）。

獨特的監管架構

在澳大利亞，同樣的規定基本上適用，只是名稱不同。 而非行銷規則或芬蘭第2210條規定，公司必須遵守《2001年公司法》和ASIC的市場誠信規則。 要求略有不同；當然比上述美國法規更模糊，也更容易解釋。

然而，兩者都直接強調了監督代表以及製定適當的政策 和程序以防止和及時發現「不當行為和不良行為」的重要性。

這個@SECGov反對非渠道通信的運動繼續進行，並對以下人員處以罰款@查爾斯施瓦布, @黑石以及其他大公司。 #財富管理 #顧問 #財務顧問https://t.co/cACRX74fNe

解決非財務不當行為 strong>

這裡使用的語言很有趣，反映了西方監管的另一個最新 趨勢。 ASIC不僅專注於防止內線交易或欺詐，還關注「根據…可能被禁止的其他行為」。 。 。 市場中介機構的內部政策這暗示了非財務不當行為，根據這種方法，如果未能就違反內部政策（例如人力資源醜聞）保持溝通，將受到監管審查。

定義業務溝通

資訊表首先定義了商業通訊的構成，即「…市場 中介機構及其代表為開展金融服務業務而使用的任何書面、語音或電子通訊。

強調語音通訊

這立刻引人注目，語音通訊（對話、語音筆記）被 強調為一項要求。 這比我們迄今為止從美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會看到的更為嚴格，他們更關注文本互動。

避免平台禁制令陷阱

然後，我們了解到監督代表的重要性。 許多美國公司發現，禁止平台以保護合規性是一種不成功的策略，因為員工違反了這些政策並仍在使用它們。 這對監管機構來說尤其令人沮喪，他們認為違反規則比沒有規則更蔑視，並繼續嚴厲懲罰這種行為。

12家投資顧問和經紀公司因使用加密訊息應用程式開展業務而被集體罰款6300萬美元每個顧問/公司在這些應用程式上 討論的交易中賺了多少錢？ 「Blackstone股份有限公司（BX）、KKR&；Co.（KKR）、Apollo Global的關聯公司…https://t.co/L3BHQzpKaD pic.twitter.com/8BXIuNu6gn

關於監督安排的明確章節

然後，資訊表分為明確的部分：管理來自不受監控 的業務通信的風險，監控業務通信的監督安排，以及審查監督安排的有效性商業通信這三個標題完美地總結了它們的內容，每個標題都包含了ASIC對每個問題的詳細期望。

案例研究與假設情境 strong>

分享了一個案例研究，涵蓋了典型的“自帶設備” （BYOD）場景，以及應該如何解決。 同時，也分享了各種其他假設情況，以及鼓勵中介定期審查的極其詳細的問題集。

不僅提供了一系列乏味的法律術語，還提供了大量實用 的指導。 這再次證明了ASIC青睞的直接、實用的方法。

監管壓力與公共責任 strong>

ASIC專員Simone Constant在隨附的新聞稿中使用的語言是 經過精確計算的。

「銀行家，經銷商市場參與者作為澳洲金融市場的看 門人和市場誠信的管理者發揮著重要作用。

美國監管機構週二宣布，對未能保留員工通訊電子記錄的華爾街公司處以5.49億美元的罰款。 這些公司承認，至少從2019年開始，員工就使用WhatsApp等副管道討論公司…pic.twitter.com/oTNkzurDec

對一般澳洲人的影響

絕大多數澳洲人透過退休金、投資和其他途徑在澳大利亞 市場佔有一席之地，因此這些市場的安全性和完整性對民眾來說意義更大。 Constant女士有效地煽動了這些擔憂，給金融公司施加了壓力，要求他們認真對待自己的責任。

適應新的合規期望

毫無疑問，對於澳洲金融業的公司來說，這是 一個重大變革的時期，也是澳洲證券和投資委員會迫切追求的時期。 雖然這種適應可能看起來令人生畏，但美國已經圍繞非頻道通訊樹立了合規先例，這是積極的。

ASIC對美國的明確慶祝定居點監管方面的進展表明，一旦 塵埃落定，我們可能會期待類似的執法水平，因為所處理的行為最終非常相似。

《銀行業務守則》最初旨在保護消費者免受不良銀行行為的影響，但自第一部守則發布以來，這些保護措施一直 在不斷削弱，實際上使守則變得毫無意義。 目前，ASIC正在…pic.twitter.com/ImJ790fx3h