破產加密貨幣貸款機構 Cred 高管承認犯有 1.5 億美元電匯欺詐罪

現已破產的加密貨幣借貸公司 Cred 的兩名前高管已根據認罪協議的要求承認犯有電信欺詐罪。

Cred 前首席執行官 Daniel Schatt 和首席財務官 Joseph Podulka 已在聯邦法院承認欺詐指控。 這兩位加密貨幣高管目前正因其罪行面臨法律訴訟。

Cred 高管認罪

Cred 聯合創始人兼前首席執行官丹尼爾·沙特 (Daniel Schatt) 和公司前首席財務官約瑟夫·波杜爾卡 (Joseph Podulka) 在舊金山聯邦法院承認，他們在公司財務狀況和貸款業務方面誤導了客戶，導致損失超過 1.5 億美元。

根據 5 月 13 日提交給加州地方法院的一份文本，他們認罪是與檢察官達成認罪協議的要求之一。

Cred 成立於 2018 年，通過其“CredEarn”計劃向加密貨幣投資者提供高收益回報。 然而，法庭文件顯示，Schatt 和 Podulka 均向客戶虛假保證其資金的安全性和抵押性。

Cred 並未參與擔保借貸業務，而是將很大一部分資產投入到一家單一實體——MoKredit，一家專門向遊戲玩家提供無擔保貸款的中國小額貸款機構。

被指控的 Cred 高管從未向其客戶披露其大部分資產已被轉交給小額貸款機構。

儘管公司高管們收到了有關其償付能力的警告，但他們仍繼續向客戶保證 Cred 的財務穩定性，鼓勵進一步投資並阻止提款。

高管因誤導投資者而面臨法律訴訟

地區法官威廉·阿爾蘇普 (William Alsup) 接受了兩位前高管的認罪協議，並將量刑聽證會定於 2025 年 8 月 26 日舉行。 兩人均因每項電信欺詐罪面臨最高 20 年監禁和 25 萬美元罰款。

沙特和波杜爾卡面臨 13 項電信欺詐和洗錢指控。

Law360報導根據認罪協議中的一項條款，Schatt 和 Podulka 必須承認，他們選擇性地提供正面“信息，同時不披露負面消息”，意圖“誘使客戶將其美元和數字貨幣借給 Cred”。

聯邦檢察官已提交了對兩人可能判處的刑罰清單，其中沙特最高刑期為72個月，波杜爾卡最高刑期為62個月。 Cred前首席商務官詹姆斯·亞歷山大（James Alexander）還面臨電信欺詐和洗錢指控。

當 Cred 倒閉併申請破產時，其客戶遭受了高達 1.5 億美元的損失，但美國司法部在 2024 年 5 月表示，這些資產的市值超過 7.83 億美元。

據稱，Cred 聲稱只從事抵押貸款業務，並且其所有加密貨幣投資都是安全的，但檢察官稱這是虛假的。

檢方稱，2020年3月11日比特幣價格暴跌40%後，Cred未能滿足追加保證金要求，瀕臨破產。 然而，這三名高管卻試圖吸引新客戶，卻對風險諱莫如深。

此外，作為認罪協議的一部分，被告承認他們的行為導致投資者損失 6500 萬至 1.5 億美元。

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