前 Cred 高管承認涉嫌 1.5 億美元加密貨幣詐騙

破產加密貨幣借貸公司 Cred Inc. 的兩名前高管週二對聯邦電信欺詐共謀指控表示認罪，此案最終導致客戶損失高達 1.5 億美元的加密貨幣。

Cred 聯合創始人兼前首席執行官丹尼爾·沙特 (Daniel Schatt) 和前首席財務官約瑟夫·波杜爾卡 (Joseph Podulka) 在舊金山聯邦法院承認，他們在 2020 年故意誤導客戶有關公司財務狀況和貸款業務的信息。

美國地區法官威廉·阿爾蘇普 (William Alsup) 在法庭上表示，Schatt、Podulka 和 Cred 的其他人員“共同行動，對公司進行了不完整、不合理的積極描述，從而產生了誤導”。 覆蓋範圍訴訟程序Law360.

高管們承認，他們“選擇性地呈現正面信息，而沒有披露負面消息”，以鼓勵客戶將他們的加密資產存入 Cred。

Cred 於 2020 年 10 月申請破產，客戶提出了 6,000 多起索賠，價值超過 1.4 億美元。

解密已聯繫雙方代表徵求意見，如果他們作出回應，我們將更新本文。

流動性危機、閃電崩盤

Cred 的衰落始於2020年3月閃崩 什麼時候 比特幣暴跌40%在新冠疫情爆發之初，一天之內就蒸發了 7.5 億美元。

據報導，當時 Cred 高管試圖通過吸引新客戶資金和阻止贖回請求來維持業務。

“比特幣暴跌，給 Cred 帶來了風險，”Schatt 在法庭上表示。 Schatt 向 Alup 法官點頭，確認 Cred 最終無法滿足追加保證金要求。

但加密貨幣市場的崩潰和 Cred 對此的反應僅僅標誌著該公司衰落的開始。

當 Cred 因未償還貸款而出現 4000 萬美元的缺口時，情況變得更糟，這些貸款主要來自其主要藉款人 MoKredit。

MoKredit 由 Cred 聯合創始人陸華創立。 據該公司稱，該平台向中國遊戲玩家發放“無擔保小額貸款”。 新聞稿來自司法部。

據報導，Cred 將大約 80% 的客戶資產投入 MoKredit，實際上將其償付能力與借款人的還款能力掛鉤。

儘管風險很高，但 MoKredit 是 Cred 的主要收入來源，根據一份未密封的文件中顯示，它為客戶收益提供了“幾乎所有的利息支付”。 對沙特的起訴.

阿爾蘇普法官表示，Cred 公司“沒有向客戶披露 MoKredit 屢次未能償還債務的情況”，並補充說，儘管明知“MoKredit 存在債務且無法償還”，Cred 仍繼續實施這一策略。

法庭文件顯示，該公司首席資本官詹姆斯·亞歷山大涉嫌“潛逃”，該公司遭受了進一步打擊。 比特幣當時價值約200萬美元。

單獨的起訴書Alexander 的賬戶信息去年被解封。 Schatt 也承認 Cred 曾遭遇“騙局”，損失了 800 個比特幣，價值超過 900 萬美元。

檢察官建議對沙特判處最高 72 個月的刑期，對波杜爾卡判處最高 62 個月的刑期。

量刑聽證會定於 8 月 26 日舉行。