財政部擴大了現金交易的金融監視 - 加密貨幣？

財政部已發布命令加強對金融交易的監視，價值高達200美元，這些交易是由美國西南邊境社區的企業處理的，促使隱私擁護者之間的手動扭動，包括加密貨幣行業。

關於該指令是否可以廣泛應用於現金也可以用於加密交易的問題。 但是專家告訴解密數字資產所有者不應感到震驚。 儘管該命令對美國人的財務隱私權提出了擔憂，但它不適用於通過平台發送和接收數字資產的人共同案件。 ＆nbsp;

Coin Center Communications總監Neeraj Agrawal告訴 解密。 但是，“該訂單始於現金，因此，它看起來像是針對西聯盟型企業的。”

Fincen上週五發布的臨時命令呼籲在加利福尼亞和德克薩斯州的30個郵政編碼中要求貨幣服務業務，以報告現金交易超過200美元，低於標準的$ 10,000報告門檻。 此類報告將需要啟動交易的個人的名稱，地址和社會保險號；交換的金額和類型；以及交易的收件人和目的。 ＆nbsp;

該指令將影響一百萬以上的人，旨在打擊“對西南邊境的卡特爾，毒品販運者和其他犯罪行為者的重大風險”說在3月11日的聲明中。

通過匯票，電彙和西方聯盟式企業提供的其他服務洗錢是毒品卡特爾的重要財務生活終點，使有組織的罪犯能夠繼續運營，並從非法活動中獲利，這些活動通常會促進美國 - 墨西哥邊境社區的暴力和腐敗。 但是，移民和沒有銀行的個人也依靠這些服務，使用這些服務來發送匯款，支付家庭賬單和償還債務。 ＆nbsp;

自由智囊卡托研究所的政策分析師告訴，雖然某些邊境城鎮的貨幣服務業務正在處理的交易可能有助於阻止毒品卡特爾活動，但該訂單的任何潛在上行將以“相當嚴重的侵犯”為代價，以犧牲“相當嚴重的侵犯”，尼克·安東尼（Nick Anthony解密。

安東尼說：“這將影響收入範圍下端的人們經常使用此類替代金融服務。”“那些認為自己有財務隱私感的人將迅速發現政府實際上可以在通知中實際進行全面的監視。”

儘管加密公司不必遵守該命令，但新規定應該警告數字資產持有人和其他提倡財務自治權的人，並有權從聯邦政府的監視中進行一項個人業務，但安東尼說。

他說：“對於很多人來說，這將是一個非常嚴厲的喚醒，而《第四修正案》並不能像許多人那樣奏效。”

安東尼補充說，美國國庫臨時訂單（後來可以擴展）有效地鼓勵企業報告還報告低於新的200美元閾值的交易。

法律要求貨幣服務業務來標記任何看起來像結構化的一切，或將大型金融交易分為幾項較小的交易以避免聯邦報告要求的行為。

因此，如果一家企業懷疑客戶正在派出185美元以避免200美元的報告門檻，則必須向美國財政部提交報告以標記交易和嘗試的個人，Anthony解釋說。

他說：“這打開了一個整個單獨的問題，其中200美元的門檻確實有效地成為了$ 0的門檻。”

根據安東尼的說法，這些嚴格的監視規則可能會驅使西聯匯款的客戶和Moneygram的客戶到Crypto。

安東尼說：“這一公告將促使人們尋找替代方案，無論是加密貨幣還是其他。”但是，“應該決定人們僅根據最適合他們的方式來製作，這僅僅是適合他們需求的東西，而不是因為其他選擇有效地壓制了。”