據調查，英國銀行阻止或延遲40%加密貨幣交易所轉賬

英國加密資產商業委員會(UKCBC)一項最新調研顯示,即使客戶試圖通過受監管平台進行操作,英國銀行賬戶與加密貨幣交易所之間的轉賬仍經常被攔截、延遲或拒絕。

​這項名為“Locked Out: Debanking the UK’s Digital Asset Economy”的調研報告,匯集了英國10家最大集中式交易所的反饋,這些交易所服務於數百萬英國消費者,累計處理過數千億英鎊的交易。

該報告旨在用硬數據取代過往的個案,深入揭示當前銀行業做法對行業的實際影響。 UKCBC認為,廣泛的限制措施成為行業增長的重要障礙,已經削弱了英國成為數字資產領軍中心的雄心。

調研發現,80%的交易所在過去12個月內,明顯感受到客戶遭遇轉賬受限或被封鎖現象的增加,沒有任何交易所表示情況有所緩解。

轉賬難度有多大?

根據交易所的數據,UKCBC估算約有40%的至交易所轉賬被涉事銀行攔截或延遲。

UKCBC執行董事Simon Jennings在接受Cointelegraph採訪時表示,“我們承認欺詐風險確實值得關注,也希望積極尋求解決之道。但業內普遍擔心,銀行正在以合規為由阻礙行業發展。”

一家英國本土頭部交易所過去一年觀察到,因銀行端拒絕卡支付與開放銀行轉賬,拒絕交易額接近10億英鎊(14億美元)。

這一模式涵蓋眾多服務商,大多數主要高街銀行目前對至交易所的銀行轉賬和卡支付實施嚴格限額甚至封鎖,而部分新興銀行雖允許付款,但設有上限或30天週期限制。

一刀切政策與透明度缺失

UKCBC強調,幾乎所有英國主要銀行及支付機構當前均對加密資產交易所實施“一刀切”的交易限額或完全封鎖,且往往未區分已在金融行為監管局註冊的英國企業和高風險平台。

交易所反饋顯示,針對“即便是FCA註冊企業也受限”的情況普遍存在,這主要源於一刀切政策,而非基於證據的風險評估。

Jennings表示,他們與英國交易所的溝通顯示,“支付封鎖或限額被普遍實施”,FCA註冊“目前無法避免這些限制”。

報告還指出,相關決定幾乎完全缺乏透明度,受訪交易所全部表示銀行未就支付封鎖或賬戶限制給出明確說明,企業及其客戶因此“被蒙在鼓裡”。

報告中引述一交易所稱,60%的客戶因轉賬受限而憤怒,另一家則將銀行限額和禁令稱為在英國發展或推出新加密產品時“最大的問題”。

UKCBC建議

UKCBC表示,問題不僅僅是給消費者帶來不便。 報告結論稱,反競爭的去銀行化做法正在“削弱本土創新並將競爭推向海外”。

UKCBC建議政府與FCA明確聲明一刀切禁令不可接受,要求銀行採納更細緻、基於風險的框架,區分不同交易所並為FCA註冊企業移除不必要的阻礙。

Jennings稱,“建設性對話”是關鍵的第一步,但迄今為止,“銀行並未真正參與,也不願就欺詐水平分享數據。”他補充道,“如果英國想在全球領先,這種狀況不能繼續下去。”