加州因“無牌”貸款對加密財富平台Nexo處以50萬美元罰款

加州監管機構對數字資產平台 Nexo 處以 50 萬美元的罰款，原因是該公司向至少 5456 名加州居民發放了數千筆“無證”貸款。 這給該公司在美國長期存在的監管問題又添了一筆執法行動。

加州金融保護與創新部表示，其調查發現，總部位於開曼群島的Nexo Capital Inc.（Nexo集團旗下公司）在未持有有效州級許可證，且未評估借款人的還款能力、現有債務或信用記錄的情況下，提供以加密貨幣為抵押的消費貸款和商業貸款。 陳述週四發布。

“貸款機構必須遵守法律，避免發放危及消費者的風險貸款——加密貨幣抵押貸款也不例外，”DFPI專員KC Mohseni在聲明中表示。

Nexo 還必須在 150 天內將加州居民的所有資金轉移到獲得許可的美國關聯公司。

監管機構指出的行為發生在2018年7月26日至2022年11月22日期間，在此期間，Nexo擴大了其加密貨幣抵押貸款業務，但在風險不斷增加的情況下最終退出了美國市場。 州和聯邦審查.

在經歷了一系列監管行動後，Nexo 已關閉了面向美國客戶的傳統加密貨幣借貸產品，目前僅在海外保留加密貨幣抵押貸款服務。

這標誌著Nexo與加州監管機構之間又一次發生衝突，因為兩年前，DFPI曾共同領導一個多州工作組，達成2250萬美元的和解協議。 該公司未經註冊的“賺取利息產品”。

同年，美國證券交易委員會充能的Nexo該公司因未註冊其加密貨幣借貸產品而被處以 2250 萬美元的額外罰款，使其 2023 年在美國的罰款總額達到 4500 萬美元。

Komodo平台首席技術官卡丹·施塔德爾曼表示：“Nexo未能通過數千人的基本還款能力審核，這無疑敲響了系統性合規缺陷的警鐘，消費者應該重視這些警告。”解密.

他指出，加州的監管框架對於保護消費者至關重要，並指出該州的監管“傾向於過度抵押以保護消費者免受違約影響，以及以藉款人為中心的保護措施，這對於避免加密貨幣領域出現類似 2008 年金融危機的情況是必要的。”

後退出美國2022 年末，在多項執法行動中，Nexo 重新進入市場的嘗試現在面臨著審查，此前 DFPI 對其處以罰款，並且對其依賴不承認不否認的和解協議提出了質疑。

“這種不承認也不否認的和解協議讓 Nexo 避免了可能導致股東訴訟或未來失去許可證的承認，”Stadelmann 表示，同時警告說，隨著當局審查其合規記錄，該公司“可能面臨進一步的承認、不斷增加的罰款或監管監督”。

他反問道：“其他加密貨幣公司也面臨過類似的監管處罰，比如FTX和幣安，但它們仍然在運營。為什麼Nexo不行呢？”

Nexo公司的代表尚未對此事作出回應。