通過交易模因幣將 1.1 萬美元變成 5 億美元：一位加密貨幣財富管理者的故事

Jake Claver，首席執行官數字昇華集團一家幫助富裕人士及其家庭駕馭加密貨幣世界的公司回憶起，他的一位客戶“一位來自達拉斯的先生”如何將 11,000 美元變成了近 5 億美元，主要通過交易模因幣（memecoin）——一種沒有實際用途、估值可能劇烈波動的文化主題加密代幣。

這位幸運的投資者，克拉弗最初是以朋友的身份認識他的，他自己管理著加密貨幣。 “他使用了一個狙擊機器人克拉弗說：“他利用[一種能夠根據某些參數在幾毫秒內買賣新上市代幣的自動化軟件]，通過模因幣交易賺了數百萬美元。 ”

最終，克拉弗說服他的朋友參加了註冊投資顧問（RIA）家族辦公室舉辦的一場活動，這促使這位交易員將部分投資組合轉入了瑞波幣（XRP），瑞波網絡的原生代幣。 “我們看到XRP上漲了6倍，所以他做得相當不錯，”克拉弗說道。

幾年前，克拉弗開始尋求如何管理自己加密貨幣收益的建議。 具體來說，他想了解如何最好地構建自己的加密貨幣資產，處理稅務問題，進行繼承規劃等等。

但傳統高淨值人士（HNW）領域常見的財富管理建議似乎都不適用於加密貨幣持有者。 經過幾次有效的引薦，克拉弗諮詢了一些家族辦公室，發現市場上存在著明顯的諮詢空白。 這促成了Digital Ascension的成立。 從零起步，該公司如今已為富裕家族管理著約10億美元的加密資產。

“AsENSion去年10月開始吸收資金，我們與安克雷奇合作進行機構託管，”Claver在一次採訪中表示。 “因此，我們在短短一年內就將加密貨幣資產規模從零增長到了10億美元。我們與10個家族合作，還有大約1500名客戶，他們的投資組合總價值在50萬美元到500萬美元之間。我可以自信地說，我們是全球最大的加密貨幣註冊投資顧問公司（RIA）。”

截然不同的財富管理方式

克拉弗解釋說，Ascension 提供你能想到的所有私人客戶服務，而且都是針對加密貨幣的。 這包括遺產規劃、稅務、會計、賬單支付以及家族辦公室提供的所有服務。 此外，Ascension 還提供財富管理服務，包括投資各種加密貨幣、設立信貸額度以及獲取資產收益，但所有這些都以嚴謹規範的方式進行——“並非通過 DeFi（去中心化金融），”克拉弗強調。

他說：“我們採用機構託管、資產保險以及三方協議等方式來降低損失風險。這與鏈上交易截然不同。您不僅可以獲得機構提供的所有額外保障，還能享受其他增值服務。”

其中一個關鍵組成部分是監護權，這要歸功於由……開發的技術。 Anchorage是美國首批受監管的加密貨​​幣託管公司之一。 該公司最近被貝萊德選中，負責管理其加密貨幣ETF資產。

克拉弗表示：“安克雷奇的機構託管和子賬戶結構意味著客戶永遠不會成為債權人。這些始終是您的資產，它們存放在您的賬戶中。實際上，您的加密貨幣賬戶最終就相當於一個嘉信理財賬戶。”

這樣一來，結構就變得比少數人擁有冷錢包（一種將加密資產存放起來，使其免受互聯網惡劣環境影響的方式）的密鑰要復雜和細緻得多。

克拉弗說：“你可以指定賬戶受益人，比如你的配偶。如果你有受託人需要簽字——比如說資產保護信託或其他類型的結構——我們可以添加多個簽字人，並製定管理規則，規定誰可以在何時以及出於何種原因獲得資產的使用權。”

交易波動劇烈的加密資產可能並不適合膽小者，但近年來該行業已為投資者積累了巨額財富，並且在每個週期中都在不斷創造新的富豪。 預計到2025年，全球加密貨幣百萬富翁的數量將比上一年增長40%。 根據最近的一項研究.

儘管如此，瑞士軟件公司Avaloq最近的一項調查凸顯了成熟建議和基礎加密貨幣財富管理（Ascension正在提供此類服務）的匱乏。 該調查發現，傳統財富管理行業正面臨越來越大的壓力，需要向富裕客戶提供數字資產服務。 例如，在阿聯酋，63%的超級富豪投資者已經更換了資產管理人或正在考慮更換。 根據那項調查.

家族辦公室兒童

通常情況下，超高淨值家庭的子女反而會向長輩普及數字資產知識。 這些伴隨加密貨幣成長起來的一代人，如今在家族企業中身居要職，他們會使用筆記本電腦或手機在 Coinbase 和 Binance 等交易所大量購買代幣。

克拉弗表示，Ascension公司最初主要通過其公司在社交媒體上的影響力，與第二代或第三代家族辦公室成員進行溝通。 下一步是安排與這些長輩通話。

他說：“我通常會和家族的女族長或男族長進行對話，向他們解釋這是互聯網的下一個迭代版本，公共基礎設施將使用某些協議和網絡，而且這也可以作為對他們可能持有的其他立場的一種對沖。”

克拉弗表示，通常情況下，提出這一話題的第二代或第三代創業者會獲得幾百萬美元的投資，用於投資數字資產，看看效果如何。 大多數情況下，投資比例不到1%。

“如果他們想大量配置某些加密貨幣——比特幣、以太坊、SOL、Matic、Chainlink、XRP、XLM、HBAR 等等——我們會幫助他們進行配置。或者，如果他們已經將這些加密貨幣配置在冷錢包中，但還沒有相應的資金保障計劃，那麼他們可以將這些加密貨幣託管在機構賬戶中。這樣就能獲得保障和規劃，而不是像以前那樣，把密鑰或單詞寫在紙上，由少數人持有，然後每個季度都要重新配置錢包進行調整。”

克拉弗承認，自比特幣自由主義者興起以來，情況已經發生了變化。 首先，早期持有者的年齡結構也發生了變化，許多人已經步入40歲以上的年齡段。 他補充說，當一個人突然擁有大量需要保護的資本時，他的觀點也會隨之改變。

“如果你有幾十萬美元，甚至幾百萬美元，你或許覺得管理這些錢的風險沒什麼問題，就像把現金藏在床墊下一樣。我能理解，”克拉弗說。 “但當金額變成2000萬、5000萬、1億美元，甚至是10億美元時，情況就完全不同了。”