阿聯酋超級富豪對數字資產的需求激增，財富管理公司紛紛推出加密貨幣服務

傳統的財富管理和私人銀行業在加密貨幣投資方面大多態度強硬、謹言慎行，如今它們再次面臨越來越大的壓力，需要向富裕客戶提供數字資產，尤其是在迪拜、瑞士和新加坡等加密貨幣熱點地區。

為許多私人銀行和財富管理公司提供服務的瑞士軟件公司 Avaloq 調查了阿聯酋的高淨值 (HNW) 投資態度（基於 2025 年 2 月/3 月對 3,851 名投資者和 456 名財富專業人士進行的調查），發現儘管該地區對數字資產的需求異常高（39% 的富裕客戶持有加密貨幣），但只有 20% 的加密貨幣投資者使用傳統的財富管理公司。

阿聯酋以其豐富的石油資源、超高淨值家族理財室和對外籍工人的低稅中心而聞名，它也正迅速成為世界上最熱門的加密貨幣中心之一，迪拜以虛擬資產監管局的形式提供了明確的監管框架（瓦拉)，該政策自 2022 年起實施。

如今，超高淨值家庭的孩子們正在向長輩們普及加密貨幣知識，例如特朗普家族。 在此背景下，Avaloq 的阿聯酋快照發現，63% 的投資者已經更換了經理人或正在考慮更換。 調查顯示，部分原因是他們對加密貨幣的疑問沒有得到解答。

Avaloq 中東和非洲負責人 AKASh Anand 在接受 CoinDesk 採訪時表示：“隨著加密貨幣發展成為一種資產類別，私人銀行關係經理越來越需要滿足那些基本上沒有得到服務的客戶的需求。”

“因此，傳統財富管理公司紛紛爭相提供加密貨幣服務。”

障礙

那麼，為什麼這些傳統金融機構沒有滿足客戶的需求呢？ 答案很簡單，因為加密貨幣本質上是不穩定的，而且其中很多技術操作起來很複雜。

除了加密貨幣本身令人不安的波動性之外，錢包、私鑰的管理以及不熟悉的託管安排也帶來了不確定性，這給管理者和客戶都帶來了困擾。 Avaloq 的數據顯示，對於未持有加密貨幣的阿聯酋投資者來說，主要原因包括市場波動（38%）、缺乏相關知識（36%）以及對交易所的不信任（32%）。

該軟件公司正在利用傳統機構提供的產品與客戶需求不匹配所帶來的機會。

例如，Avaloq 已成功過去幾年來，我們在金融機構內部整合了加密託管手持平台，利用 Fireblocks 的加密保管技術，並與 BBVA 和蘇黎世州立銀行等公司合作。

不斷變化的格局

隨著投資者的興趣轉向增加對數字資產的投資，金融機構終於注意到了這一點，因為該領域充滿了機遇。

阿南德表示，私人銀行和金融公司有“健康的渠道”，他們希望利用 Avaloq 的加密託管技術定制其核心系統，或使用該公司預先設計的平台。

然而，財富管理領域仍有大量機會尚未開發。 “各家公司正在尋求打造一個與現有電子銀行系統整合的一站式服務平台，”阿南德說道。

那麼，投資者為什麼不向他們的顧問提出更多要求呢？ 得益於殘酷的加密貨幣寒冬過後市場反彈，以及比特幣今年創下歷史新高，加密貨幣財富正在不斷增長。 數字資產投資的新時代正在催生出越來越多的百萬富翁。

事實上，根據世界銀行的數據，全球加密貨幣百萬富翁數量已達到 241,700 人，比上一年增長了 40%。 2025年加密財富報告由 Henley & PARtners 撰寫。 該報告還將新加坡、香港、美國、瑞士和阿聯酋列為數字資產投資者的五大目的地。

隨著加密行業在 2021 年壯觀的牛市和隨後的崩盤之後日趨成熟，數字資產行業現在已成為投資者關注的重點，尤其是當該行業越來越多地受到機構資金的主導時。

某些加密貨幣交易所曾發生過一些相當嚴重的崩盤，這引發了許多信任問題。 我們的研究表明，銀行和財富管理公司有機會介入，以完全集成、安全且合規的託管方式來提供這種信任。