金融情報機構稱，去年德國與加密貨幣相關的反洗錢報告增加了 8%

涉及反洗錢報告加密貨幣去年德國的經濟增長率為 8.2%。 年度報告來自德國金融情報部門（FIU）。

與加密貨幣相關的報告總數從 2023 年的 8,049 份攀升至 8,711 份，佔提交給德國負責打擊洗錢的機構金融情報機構 (FIU) 的所有可疑活動報告 (SAR) 的 3.3%，創歷史新高。

總數比 2020 年增加了 23.6%，其中比特幣在去年的絕大多數報告中占主導地位，其次是以太坊, XRP, Tether 和 萊特幣.

據金融情報機構稱，信貸機構和銀行提交了超過 6,000 份與加密相關的報告，這些報告通常涉及與交易平台、混合服務和賭博網站之間的交易。

對於該機構的分析師來說，貸款機構的這種主導地位表明“傳統金融參與者早已成為加密貨幣風險的主要觀察者”。

金融情報機構將加密貨幣相關反洗錢報告的增長解讀為金融犯罪正在迅速適應新創新的跡象，加密貨幣已成為複雜的國際洗錢結構的關鍵組成部分。

報告解釋道：“其潛在機制通常無法通過傳統的控制系統來理解，需要採用先進的分析方法。”

例如，該報告詳細介紹了一起涉及個人和渠道網絡的洗錢案件，調查持續了 2024 年的大部分時間，結果顯示該網絡的主要參與者使用了 44 個銀行賬戶和 8 個加密交易賬戶。

鑑於這種複雜性，金融情報機構在其報告的加密重點部分總結道，“處理複雜的洗錢結構需要所有相關方採取協調一致的方式”，並且新的洗錢方法的快速發展需要同樣快速地開發新的分析和調查技術。

金融犯罪呈上升趨勢

對於反洗錢領域的專家來說，德國創紀錄的數字不僅源於全球加密貨幣採用的增長，也源於金融犯罪的總體增長。

總部位於慕尼黑的反金融犯罪公司 HaWk 的首席執行官兼聯合創始人 Tobias Schweiger 在接受采訪時表示：“德國加密貨幣相關可疑活動報告數量的上升是由這兩種趨勢共同推動的。”解密.

施魏格表示，數字資產對潛在洗錢者的吸引力越來越大，因為他們更容易在數字賬本上隱藏資金流動，而檢測機制卻難以跟上變化的步伐。

他解釋道：“數字賬本技術仍然相對較新，金融機構正在升級其反洗錢流程和工具以應對這一發展。”

然而，他表示，歐盟的米卡在此背景下，監管將發揮越來越重要的作用，幫助和要求金融公司確保其 KYC 措施足夠健全。

由於檢測和報告措施不斷改進，施韋格預計，未來幾年，德國和其他國家將繼續看到與加密相關的可疑活動報告增加，此外，涉及法定貨幣交易的報告也會增加。

他說：“隨著更多人工智能檢測工具的採用，金融機構和監管機構將能夠更好地識別以前可能未被注意到的非法活動。”

理想情況下，施韋格希望在短期內看到從被動報告向“主動風險緩解”的轉變，這將包括強調實時分析以及機構和當局之間的數據共享。

他總結道：“為了在加密時代有效打擊金融犯罪，一致性和技術實施至關重要。”