美元/新台幣未來走勢丨連續三週下跌升勢結束了嗎?2023台幣預測

2023/01/27作者: C, Judy

11 月 11 日,新台幣創下了近23年來最大單日漲幅,其中,熱錢流入無疑是最直接的推動因素。而美元/新台幣連續三週下跌,上週收跌2.83%。

那麼,這種跌幅是否意味著美元兌新台幣中期升勢結束了呢?新台幣兌美元的未來走勢如何?將會受什麼影響呢?2023 年台幣走勢預測!

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新台幣創最大漲幅,美元/新台幣三連跌


美元/新台幣上周收跌2.83%,單周跌幅之大屬歷史罕見。匯價一度擊穿31.0水平來到30.54,創自9月13日以來兩個月新低。僅上周五(11月11日)當日新台幣升幅已達1.58%,創近23年來最大單日漲幅。

對於新台幣的強勁上漲,熱錢流入無疑是最直接的推動因素。上周五(11月11日)在台灣央行大舉買匯調節匯市及聯準會放緩加息步伐預期發酵的共振作用下,台灣匯市單日爆出33.215億美元的成交巨量,為逾八個月來最大,歷史第八大的紀錄。

 

美國通脹似乎到頂,地緣政治局勢降溫


一方面,美國CPI以及PPI數據回落凸顯通脹見頂可能性加大,同時聯準會需更多時間觀望連續四次升息3碼後市場的滯後反應。這令投資者重新關注新興市場機會。

》》》美10月CPI數據降溫,股市反彈,投資者拋售美元湧入風險資產

另一方面,中美領導人會談預示地緣政治局勢降溫。無獨有偶,周一(11月14日)巴菲特旗下的伯克希爾·哈撒韋披露季度持倉報告:該公司首次買入台積電(TPE:2330/NYSE:TSM)ADR(美國存托憑證),截至2022年第三季度末,持有約6000萬份台積電ADR,市值約41億美元。此前台積電曾受到美國對華芯片出口的新限制導致股價大幅下挫。

據證交所公布的數據顯示,外資買超台股金額超過370億元、超過10億美元,這意味外資的大幅匯入主要得益於台股的樂觀前景,其中台積電更是其中的佼佼者。

 

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美元/新台幣中期升勢結束了嗎?


有意思的是,周三(11月16日)公布的美國10月零售銷售環比增長1.3%,創2022年2月以來最大增幅,高於預期值1%。然而市場理解將此理解為強勁的經濟數據為聯準會存在進一步加息的基礎。

數據公布後美國2年期收益率較10年期收益率一度高出達68個基點,40年以來最深倒掛。由於當前美國名義利率仍遠低於通脹,這意味美國終端利率很可能將上調至通脹上方(5%上方)。高盛上調聯準會終端利率預期25BP至5%-5.25%區間,路徑為1次+50BP和3次+25BP。
而從上一次聯準會利率決議的表示來看,聯準會可以考慮暫緩升息,但利率可能將更長時間維持高位。更大的風險是,一旦通脹預期在這一階段再度攀升令聯準會此前打壓通脹預期的努力白費,屆時不排除聯準會將出現極端加息的可能。
鑑於市場是非線性的,究竟是經濟衰退先至導致通脹回落抑或是市場過渡樂觀導致通脹預期再度飆升,很難作出有效預判。但可以明確的是,打壓通脹仍被聯準會置於經濟前景之上。

美元/新台幣後市的主要判斷因素無疑仍需關注聯準會貨幣政策動向,儘管美元/新台幣出現連續三周回調,同時創下多年以來最大單周跌幅,但實際上美元/新台幣中期升勢的核心推動力量並未改變。因此,目前談論匯價中期趨勢逆轉仍為之尚早。

 

美金兌新台幣十年走勢


關注美金近 10 年的走勢,從下方「美金匯率走勢十年」圖我們可以發現,雖然目前美金兌新台幣的價格,和過去兩年比較,已經算是相對較高的價位,但是如果我們將時間軸拉到疫情爆發以前,其實距離最高點還有一段差距。

 

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2023 年新台幣兌美元未來走勢預測


11 月 11 日,台經院發布「2023年台灣總體經濟預測」,在匯率方面,受到美國升息及地緣政治影響,台經院預估,2023年新台幣兌美元平均值將落在31.68元,較2022年修正後匯率貶值1.68元

台經院長張建一表示,台灣匯市後續走勢,主要是看美國貨幣及利率政策走勢,以及日幣、歐元與英鎊的走勢,因為其在美元指數(USDX)所參照的美元兌6個主要國際貨幣占比相對大,歐元權重57%、日元13%、英鎊11%左右,加起來就占了8成,看這三個國家的貨幣政策以及美國利率政策,就可以預估未來美元的走勢。

「美元走勢還是最重要的影響因素。」張建一指出,雖然許多人認為利差會影響匯市,但以韓國為例,韓國利率升至3%以上,台灣目前利率仍維持在1.828%,但韓元貶得幅度是比台幣還多的,可見利差雖然是影響因素之一,但對於每個國家的重要程度不一樣。

以台灣而言,張建一表示,目前台幣貶值的主因是因為「美元太強」,畢竟台灣並非美元指數所參考的6個主要國家,英鎊、日幣等成分股弱的情況下,所有非美元成分股就會很弱;另外,過去一段時間外資在台灣股市賺了許多,適逢美元升息,外資會擔心弱之後才實現損益會產生匯差損失,所以才在這一年間賣超台股1兆多。

至於未來美元衰退,會不會對台灣經濟造成影響?張建一說,最近美元指數雖然有稍微掉下來,但實際上還是維持在110左右,並在這個區間震盪;最近美元從高點回檔,台幣有稍微喘口氣,但未來還是要看聯準會的決策。由於許多進出口貨物都採美元報價,美元若強勢,國際物價價格就會相對低,美元若開始走弱,石油等原物量就會漲價。

 

台幣貶值對生活、生產有什麼影響?


由於台灣電子業大多以外銷為導向,且銷售多以美元計價,隨著新台幣貶值,有匯率兌換利益變大、毛利率提升的效果,營收及獲利表現可望受惠。但對連鎖餐飲業來說,新台幣貶值對進口一定不利,例如大量食材從國外進口,美元升值時,就會助長進口物價、加重國內的輸入性通膨壓力,店家就得承受成本上漲的壓力。

而新台幣匯率迅速貶值,會讓握有大量美元或投資部位的壽險、銀行業有顯著的 匯兌 利益入袋,然有美元需求者,用新台幣購買美元的換匯成本會明顯增加。

台幣貶值還有兩個影響,其一是台灣的人均 GDP 會因此而降低,二是可彰顯央行「沒有操縱匯率的嫌疑」。

對於日常生活,新台幣貶值的優點是能讓台灣出口的產品降價,更容易在國外銷售、提升企業的業績,增加台灣產品的國際競爭力、且也具提升外幣資產價值的優點。

而新台幣貶值的缺點是讓從國外進口的產品價格上漲、讓進口原物料成本提高,物價上漲,電費、瓦斯費、汽油漲,出國消費也變貴,會增加民眾的生活成本,加大生活壓力。

 

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新台幣未來走勢由誰決定?


台幣的未來走勢——升值、貶值,是誰在決定的呢?

根據中央銀行全球資訊網資料指出,「臺灣屬小型開放經濟體,貿易依存度高,且外匯市場屬淺碟型,匯率易受國際資本移動影響而大幅波動,因此適合採行具有彈性的管理浮動匯率制度。」

在這樣的制度下,新臺幣匯率原則上由外匯市場供需決定,央行對於匯率沒有為所欲為的自由和能力,無法讓新臺幣對美元匯率,貶值或升值到某個特定價位。

當然,除非有不規則因素(譬如短期資金大量進出)及季節因素,導致匯率過度波動與失序變動,而有不利於經濟與金融穩定時,央行才會出手干預,以維持匯率動態穩定,這麼做的目的,也是為了幫助進出口業者對外報價與營運,並協助國內經濟發展喔。

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2023新台幣匯率走勢最新資訊:台幣見30.2元創新高


美國通膨壓力緩解,美元持續走跌。台股今(16)日再由台積電(2330)領軍上攻,匯市同步開高走高,盤中大升逾1角並見到30.2元字頭,再創近四個半月以來新高。

美元指數上周五(13日)微貶0.05%,至102.2,繼續徘徊在七個月低點,全周再跌1.6%。今(16日)早,美元指數跌至101.8,創2022年6月來最低。

美元持續走跌,美股上周五續揚。今早非美貨幣續走高。

上周五台北股匯市場齊揚,外資買超台股逾300億元,元月至今熱錢持續回流,推升台股股匯市場表現。

新台幣匯率上周五(13)日跟隨亞幣走揚,盤中一度勁揚逾1.4角,往30.3元關卡靠攏,終場升幅收斂,以30.387元作收,升值7.1分,創四個半月來新高。新台幣匯率上周升值3.08角或1%,周線已連三漲。

台股上周五在台積電法說符合市場預期,帶動台股一度大漲230 點,逼近萬五大關,三大法人同站買方,其中外資大買306億元,元月至13日止,外資多頭再轉為積極,累計買超台股達956億元。

台股今日開高後維持漲約百點,台北外匯市場新台幣兌美元匯率今天以30.36元開盤,升2.7分。盤中隨著亞幣漲勢擴大,一度勁升1.35角至30.252元,再創自去年8月26日以來新高價位。11點30分左右,新台幣兌美元為30.263元,升值1.24角。

虎年匯市將於本周四(19日)封關。匯銀主管預估,新台幣匯率封關價有機會落在30.2~30.5元之間。

》》》2023年亞幣走勢預測,由日幣走貶推動的亞幣貶值潮還會繼續嗎?

 

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