新手指南丨ICO 是什麼?新手如何判斷 ICO 項目?

2022/06/09作者: C, Judy

近年來,取代傳統創投(VC)與群募(crowdfunding)模式, ICO 成為區塊鏈新創團隊最炙手可熱的籌資方法,不像 IPO 企業必須在發行前準備大量檔, ICO 項目方只要透過白皮書(White paper)說明團隊對產品的想法與架構,透過與投資者分享未來利潤來取得項目的啟動資金。籌資內容也不局限於一般的法幣,也可以用比特幣、以太幣及萊特幣等較被認可且具公信力的虛擬貨幣。目前,已經有許多 ICO 項目投資獲得了十分可觀的報酬率,引起了大批用戶進行投資。

那麼投資 ICO 前,我們需要知道 ICO 是什麼?以及新手應該如何判斷 ICO 項目?

 

ICO 是什麼?


ICO ( Initial Coin Offering)又稱為首次代幣發行,是一種類似 IPO(Initial Public Offering)首次公開募股的行為,只是 ICO 發行的是虛擬貨幣、IPO 是發行股票。

在 ICO 中,基於區塊鏈的初創公司會鑄造一定數量的原生數位代幣,並將其提供給早期投資者,通常以換取其他加密貨幣,如比特幣或以太幣。
作為一種數位眾籌,ICO 不僅使初創公司能夠在不放棄股權的情況下籌集資金,而且還能夠建立一個激勵使用者社區,他們希望專案成功,以便他們的預售代幣增值。

雖然 ICO 可以為初創公司提供簡單的融資機制和創新方法來籌集資金,但買家也可以從獲得代幣賦予的服務中受益,如果項目成功,代幣價格也會上漲。這些收益可以通過在上市后在交易所出售代幣來實現。或者,買家可以在進入市場后通過購買更多代幣來加倍投資專案。

 

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ICO vs IPO


股票的首次公開募股(IPO)為正在上市的公司為了籌集資金,將公司的股票分配給投資者的行為。而ICO 是加密公司透過銷售硬幣或代幣來籌集資金的行為。這兩種情況的相似之處在於,投資者都看漲,無論是關於公司還是加密貨幣,並且基於某種信念進行投資,即資產的價值會隨著時間的推移而增加。

ICO 和 IPO 之間的主要區別在於,投資 ICO 並不能確保您獲得加密專案或公司的所有權股份。ICO 參與者就像在賭博,期望目前毫無價值的貨幣稍後將超過其原始購買價格的價值。

IPO 受到證券交易委員會等政府組織的高度監管,而 ICO 在很大程度上不受監管。缺乏監管加上加密專案分散的性質使得 ICO 的結構可能會有很大差異。相比之下,大多數 IPO 的結構大致相似。

雖然 IPO 通常由更保守的投資者資助,他們預計會有財務回報。而 ICO 可能會從熱衷於投資一個新的、令人興奮的項目並且具有一定的風險承受能力的投資者那裡獲得資金。ICO 與眾籌活動不同,因為它提供了隨著時間的推移獲得經濟收益的可能性,而眾籌計劃基本上只是接受捐贈。

 

投資 ICO 的風險


目前在部分國家(例如南韓、中國),ICO 已經被認為是違法的行為全面禁止。

相對於 IPO,啟動 ICO 的條件低得多,可以說任何人都可以啟動ICO。只要你能夠獲得適當技術支持,你就可以自由地推出一種新的加密貨幣,這也導致了加密市場中山寨幣氾濫。

這種缺乏監管意味著有人可能會盡一切努力讓你相信他們有一個合法的ICO,然後帶著錢潛逃。在所有可能的資金管道中,ICO可能是最容易設置為騙局的途徑之一。

因此,通過 ICO 出售的任何代幣都被視為高風險投資。市場仍然監管不足,騙局 ICO 很普遍,如果 ICO 失敗或被證明是欺詐性的,投資者也並不能受到任何的保護。2018 年為彭博社準備的 Satis 報告稱,當時近 80%的 ICO 被認為是欺詐性銷售。

 

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新手如何判斷 ICO 項目?


ICO 項目中巨大的利潤吸引著許多投資者的參與,但高利潤也意味著高風險,作為一個新手,應該如何判斷 ICO 項目呢?以下是 5 個簡單的判斷方法:

1.查看項目團隊

確保專案開發人員可以清楚地定義他們的目標是什麼。成功的ICO通常具有簡單明瞭、可理解的白皮書,其中包含清晰、簡潔的目標。

2.項目團隊是否有經驗

其次,我們可以了解開發團隊是否具有創建成功業務的可證明經驗。理想情況下,團隊成員還應列出他們的社交媒體帳戶,以便可以聯繫他們。

3.查看白皮書

在了解自己想要投資的 ICO 前,可以查看專案的白皮書和路線圖,瞭解預期產品或服務的工作方式,包括某些功能何時啟動。

4.查看 ICO 的法律條款

由於傳統監管機構通常不監督這一領域,因此投資者可以提前查看專案的法律條款是否合法。

5.通過第三方驗證

檢查是否有任何計算機代碼已被第三方審核。如果有,這將是一個很好的跡象,表明一個專案認真對待其安全性。

 

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