Giá Inverse FinanceINV

Inverse Finance (INV) là gì?

Inverse Finance (INV) là một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) xây dựng và quản lý bộ công cụ DeFi không cần cấp phép trên Ethereum. Dự án được biết đến nhiều nhất với giao thức cho vay lãi suất cố định FiRM, cùng với stablecoin phi tập trung được bảo chứng bằng nợ DOLA và phiên bản sinh lời của DOLA được gọi là sDOLA. Được thành lập vào cuối năm 2020 bởi Nour Haridy, Inverse Finance định vị mình là giao thức phi lưu ký, do cộng đồng quản trị, loại bỏ các trung gian tài chính truyền thống và cho phép cho vay và đi vay trực tiếp giữa các bên qua biên giới.

Cốt lõi của giao thức là FiRM, giới thiệu một nguyên thủy DeFi mới gọi là Quyền Vay DOLA (DBR) và kiến trúc thị trường tiền tệ được xây dựng trên Ký Quỹ Tài Sản Thế Chấp Cá Nhân. Thiết kế này cho phép người dùng vay với bất kỳ thời hạn nào ở lãi suất cố định, mang lại chi phí có thể dự đoán được, giảm thiểu biến động lãi suất thường gặp trong cho vay DeFi lãi suất biến đổi. Giao thức cũng cung cấp tiếp xúc tài sản tổng hợp, phiên bản sinh lời của INV gọi là sINV, và một loạt cơ hội sinh lời được hỗ trợ bởi DOLA và sDOLA.

INV là token quản trị ERC-20 trên mạng Ethereum với tổng cung 727.000 token. Token này trao quyền biểu quyết trong Inverse Finance DAO và được sử dụng cho việc tham gia quản trị, staking, thế chấp, thanh khoản và phí mạng. Dự án hoàn toàn do cộng đồng quản trị, với cơ sở mã nguồn mở được duy trì bởi các thành viên DAO. Inverse Finance duy trì Điểm An Toàn DeFi là 87 và đã đảm bảo các cuộc kiểm toán và chương trình săn lỗi từ các công ty bao gồm Nomoi, yAudit, Code4rena, ImmuneFi, Sherlock và Peckshield.

Thông Số Kỹ Thuật Chính & Tokenomics

• Tên: Inverse Finance
• Ký hiệu / Mã: INV
• Loại Token: Token ERC-20; Token quản trị
• Blockchain / Nền tảng: Ethereum
• Địa chỉ Hợp đồng: 0x41d5d79431a913c4ae7d69a668ecdfe5ff9dfb68
• Danh mục: DeFi, Cho vay & Đi vay, Hệ sinh thái Ethereum
• Tổng Cung: 727.000 INV
• Cung Tối Đa: 727.000 INV
• Cung Lưu Hành: 724.069 INV
• Định Giá Pha Loãng Hoàn Toàn: $6,32 triệu
• Website Chính Thức: https://www.inverse.finance/
• Tài Liệu: https://docs.inverse.finance/inverse-finance/inverse-finance/products/tokens/inv
• Trình Khám Phá: etherscan.io
• Xếp Hạng CertiK: 3,9

Ai đã tạo ra Inverse Finance?

Inverse Finance được thành lập vào cuối năm 2020 bởi Nour Haridy. Dự án được quản trị bởi Inverse Finance DAO, một tập thể những người đam mê crypto tham gia vào việc ra quyết định thông qua các đề xuất quản trị và biểu quyết. Cơ sở mã nguồn mở và được duy trì bởi cộng đồng, củng cố cam kết của giao thức đối với phi tập trung hóa và minh bạch.

Ngoài người sáng lập, thông tin công khai chi tiết về đội ngũ cốt lõi hiện còn hạn chế. Cấu trúc DAO có nghĩa là các ưu tiên phát triển, nâng cấp giao thức và quản lý ngân quỹ được quyết định tập thể bởi những người nắm giữ INV thay vì một thực thể tập trung. Cách tiếp cận do cộng đồng dẫn dắt này là trung tâm trong bản sắc của Inverse Finance như một giao thức DeFi không cần cấp phép và phi lưu ký.

Inverse Finance hoạt động như thế nào?

Inverse Finance hoạt động thông qua bộ hợp đồng thông minh trên Ethereum cung cấp năng lượng cho hệ thống cho vay, đi vay và stablecoin của nó. Sản phẩm chủ lực, FiRM (Thị Trường Lãi Suất Cố Định), triển khai Quyền Vay DOLA và Ký Quỹ Tài Sản Thế Chấp Cá Nhân. Khi người dùng gửi tài sản thế chấp vào FiRM, tài sản thế chấp đó được giữ trong một tài khoản ký quỹ riêng biệt và không bao giờ được cho vay cho người vay khác. Thiết kế này bảo vệ tài sản thế chấp của người dùng trong khi cho phép họ vay DOLA ở lãi suất cố định với bất kỳ thời hạn nào.

DOLA là stablecoin phi tập trung được bảo chứng bằng nợ, được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, phục vụ như phương tiện trao đổi và lưu trữ giá trị trong hệ sinh thái. sDOLA là phiên bản sinh lời của DOLA, tạo ra lợi nhuận từ hoạt động thực tế của giao thức thay vì các thỏa hiệp tập trung. Giao thức cũng hỗ trợ looping và đòn bẩy lên đến 10x, vay dựa trên token LP, và tiếp tục kiếm điểm đối tác trong khi tài sản thế chấp vẫn nằm dưới sự kiểm soát của người dùng.

Quản trị được thực hiện thông qua Inverse Finance DAO, nơi những người nắm giữ INV biểu quyết các đề xuất định hình sự phát triển, ngân quỹ và các tham số rủi ro của giao thức. Giao thức duy trì giám sát on-chain, các biện pháp an toàn oracle được thiết kế để làm cho việc thao túng giá và tấn công flash loan trở nên bất khả thi về mặt tài chính, và Điểm An Toàn DeFi là 87.

Điều gì làm cho Inverse Finance trở nên độc đáo và có giá trị?

Inverse Finance tạo sự khác biệt thông qua mô hình cho vay lãi suất cố định, cung cấp chi phí đi vay có thể dự đoán được trong bối cảnh DeFi bị chi phối bởi lãi suất biến đổi. Kiến trúc Ký Quỹ Tài Sản Thế Chấp Cá Nhân của FiRM đảm bảo rằng tài sản thế chấp không bao giờ bị tái thế chấp hoặc cho vay cho các bên khác, trao cho người vay toàn quyền kiểm soát và bảo vệ. Điều này tương phản với các giao thức lãi suất biến đổi nơi tài sản thế chấp có thể được cho vay và các tùy chọn looping bị hạn chế.

Nguyên thủy Quyền Vay DOLA của giao thức là một bổ sung mới cho DeFi, cho phép một cách tiếp cận mới đối với việc đi vay và ổn định lãi suất. sDOLA mang lại lợi suất hữu cơ 100% được thúc đẩy bởi hoạt động thực tế, với các chỉ số như $16,53 triệu TVL và APY 6,13%. Giao thức báo cáo $86,74 triệu tổng giá trị bị khóa, $70,14 triệu dư nợ cho vay, và lãi suất cố định 4,98%.

Bảo mật là một đề xuất giá trị cốt lõi. Inverse Finance trải qua các cuộc kiểm toán nghiêm ngặt và duy trì các chương trình săn lỗi tích cực với nhiều công ty bảo mật, cùng với giám sát on-chain và các biện pháp bảo vệ oracle. Sự kết hợp của lãi suất cố định, tài sản thế chấp biệt lập, lợi suất hữu cơ và quản trị cộng đồng làm cho Inverse Finance trở thành một thành viên đặc biệt trong lĩnh vực cho vay DeFi.

Inverse Finance được sử dụng để làm gì?

INV chủ yếu được sử dụng để tham gia quản trị trong Inverse Finance DAO. Những người nắm giữ có thể biểu quyết các quyết định và đề xuất quan trọng định hướng sự phát triển, quản lý ngân quỹ và các tham số rủi ro của giao thức. Ngoài quản trị, INV được sử dụng cho staking, làm tài sản thế chấp, cung cấp thanh khoản và phí mạng trong hệ sinh thái.

Người dùng có thể stake INV để nhận sINV, phiên bản sinh lời của token. Giao thức cũng hỗ trợ cơ chế mua lại như một phần của tokenomics, với việc mua lại INV được đề cập trong các chỉ số chính của whitepaper sDOLA. Hệ sinh thái Inverse Finance rộng lớn hơn bao gồm FiRM cho vay lãi suất cố định, DOLA như phương tiện trao đổi ổn định, sDOLA để tạo lợi suất, và Quyền Vay DOLA như một nguyên thủy DeFi.

Giao thức phục vụ các nhà giao dịch DeFi, người tìm kiếm lợi suất và người đi vay muốn chi phí có thể dự đoán được. Nó cho phép vay dựa trên token LP, chiến lược looping và đòn bẩy, và tham gia các chương trình điểm trong khi tài sản thế chấp vẫn được bảo vệ. Inverse Finance được thiết kế cho đối tượng toàn cầu, cung cấp quyền truy cập dịch vụ tài chính mà không có rào cản của các tổ chức thông thường.

Hệ sinh thái Inverse Finance đang phát triển như thế nào?

Hệ sinh thái Inverse Finance được hỗ trợ bởi các tích hợp và hợp tác với một loạt giao thức và nền tảng DeFi. Các thành viên hệ sinh thái được nêu tên bao gồm Aerodrome, Bunni, Curve, Coinbase, Frax, Gearbox, Resupply, Alchemix, Convex, Ethena, fx protocol, Paypal, Resolv, StakeDAO, Tokemak, Yearn, Beefy, Pendle và Spectra. Các tích hợp này trải rộng các danh mục như DEX, cho vay, lợi suất, chuỗi, bảo mật, cơ sở hạ tầng và thanh khoản.

Giao thức cung cấp các sản phẩm bao gồm sDOLA, Earn, DOLA, FiRM, Monolith và công cụ so sánh lợi suất stablecoin. Các tài nguyên quản trị và minh bạch bao gồm cổng biểu quyết, phân tích, diễn đàn, tài liệu, kiểm toán, GitBook rủi ro, GitHub, nghiên cứu, tài sản thương hiệu, kênh cộng đồng, chương trình săn lỗi, Discord, Debank và bản tin.

Inverse Finance duy trì quy trình quản trị tích cực, với các đề xuất được công bố trên cổng quản trị của nó. Một ví dụ đáng chú ý là đề xuất ngày 23 tháng 1 năm 2023 đề cập đến việc niêm yết INV trên Coinbase vào đầu năm 2022 và các cân nhắc biến động liên quan. Giao thức tiếp tục phát triển tokenomics của mình, với các cập nhật tài liệu bao gồm cung, phát thải, kinh tế và cơ chế mua lại.

Làm thế nào để khai thác Inverse Finance?

INV không được khai thác thông qua proof-of-work. Đây là token quản trị ERC-20 trên Ethereum với tổng cung cố định 727.000 token. Không có quy trình khai thác truyền thống cho INV. Thay vào đó, người dùng có thể mua INV thông qua các sàn giao dịch được hỗ trợ và tham gia vào hệ sinh thái thông qua staking và quản trị.

Staking INV cho phép người nắm giữ nhận sINV, phiên bản sinh lời của token. Người dùng cũng có thể cung cấp thanh khoản, sử dụng INV làm tài sản thế chấp và tham gia biểu quyết quản trị. Tokenomics của giao thức bao gồm phát thải và cơ chế mua lại, được trình bày chi tiết trong tài liệu của dự án. DOLA và sDOLA cung cấp thêm cơ hội sinh lời, với sDOLA tạo ra lợi suất hữu cơ từ hoạt động thực tế của giao thức.

Để tham gia vào hệ sinh thái, người dùng thường mua INV hoặc DOLA trên các thị trường được hỗ trợ, sau đó stake, cho vay hoặc đi vay thông qua giao diện của giao thức. Vay DOLA thông qua FiRM yêu cầu gửi tài sản thế chấp vào Ký Quỹ Tài Sản Thế Chấp Cá Nhân, được giữ biệt lập và dưới sự kiểm soát của người dùng.

Làm thế nào để giữ Inverse Finance Coin an toàn?

Giữ INV an toàn bắt đầu bằng việc sử dụng ví phi lưu ký an toàn hỗ trợ token ERC-20 trên Ethereum. Người dùng nên bảo vệ khóa riêng tư và cụm từ hạt giống, không bao giờ chia sẻ chúng, và cân nhắc ví phần cứng để lưu trữ lâu dài. Vì Inverse Finance là giao thức phi lưu ký, người dùng giữ toàn quyền kiểm soát tài sản của mình và chịu trách nhiệm về các thực hành bảo mật của riêng họ.

Khi tương tác với giao thức, người dùng nên xác minh địa chỉ hợp đồng và URL chính thức để tránh các nỗ lực lừa đảo. Địa chỉ hợp đồng INV là 0x41d5d79431a913c4ae7d69a668ecdfe5ff9dfb68. Inverse Finance duy trì giám sát on-chain, các biện pháp an toàn oracle và Điểm An Toàn DeFi là 87, được hỗ trợ bởi các cuộc kiểm toán và chương trình săn lỗi từ Nomoi, yAudit, Code4rena, ImmuneFi, Sherlock và Peckshield.

Người dùng cũng nên nhận thức được các rủi ro vốn có trong DeFi. Không gian crypto và DeFi di chuyển nhanh và có tính biến động cao, và tài sản thường xuyên chịu các đợt giảm giá thường xuyên và nhanh chóng có thể dẫn đến tổn thất nghiêm trọng. Đa dạng hóa nắm giữ, cập nhật thông tin qua các kênh chính thức và thận trọng với đòn bẩy là những thực hành khôn ngoan cho bất kỳ ai nắm giữ hoặc sử dụng INV.