Ngân hàng Italy: Mọi giao dịch tiền mã hóa phải được sàng lọc trừng phạt, không có miễn trừ số tiền tối thiểu

Theo Crypto Briefing, Ngân hàng Italy đã cảnh báo các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa rằng mọi giao dịch chuyển tiền mã hóa, bất kể số tiền giao dịch, đều phải trải qua quá trình sàng lọc trừng phạt và không được đặt ngưỡng giao dịch tối thiểu để tránh việc sàng lọc tự động. Yêu cầu này xuất phát từ các hướng dẫn áp dụng tại Italy từ ngày 30 tháng 12 năm 2025, do Cơ quan Ngân hàng Châu Âu ban hành và không phải là nghĩa vụ trừng phạt mới. Ngân hàng Italy chỉ rõ rằng một số miễn trừ thanh toán tức thời dành cho các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán không áp dụng cho các giao dịch chuyển tiền mã hóa. Các công ty tiền mã hóa cần xem xét lại hệ thống sàng lọc của mình, cập nhật danh sách trừng phạt và quy trình cảnh báo để đảm bảo bao phủ tất cả các giao dịch áp dụng. Việc ủy quyền theo MiCA không thay thế các nghĩa vụ độc lập này theo các quy tắc về biện pháp hạn chế của EU. Động thái này sẽ làm tăng chi phí tuân thủ cho các công ty tiền mã hóa tại Italy, đòi hỏi các hệ thống phức tạp hơn để xử lý các cảnh báo giao dịch và các kết quả trùng khớp trừng phạt tiềm năng.